Invertir en plata ha sido una idea atractiva desde la antigüedad, siendo que es uno de los siete metales preciosos que más tiempo tienen siendo utilizados por los humanos.
Este metal, muy noble y extremadamente versátil, es utilizado hoy en día aún en una gran cantidad de diversas industrias, y también es empleado por los inversores y ahorristas como reserva de valor.
Es por ello que, en Inversiones24.com, hemos decidido desarrollar una guía completa para invertir en plata mediante la cual te contaremos todo sobre esta materia prima: qué es, para qué sirve, ventajas y riesgos del activo financiero y cuáles son los instrumentos y brokers con los que podemos ganar exposición al metal.
| 🎯 Asset | Plata |
| 📌 Opciones de inversión | ETF, Acciones |
| 📈 Activos populares | iShares Silver Trust, Invesco DB Silver Fund, Pan American Silver, Barrick Gold |
| 💰 Inversión mínima | $ 100 EUR |
¿Qué es la plata?
La plata es un metal precioso que se ha utilizado como moneda durante siglos. También se ha utilizado en joyería y aplicaciones industriales como la electrónica, las pilas y la medicina. La plata es muy maleable y dúctil, lo que significa que puede adoptar distintas formas sin romperse ni agrietarse.
Otra característica de la plata es que es el mejor conductor de electricidad entre todos los metales. Por eso puede utilizarse en aparatos electrónicos, como ordenadores y teléfonos móviles. La plata también es muy reflectante, lo que la convierte en una gran elección para espejos y joyas. Además, se sabe que la plata ralentiza el crecimiento bacteriano, lo que la convierte en un aditivo eficaz para aplicaciones médicas y sanitarias.
La plata es un metal precioso, uno de los siete más antiguos trabajados por el hombre. Desde el principio de los tiempos conocidos se lo empleó en la fabricación de elementos ornamentales, artículos de lujo, y también en rubros menos delicados como armamento para la lucha y trabajo en el campo. Su versatilidad lo hizo ser un gran amigo de la Humanidad, que aprendió a valorarlo y acapararlo.
¿Cómo invertir en plata?
La plata es un metal de altísima demanda en el mundo actual, como hemos visto, en parte gracias a sus versátiles características. Por fortuna, invertir en plata en estos tiempos es relativamente fácil. A continuación, veremos en detalle las distintas alternativas que tenemos para ahorrar o hacer trading con este valioso elemento.
Instrumentos derivados
Los instrumentos derivados son contratos financieros cuyo valor se deriva del precio de otro activo subyacente: en este caso, la plata. Hay varias formas de invertir en plata mediante instrumentos derivados. Algunas de las más comunes son las siguientes:
- Futuros de plata: Los futuros son contratos que obligan al comprador a adquirir una cantidad específica de plata en una fecha futura predeterminada y a un precio acordado en el presente. Estos contratos se negocian en bolsas de futuros y permiten a los inversores especular sobre el precio futuro de la plata, ya sea comprando contratos largos (apostando a que el precio subirá) o contratos cortos (apostando a que el precio bajará).
- Opciones sobre plata: Las opciones son contratos que otorgan al titular el derecho, pero no la obligación, de comprar (opción de compra) o vender (opción de venta) una cantidad específica de plata a un precio predeterminado en o antes de una fecha de vencimiento determinada. Los inversores pueden utilizar opciones para especular sobre la dirección del precio de la plata o para cubrir sus posiciones en plata física u otros instrumentos derivados.
- Contratos por diferencia (CFDs): Los CFDs son contratos entre un comprador y un vendedor que acuerdan intercambiar la diferencia entre el precio de entrada y el precio de salida de un activo subyacente (en este caso, la plata). Los CFDs permiten a los inversores especular sobre los movimientos de precio de la plata sin poseer el activo subyacente, lo que les brinda flexibilidad y la posibilidad de apalancamiento.
Es importante tener en cuenta que invertir en instrumentos derivados conlleva un nivel de riesgo considerable, ya que los movimientos de precios pueden ser volátiles y las pérdidas pueden superar el capital invertido, especialmente cuando se utiliza apalancamiento.
