¿Cómo invertir en materias primas? Guía 2023

Publicado: 26 enero 2023 por Merce:

Este artículo explica en detalle cómo invertir en materias primas sin errores.

Las materias primas representan una componente relevante de una cartera de inversión, ya que muchos asesores financieros recomiendan asignar acciones y fondos. La inversión en materias primas, como los metales preciosos, el petróleo y los productos agrícolas, puede ser atractivas cuando se trata de diversificar la cartera y ayudan a reducir el riesgo. 

Si se pregunta cómo empezar a invertir en materias primas, le indicamos lo que debe tener en cuenta, incluyendo varias formas de invertir en este sector y algunas cosas a las que debe prestar atención por el camino.

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¿Qué son las materias primas?

Las materias primas son bienes básicos utilizados en el comercio que son intercambiables con otras materias primas del mismo tipo y calidad. Pueden ser activos físicos, como cereales, ganado y metales, o instrumentos financieros, como futuros sobre energía y metales preciosos.

Ademàs, las materias primas son utilizadas como forma de inversión. La inversión en materias primas se ha hecho cada vez más popular entre los inversores porque se consideran una cobertura frente a la volatilidad de los mercados bursátiles y proporcionan una fuente potencial de diversificación a la cartera de un inversor.

Invertir en materias primas implica comprar, vender y negociar estas materias primas, ya sea a través de métodos tradicionales como los fondos cotizados (ETF) o de vehículos de inversión más sofisticados como los fondos índice de materias primas. Invertir también permite a los inversores aprovechar las fluctuaciones de los precios apostando al alza o vendiendo en corto cuando los precios empiezan a bajar.

¿Cómo invertir en materias primas?

Antes de invertir en materias primas, es importante que los inversores comprendan los aspectos básicos.

Invertir en materias primas aporta cierto grado de diversificación a la cartera de un inversor, ya que no suelen moverse en la misma dirección que las acciones o los bonos. La inversión en materias primas también ofrece la posibilidad de obtener buenos rendimientos, siempre que los inversores sean capaces de predecir correctamente la dirección de los precios de las materias primas.

Para invertir en materias primas, los inversores pueden comprar activos físicos, como oro o plata, o negociar contratos en una bolsa de materias primas. Para invertir en materias primas a través de las bolsas es necesario tener una cuenta con un corredor de bolsa que proporcione acceso a los mercados e información sobre los movimientos actuales de los precios. 

Veamos en detalle algunas soluciones para invertir en materias primas

1. CFD

Los CFD son contratos por diferencia, que permiten especular con la evolución de los precios de las materias primas sin tener que poseerlas ni negociar con ellas. Invertir en materias primas mediante CFD ofrece a los inversores acceso a una amplia gama de mercados, lo que les permite aprovechar tanto las subidas como las bajadas de los precios.

Al invertir en materias primas mediante CFD, existen varias estrategias disponibles. Entre ellas se incluyen las posiciones largas o cortas, la cobertura frente a la volatilidad del mercado y el aprovechamiento del apalancamiento

Para quienes deseen invertir en materias primas con CFD, es importante investigar a fondo los mercados antes de invertir y comprender los riesgos asociados a esta forma de inversión. También es importante elegir un corredor fiable que ofrezca diferenciales competitivos y un buen servicio de atención al cliente. El bróker más adecuado para operar con materias primas es Capex, gracias a los bajos diferenciales y a la ausencia de comisiones fijas. También podemos probar la plataforma en demo, con dinero virtual, aquí está el enlace:

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2. Materias primas físicas

Al invertir en materias primas, los inversores tienen la opción de comprar activos físicos o contratos de futuros. Invertir en activos físicos implica comprar y almacenar materias primas reales, como oro, plata, petróleo, trigo, maíz, etc.

Las ventajas de invertir en materias primas físicas incluyen un mayor control sobre el almacenamiento y la seguridad de los activos, la posibilidad de una mayor liquidez debido a la gran variedad de opciones negociables disponibles y la posibilidad de obtener mayores rendimientos gracias al apalancamiento, que permite a los inversores comprar más activos con menos capital.

