Forex Trading: Guía completa para invertir en divisas

Publicado: 25 mayo 2023 por Merce:

El Forex Trading es la actividad de compra y venta de divisas (trading en inglés) en el mercado de forex, una actividad que ha alcanzado un nivel muy alto de popularidad en los últimos años.

Forex es la abreviatura de “Foreign Exchange Market”, también abreviado como FX, y es el término en inglés para designar el mercado de intercambio de divisas.

¿Por qué el Forex Trading es una actividad muy popular? Básicamente porque se necesita muy poco capital inicial para comenzar (100 euros en brokers como Capex) y porque cualquier inversor incluso sin experiencia puede introducirse en el mercado. Sin embargo, siempre es bueno investigar y apoyarse en herramientas automáticas al principio de esta experiencia.

Aquí hay una tabla con información básica sobre el Forex Trading, con toda la información principal:

✅ Fundación	1999
👌 Autorizado	CNMV
⚖️ Regulado	ESMA
💰 Inversión mínima	€100
💸 Apalancamiento financiero	1:30
🎯 Activos disponibles	Pares de divisas
🥇 Mejor Broker	eToro
⭕ Herramientas útiles	Señales de Trading
🧾 Contratos financieros	CFD
⭐️ Cómo empezar	Cuenta Demo

Uno de los factores fundamentales que distingue a los traders exitosos de aquellos que pierden dinero es el broker que se utiliza para operar. Las mejores plataformas proporcionan interfaces sencillas e intuitivas que permiten a todos invertir en Forex sin errores.

Por esta razón, en esta guía revisaremos los mejores brokers de divisas, comenzando por el popular Capex.

¿Por qué mencionamos Capex ya desde el principio? Porque es uno de los pocos brokers que te permite invertir en el mercado de divisas apostando en más de 55 pares de divisas y que cuenta con una sección educativa de gran valor a través de la cual puedes aprender a operar en este mercado. Si además utilizas la cuenta demo de la plataforma, podrás poner en práctica lo aprendido sin arriesgar tu capital, ¡pero pronto te convertirás en un gran experto en divisas!

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¿Qué es el Forex Trading?

El Forex Trading es una actividad que consiste en especular sobre la tendencia de los pares de divisas a través de plataformas de inversión especializadas y con instrumentos financieros derivados, conocidos como CFD o Contratos por Diferencia.

Todos los pares de divisas principales cotizan en el mercado Forex. Dado que se negocian en pares, no es posible comprar una moneda si no vendes otra al mismo tiempo.

Hacer Forex Trading significa abrir una posición alcista o bajista del precio de la moneda en el numerador, utilizando contratos derivados (CFD), los cuales replicarán el desempeño del activo. La ganancia se calculará en función de la diferencia entre el precio de apertura y cierre de la operación.

EJEMPLO: abrimos un CFD largo en Eur/Usd con valor de 1.1230. Cuando cerramos la operación, el precio será de 1.1250, 20 pips por encima de la apertura. Estos 20 pips representarán nuestro beneficio.

Para una Forex Trading exitoso es necesario identificar el par de divisas para operar, hacer un pronóstico correcto y abrir el CFD correspondiente (largo o corto).

A diferencia de otros mercados (como la bolsa de valores), las transacciones de divisas se realizan directamente entre las partes: siempre hay un vendedor y un comprador. Este tipo de mercado se denomina over-the-counter (OTC).

¿Cómo funciona el Forex Trading?

Para empezar a hacer Forex Trading necesitas tener un capital para invertir (tan solo 50 euros en brokers como eToro), una plataforma para realizar operaciones de inversión y sobre todo elegir los contratos CFDs como instrumento financiero.

Evidentemente, no podemos imaginarnos la realización de transacciones en Forex comprando y vendiendo físicamente divisas. Al contrario, necesitamos un contrato derivado que nos permita realizar estas operaciones online y de forma segura.

Los contratos de CFD son perfectos para este tipo de trading, ya que tienen los siguientes beneficios:

• Facilidad de uso
• Capacidad de usar apalancamiento
• La operación se puede cerrar en cualquier momento
• Capacidad de controlar el riesgo 

El forex trading con CFD es mucho más simple de lo que uno podría imaginar: dado un par de divisas, el operador debe predecir qué divisa se apreciará. Si su predicción es correcta, obtendrás una ganancia igual a la diferencia en la cotización entre el momento en que se abrió la operación y el momento en que se cerró.

Como ya hemos mencionado, este beneficio se puede multiplicar aún más gracias al apalancamiento. Esto significa básicamente que vamos a invertir con más capital del que realmente se deposita. El apalancamiento máximo para el mercado de divisas es 1:30.