Por lo tanto, es fundamental realizar una investigación exhaustiva, entender los riesgos involucrados y, si es necesario, buscar asesoramiento financiero antes de comenzar a operar con estos instrumentos.
Compra de lingotes
Al invertir en monedas o lingotes de plata, está invirtiendo en el precio de la propia plata. Puede comprar plata física en diversas formas, como monedas, lingotes y barras, y guardarla en un lugar seguro, como una caja de seguridad.
Entre las opciones más populares para invertir en plata se encuentran las monedas American Eagle, las monedas Canadian Maple Leaf, las monedas British Britannia, las monedas Austrian Philharmonic y las monedas Mexican Libertad.
Además, puede comprar lingotes de plata a una casa de la moneda, como la Royal Canadian Mint o la U.S. Mint, o a un distribuidor acreditado. Dependiendo de su presupuesto, el tamaño de estas monedas y lingotes puede oscilar entre 1 oz y 1000 oz.
Acciones de empresas
Invertir en plata con acciones de empresas es una excelente forma de exponerse al metal sin invertir directamente en forma física. Las empresas que extraen y producen plata desempeñan un papel importante en la fijación del precio de la materia prima al influir en la oferta y la demanda. Al invertir en estas empresas, los inversores tienen acceso directo al mercado de la plata a precios determinados por el mercado.
Los inversores pueden comprar acciones de varios tipos de empresas: mineras, refinadoras y fabricantes. Los mineros exploran nuevos yacimientos de plata y la extraen de los ya existentes; los refinadores refinan la plata en bruto hasta convertirla en su forma más pura; y los fabricantes utilizan la plata refinada para fabricar productos como joyas o aparatos electrónicos
He aquí algunos ejemplos de empresas que trabajan con la plata:
- Wheaton Precious Metals Corp (WPM)
- Barrick Gold (GOLD)
- Fresnillo PLC. (FRES)
- Pan American Silver Corp (PAAS)
- Hecla Mining Company (HL)
ETFs
Un ETF es un fondo cotizado que sigue el precio de la plata. Cuando invierte en un ETF respaldado por plata, lo hace en una cesta de acciones o materias primas que siguen el precio de la plata, en lugar de invertir directamente en plata física. Esto significa que no tiene que preocuparse de almacenarla o transportarla usted mismo.
La ventaja principal de los ETF es que permite diversificar porfolio al inversor con bajo coste. Pero, en sí, el precio de estos activos suele ser más costoso que si compramos una o dos de las acciones de compañías que lo componen.
Los ETF respaldados por plata más populares son:
- Fondo iShares Silver (SLV)
- Sprott Physical Silver Trust (PSLV)
- Central Fund of Canada (CEF)
¿Dónde invertir en plata?
En este apartado te recomendaremos los mejores brokers en línea para invertir en plata. A través de estos corredores podrás operar activos relacionados al metal de manera segura (son plataformas altamente controladas con software anti-Hacking robustos), legal (son empresas reguladas por organismos financieros) y cómoda (tienen excelente oferta de activos y de instrumentos para comercializar y diversificar tu porfolio).
Veamos:
Capex
Capex es una plataforma de inversión que permite negociar plata, entre otros metales de alta demanda. El broker ofrece a sus clientes además la posibilidad de elegir entre una amplia selección de monedas del mercado forex y acciones, dándoles acceso a la última tecnología en inversión con bajas comisiones. El depósito mínimo son 100 euros y no hay costes fijos de comisión por transacción.
En la plataforma encontrarás, además de la posibilidad de invertir en materias primas como los principales metales, miles de acciones de empresas relacionadas sobre las cuales invertir. También puede invertir en ETF (fondos cotizados en bolsa) y derivados de plata y de otros subyacentes.
Por otra parte, Capex proporciona a los inversores información actualizada sobre los precios actuales y las tendencias del mercado de la plata, para que puedan tomar decisiones informadas a la hora de invertir. Ofrece una potente plataforma Metatrader 4 y 5 y una de las mejores academias de trading del mercado web actual.