Otra ventaja de invertir en materias primas físicas es que pueden ofrecer una cobertura contra la inflación, ya que sus precios tienden a aumentar con el tiempo. Invertir en materias primas físicas también proporciona exposición a los mercados mundiales y aumenta la diversificación entre clases de activos

Por otro lado, los riesgos asociados a la inversión en materias primas físicas incluyen la volatilidad de los precios, los costes de almacenamiento y el riesgo de contraparte. La inversión en materias primas físicas también requiere un periodo de tenencia más largo en comparación con los contratos de futuros o los ETF.

3. ETFs de materias primas

Los fondos cotizados en bolsa (ETF) son una forma popular de exponerse a los mercados de materias primas. Los ETF son instrumentos de inversión que siguen un índice, una cesta de materias primas o un sector y cotizan en bolsa como las acciones. Invertir en materias primas a través de ETF es mucho menos arriesgado que hacerlo directamente en los activos físicos subyacentes, ya que elimina la necesidad de almacenamiento y transporte

Al considerar un ETF para invertir en materias primas, es importante tener en cuenta las comisiones asociadas a cada fondo. Algunos de los mejores ETF para invertir cobran comisiones de gestión anuales de hasta el 0,5%, por lo que es importante comparar varios fondos antes de tomar una decisión. Además, algunos fondos pueden imponer otros gastos, como comisiones de reembolso o de negociación. Invertir en ETF también puede resultar más caro que hacerlo directamente, ya que conlleva comisiones de corretaje y otros gastos.

También es importante tener en cuenta las materias primas concretas que se incluyen en un ETF. Muchos ETF de materias primas se centran en un sector o región concretos, como la energía o la agricultura, mientras que otros ofrecen exposición a una gama más amplia de materias primas. Invertir en un ETF centrado en un sector concreto, como los ETFs de oro, puede suponer asumir mayores riesgos que un fondo más diversificado.

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4. Acciones 

Invertir en materias primas con acciones es el proceso de comprar acciones de empresas que se dedican a la producción, transformación y distribución de materias primas. Invertir en estas acciones proporciona a los inversores exposición a los mercados de materias primas, lo que les permite beneficiarse de cualquier posible revalorización o depreciación de los precios.

Al invertir en acciones con las materias primas, es importante comprender cómo opera cada empresa dentro de su sector concreto y qué factores podrían influir potencialmente en sus resultados. Esto ayudará a los inversores a determinar en qué empresas desean invertir y cuándo deben comprar o vender sus posiciones

Además, al invertir en valores relacionados con las materias primas, es importante que los inversores estén atentos a las condiciones generales del mercado, que pueden influir en la evolución de los precios de los valores individuales. Factores como la demanda mundial, las condiciones meteorológicas y los acontecimientos políticos pueden influir en los precios de las materias primas y sus existencias

Invertir en materias primas con acciones puede ser una excelente forma de exponerse a los mercados de materias primas sin tener que poseerlas físicamente. Invertir en estos valores ofrece a los inversores la posibilidad tanto de revalorizar el capital como de obtener ingresos por dividendos. Sin embargo, es importante que los inversores investiguen bien antes de invertir en valores relacionados con materias primas, ya que este tipo de inversión conlleva ciertos riesgos

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5. Futuros o contractos de opción

Invertir en materias primas con contratos de futuros u opciones puede hacerse a través de un corredor, una bolsa o una plataforma de negociación en línea. Los contratos de futuros y opciones suelen utilizarse como cobertura frente a diversas inversiones, como acciones, bonos y otros activos.

Invertir en materias primas mediante contratos de futuros y opciones puede proporcionar a los inversores exposición a distintos mercados, limitando al mismo tiempo la cantidad de capital que necesitan invertir por adelantado.

Al invertir en materias primas a través de contratos de futuros u opciones, los inversores deben comprender los riesgos que entrañan. La inversión en estos instrumentos es altamente especulativa e implica un alto grado de riesgo porque los precios pueden fluctuar rápidamente debido a cambios en las condiciones del mercado. Además, puede haber costes adicionales asociados a la negociación, como comisiones e impuestos, que deben tenerse en cuenta a la hora de realizar una inversión decisión. 

¿Dónde invertir en materias primas?

¿Cuáles son las mejores plataformas para invertir en materias primas? En nuestra opinión hay dos excelentes opciones:

1. Capex

  • ✅ Plataforma simple e intuitiva
  • ✅ Academy 
  • ✅ Cuenta demo 

Capex es la otra gran plataforma dedicada a los principiantes que desean comenzar a invertir en materias primas sin cometer errores. La plataforma es extremadamente simple e intuitiva, incluso un verdadero principiante puede operar sin dificultad.

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2. eToro

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¿En qué materias primas para invertir?

Al invertir en materias primas, es importante seleccionar el tipo de materia prima adecuado. Invertir en petróleo, oro, plata y otros metales preciosos son opciones populares, ya que suelen ser inversiones más fiables que las acciones o los bonos. Además, dado que las materias primas están sujetas a la volatilidad del mercado, los inversores deben buscar aquellas con menor fluctuación de precios y mayor liquidez a la hora de seleccionar en qué activo invertir. 

He aquí las mejores materias primas en las que centrarse:

  1. Oro: el producto básico más negociado es el oro, que también se clasifica como refugio seguro. Este término indica que los inversores recurren al metal amarillo en tiempos de alta incertidumbre económica. En otras palabras, cuando es demasiado arriesgado invertir en acciones u otros activos tradicionales, estos inversores depositan sus ahorros en oro. Por esta razón, el valor de esta materia prima tiende a permanecer estable después de todo en períodos de estabilidad económica y luego a aumentar de valor en tiempos de crisis económica
  2. Petróleo: muchos inversores miran al petróleo cuando quieren diversificar sus carteras o simplemente hacer inversiones especulativas a corto plazo. De hecho, los volúmenes de trading son realmente altos y esto ofrece una excelente volatilidad a la acción. El petróleo está resultando cada vez más determinante dados sus múltiples usos (plástico, combustible, etc.). Por el contrario, una economía estable como sucedió con el Coronavirus, empuja a reducir la demanda global. Incluso en abril de 2020 con el mundo bloqueado, el petróleo tocó precios negativos.
  3. Plata: menos negociado que los otros dos productos básicos, la plata goza, no obstante, de una excelente popularidad entre los inversores. A pesar de un retroceso que duró años, en los últimos meses se ha producido una recuperación del metal gris, con el precio casi duplicado: hoy está cerca de los 30 dólares.
  4. Gas natural: es uno de los más observados por el trader de materias primas. Especialmente después del cambio verde que están adoptando muchos gobiernos, la atención se ha centrado en el gas, ya que es mucho más “más limpio” y más barato que el petróleo.
  5. Café: objeto de numerosas controversias, forma parte de los productos básicos agrícolas. Sus volúmenes de trading están en constante crecimiento y todo esto parece ir en detrimento de los productores, a menudo pequeñas asociaciones que denuncian la explotación por parte de las multinacionales. Más allá de estos aspectos políticos y sociales, muchos han puesto su mirada en el café para diversificar sus carteras.

Por último, es importante que los inversores estén atentos a factores como la oferta y la demanda y los acontecimientos geopolíticos que pueden influir en los precios de las materias primas. Comprender estas tendencias ayudará a los inversores a tomar decisiones mejor informadas sobre cuándo comprar o vender una determinada materia prima.

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Invertir en materias primas: Pros y contras

Los inversores deben sopesar los pros y los contras antes de invertir en materias primas. Aquí entonces una lista de ventajas y inconvenientes de invertir en este activo.

PRO:

  • Invertir en materias primas puede ser una buena forma de diversificar la cartera de un inversor
  • Invertir en este activo puede ofrecer buenos rendimientos, siempre que el inversor prevea correctamente la dirección de los precios de las materias primas
  • Apostar en materias primas puede proteger contra la volatilidad del mercado

CONTRAS:

  • Invertir en este activo es más arriesgado que invertir en acciones y bonos, ya que los precios están sujetos a cambios repentinos debidos a acontecimientos geopolíticos o a fluctuaciones de la oferta y la demanda
  • Este activo exige un profundo conocimiento de los mercados, por lo que no es adecuado para principiantes
  • Invertir en materias primas requiere una cantidad significativa de capital, lo que lo hace difícil para los pequeños inversores

Invertir en materias primas requiere conocimiento de los mercados, comprensión de los riesgos que entrañan y una cantidad significativa de capital. Invertir en materias primas puede ser gratificante si se hace correctamente, pero también conlleva un cierto grado de riesgo que debe tenerse en cuenta. Es importante investigar y comprender los mercados antes de invertir dinero en materias primas. 

¿Qué factores afectan a los precios de las materias primas?