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eToro
eToro es una plataforma líder de inversión en línea que ofrece la oportunidad de operar con plata y diversos metales. También proporciona acceso directo a los mercados financieros mundiales, lo que permite a los inversores aprovechar las fluctuaciones de los precios de la plata. La plataforma dispone a su vez de un avanzado motor de operaciones y una interfaz fácil de usar, que facilita a los inversores la compra y venta de plata con el mínimo esfuerzo.
El broker multiactivos eToro también ofrece una gama de opciones de inversión, como acciones, materias primas, índices, criptomonedas y ETF. Esta variedad de productos de inversión hace posible que los inversores diversifiquen su cartera invirtiendo en diferentes activos.
El depósito mínimo con ellos es de unos 50 euros, y llama la atención la calidad de su plataforma propietaria, basada en el popular sistema de trading social. Hay bots de trading automático y contenidos educativos de calidad.
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Factores que influyen en el precio de la plata
En el precio de la plata influyen diversos factores, como la oferta y la demanda, la inflación mundial, los tipos de cambio, los acontecimientos políticos y la confianza de los inversores. En general, cuando la economía va bien, invertir en plata puede ser una buena forma de protegerse contra la inflación y maximizar el rendimiento de las inversiones. Pero más adelante veremos en mejor detalle cuándo conviene posicionarse en silver y qué riesgos y ventajas muestra.
Por lo demás, a la hora de invertir en plata, es importante conocer la oferta y la demanda del metal. Esta puede verse afectada por acontecimientos como disturbios políticos o catástrofes naturales, que pueden interrumpir las operaciones mineras y provocar una escasez de plata disponible.
No dejes de leer: Invertir en materias primas
¿Por qué invertir en plata?
Creemos que la primer idea sobre invertir en plata y por qué es una buena idea en determinados momentos es que nos brinda protección contra la inflación. La plata, como el oro, se considera un activo refugio que tiende a mantener su valor en tiempos de incertidumbre económica. Su precio suele subir cuando la inflación aumenta, protegiendo tu patrimonio del poder adquisitivo decreciente del dinero.
También porque conlleva una gran demanda industrial: el metal tiene una amplia gama de aplicaciones industriales, desde la electrónica hasta la joyería y la medicina. Tal demanda constante ayuda a mantener su precio a largo plazo.
Otros aspectos a considerar es que tiene menor costo que el oro, los analistas le ven gran potencial de crecimiento y puede ayudar a diversificar nuestra cartera de inversiones y así reducir el riesgo general.
Por último, la plata es un metal altamente líquido, lo que significa que se puede comprar y vender fácilmente en los mercados financieros, y posee facilidad de almacenamiento.
¿Cómo evoluciona la plata en los mercados?
La evolución de la plata en los mercados durante los últimos años ha sido volátil. Durante 2022, la demanda aumentó un 18% aproximadamente, impulsada por la joyería, la inversión física y la demanda industrial. Tuvo un récord histórico de 332,9 millones de onzas (Moz) en inversión física, lo que representó un 19,5% más que en 2021. La oferta creció en el año un 5%, alcanzando 822,6 MOz de metal extraído.
El año pasado, 2023, su precio fue fluctuante, con tendencia descendente en el primer trimestre y luego alcista. Continuó en alta demanda desde su mercado físico, impulsada de nuevo por la joyería y por los inversores que querían escaparle a la inflación.
¿Qué depara 2024 para el precio del metal precioso? ¡Analicemos eso a continuación!
Previsiones para el precio de la plata
Las previsiones para el precio de la plata en 2024 son variadas y dependen de la fuente consultada. Algunos analistas predicen un aumento del precio, mientras que otros esperan que se mantenga estable o incluso baje.
Todo esto dependerá de factores como:
- el crecimiento económico global: un crecimiento económico positivo podría aumentar la demanda de plata para uso industrial,
- la inflación: si la inflación continúa aumentando, la plata podría ser vista como un activo refugio por los inversores,
- las tasas de interés: un aumento de las tasas de interés podría hacer que la plata sea menos atractiva para los inversores,
- producción minera: un aumento de la producción minera podría aumentar la oferta de plata y hacer bajar el precio y la
- demanda industrial: la demanda de plata en sectores como la electrónica y la energía verde podría aumentar el precio.
Si bien las previsiones oscilan entre los 21 y los 25 dólares por onza para 2024, aquí creemos que lo mejor es seguir día a día las noticias macroeconómicas globales. Algunas herramientas como el webinar gratuito del broker Capex, que se dicta de forma semanal, pueden ser grandes aliados en este sentido.
Accede al calendario de webinars de Capex aquí.
Pros y contras de invertir en plata
En general, invertir en plata puede ser una forma excelente de diversificar su cartera y protegerse de la inflación. Sin embargo, es importante investigar las condiciones actuales del mercado y considerar los riesgos que conlleva antes de invertir en este metal.
Por lo tanto, vamos a ver las ventajas y desventajas de invertir en plata:
PROS 👍
- La plata es una inversión relativamente segura en comparación con otras inversiones, como las acciones y los bonos.
- El precio de la plata puede aumentar debido a la creciente demanda para aplicaciones industriales, joyería y divisas.
- La plata tiene una larga historia como vehículo de inversión y muchos la consideran una protección contra la inflación.
CONTRAS 👎
- Invertir en plata puede no ser adecuado para todo el mundo. Implica invertir dinero en algo que es volátil e impredecible.
- Invertir en plata requiere una investigación exhaustiva del mercado para tomar decisiones informadas sobre las estrategias de inversión.
- El coste del almacenamiento y del seguro puede ser elevado en función de la cantidad de plata en la que se invierta.
Consejos para invertir en plata
A la hora de invertir en plata, es importante ser consciente de los riesgos, así como de las posibles recompensas.
He aquí algunos consejos para invertir en plata:
- Investigue el mercado: Es importante investigar los precios actuales e históricos de la plata antes de invertir. Esto le ayudará a comprender cómo los distintos factores pueden afectar al precio de la plata a lo largo del tiempo
- Diversifique sus inversiones: Invertir en una variedad de metales, como el oro y el platino, puede ayudar a reducir el riesgo y potencialmente maximizar los beneficios
- Elija un inversor con experiencia: A la hora de invertir en plata, es importante encontrar un distribuidor o agente de confianza que tenga experiencia en la inversión en este metal. Deben poder asesorar sobre estrategias de inversión y explicar riesgos y beneficios potenciales de invertir en plata
- Invertir a largo plazo: La plata es un activo volátil, por lo que invertir a largo plazo suele ser la mejor estrategia. Esto puede ayudar a mitigar algunos de los riesgos asociados a la inversión en este metal
- Supervise sus inversiones: es importante hacer un seguimiento de sus inversiones para asegurarse de que rinden según lo esperado. Asegúrese de comprobar periódicamente los precios y revisar sus inversiones para asegurarse de que está obteniendo los rendimientos que espera.
Teniendo en cuenta estos consejos, invertir en plata puede ser una forma gratificante de diversificar una cartera de inversiones y protegerse contra la inflación. Comprendiendo cómo influyen los distintos factores en el precio de la plata, los inversores pueden maximizar sus beneficios minimizando el riesgo.
Otras materias primas para invertir
He aquí otras materias primas a tener en cuenta cuando se invierte en plata:
Notas finales
Hemos concluido de esta manera nuestra completa guía para invertir en plata en 2024. Si no eres un inversor acostumbrado a posicionarte en metales preciosos, creemos que mucha de la información que te hemos compartido en el artículo te será de utilidad.
Recuerda que las mejor opción para invertir en este metal es hacerlo a través de un bróker regulado como Capex y eToro. A continuación compartimos enlaces para acceder a ellos. ¿Un consejo? 👀 Prueba primero con la demo gratuita. ¡Hasta la próxima!
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