Los precios de las materias primas se ven afectados por diversos factores, como:

  • La oferta y la demanda
  • Los acontecimientos geopolíticos
  • Las condiciones meteorológicas
  • La normativa gubernamental
  • Las tendencias económicas mundiales.

Ademàs, los precios de las materias primas también se ven afectados por la especulación. Los especuladores compran y venden materias primas con la esperanza de beneficiarse de las fluctuaciones de los precios. 

Invertir en este activo implica anticipar la dirección de los precios de las materias primas en función de estos factores. Por lo tanto, es importante que los inversores estén al tanto de la evolución actual para tomar decisiones informadas sobre cuándo comprar o vender una materia prima concreta.

Trading de materias primas

El trading de materias primas es el proceso de compra y venta de materias primas en una bolsa de futuros, con el objetivo de obtener beneficios. Se puede invertir en materias primas a través de un corredor en línea o abriendo una cuenta de futuros con un corredor de materias primas. Invertir en materias primas implica asumir un riesgo adicional, pero también puede ofrecer mayores beneficios potenciales que las acciones.

Al negociar con materias primas, los inversores deben decidir si optan por una posición larga o corta utilizando los CFDs y cuándo comprar o vender sus posiciones. Una posición larga significa que se espera que el precio suba, mientras que una posición corta significa que se espera que baje. A la hora de decidir cuándo comprar y vender, es importante que los inversores conozcan las tendencias del mercado y las noticias relacionadas con la materia prima elegida

Ademàs, los inversores también deben ser conscientes de los diversos costes asociados a la negociación de materias primas, como las comisiones de los intermediarios, los gastos de bolsa y los requisitos de margen. Invertir en materias primas también puede ser un poco más difícil que invertir en acciones, porque está sujeto a una mayor volatilidad de precios y riesgo de liquidez.

Invertir en materias primas a través del trading puede ser una forma interesante de diversificar su cartera y, potencialmente, de obtener resultados. 

Consejos para invertir en materias primas

He aquí algunos consejos y estrategias para invertir con materias primas: 

  1. Empezar poco a poco: Es importante empezar poco a poco cuando se invierte en este activo, ya que pueden ser inversiones volátiles y arriesgadas. Invertir demasiado dinero en una sola materia prima puede acarrear pérdidas significativas si el mercado se mueve en su contra
  2. Investigue los precios: Antes de invertir en cualquier tipo de materia prima, es necesario investigar los precios actuales y las tendencias del mercado. Invertir en materias primas conociendo bien su comportamiento puede ayudar a minimizar el riesgo y maximizar los beneficios
  3. Invertir con cautela: Invertir demasiado en una sola materia prima puede ser arriesgado, por lo que es importante diversificar las inversiones entre distintas materias primas. Invertir con cautela y diversificar su cartera le ayudará a protegerse de las pérdidas si el mercado se mueve en su contra
  4. Considere otras formas de inversión: Invertir en este activo no es para todo el mundo, así que considere otras formas de inversión como acciones, bonos o fondos de inversión si busca una estrategia de inversión alternativa

Tutorial para invertir en materia primas

Para explorar más a fondo el mundo de las materias primas, aquí hay un excelente video de Emprender Simple que explica paso a paso cómo invertir en las Commodity más populares:

Conclusiones

Invertir en materias primas puede ser una oportunidad gratificante para los inversores que entienden los mercados, son conscientes de los acontecimientos actuales que afectan a los precios de las materias primas y disponen de un capital significativo para invertir.

Los inversores deben actuar con la diligencia debida antes de invertir en materias primas, y sólo deben hacerlo tras haber investigado y comprendido a fondo el mercado y los mercados en los que desean invertir. 

En última instancia, para sus inversiones, siempre es útil recurrir a brokers regulados que dispongan de todas las funcionalidades para operar de forma completa y segura. Aquí están los enlaces a dos de los mejores corredores de todo: Capex y eToro

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    Lee también:

    FAQ

    ¿Cómo invertir en materias primas?

    La compra real del producto básico (oro, petróleo, etc.) es complicada. Por este motivo, la mejor solución es invertir a través de contratos CFD, sin necesidad de comprar físicamente el activo.

    ¿Por qué vale la pena invertir en materias primas?

    Por dos razones. La primera es la conveniencia, ya que con los CFD también se puede especular en caso de caída del precio. El segundo es más práctico, ¡ya que comprar físicamente barriles de petróleo podría ser complejo!

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