En un ejemplo sencillo, esto quiere decir que si depositamos €100 euros negociaremos como si tuviéramos €3.000.

Aquí puedes comenzar a operar en Forex con CFD

Mejores cursos de Forex

¿Dónde puedes estudiar en detalle el funcionamiento del mercado Forex? La web está llena de libros y cursos de formación, por lo que no siempre es fácil orientarse y distinguir lo bueno de lo mediocre.

Por lo tanto, lo que se necesita es una guía tanto teórica como práctica, que ofrezca tanto indicaciones generales para invertir de la mejor manera posible, como una serie de ejemplos prácticos para comprender mejor cada concepto. La idea sería poner en práctica de inmediato todo el estudio realizado en una cuenta demo, para ver con nuestros ojos el funcionamiento real de las estrategias estudiadas.

¿Existe algún curso con estas características? Sí, la completa Academia que ofrece el bróker Capex. Se trata de una plataforma: 

• Completa
• Contenidos de primera calidad
• Realizada por verdaderos expertos financieros.

Y lo mejor, ¡es totalmente gratuita y de libre acceso! Aquí tienes el enlace para acceder a él y comenzar tu formación:

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¿Cuáles son los mejores brokers de Forex?

Uno de los factores más importantes que diferencia a los principiantes de forex que han tenido éxito de aquellos que lamentablemente pierden dinero es la elección del broker.

¿Cómo elegir un buen broker de Forex? Veamos los aspectos más importantes a considerar al elegir la plataforma adecuada para nosotros:

• Seguridad: solo los brokers autorizados y regulados son realmente seguros. Estos brokers de forex, deben solicitar autorización previa para comenzar a operar y también deben cumplir con la estricta normativa europea que tiene la función de proteger el dinero de los inversores. Las agencias de control europeas (CNMV en España) comprueban constantemente que se respeten las normas. Trabajar con un broker de divisas autorizado y regulado garantiza la misma seguridad que un banco.
• Fácil de usar: algunos brokers, para satisfacer las necesidades de los principiantes, además de proporcionar una interfaz muy fácil de usar, también ofrecen cursos gratuitos y otras herramientas valiosas como el trading automático y las señales de trading.
• Comisiones fijas: cuando se trabaja con capitales pequeños hay que tener cuidado de no recibir comisiones fijas que acaben erosionando el capital. En la práctica, quienes pagan comisiones fijas pueden quemar todo su capital incluso si realizan operaciones con fines de lucro.

Hemos seleccionado cuidadosamente los mejores brokers de Forex que también son adecuados para principiantes. 

En particular, son plataformas de trading autorizadas y reguladas, con márgenes ventajosos y sin comisiones fijas. También son fáciles de usar, aplican spreads bajos y  ofrecen servicios muy útiles para principiantes como el Mirror Trading o una buena sección educativa.

Capex

El mejor broker para invertir en Forex es Capex. Este es un operador que lleva años presente en el mercado ofreciendo sus servicios de intermediación en bolsa con enorme éxito.

Dentro de su plataforma se encuentran:

• ✅ 55 pares de divisas
• ✅ Plataforma Metatrader
• ✅ Spread competitivos

Los diferenciales son bajos y los tiempos de ejecución de órdenes se encuentran entre los más rápidos de la historia. Obviamente, es posible probar el broker en una cuenta demo gratuita e ilimitada:

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eToro

eToro es definitivamente uno de los mejores brokers de divisas para principiantes que existen (aunque los expertos también lo eligen mucho). El éxito de eToro en todo el mundo es rotundo: hay más de 20 millones de traders que lo utilizan a diario.

Estamos hablando de un broker con: 

• ✅ Herramientas avanzadas
• ✅ Interfaz intuitiva
• ✅ Social Trading

La gran ventaja de eToro es la capacidad de copiar las operaciones de otros operadores presentes en la plataforma. Gracias al innovador sistema Copy Trading, es posible identificar a los traders que en el pasado han obtenido el máximo beneficio con el mínimo riesgo. El usuario de eToro tiene la posibilidad de seleccionar el trader que prefiera en función de los datos: será el software el que replicará todas las operaciones en tiempo real.

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Mejores App para el Forex Trading

Cada vez más personas deciden invertir en Forex a través de una app. De ello se deduce que la actividad de Forex Trading ha evolucionado y los mejores brokers han desarrollado sus servicios también para smartphones.

Entre las mejores aplicaciones para hacer trading de forex mencionamos Capex. Descubramos sus cualidades.

Este broker es una verdadera excelencia en el campo del Forex Trading: Capex, uno de los brokers más famosos del mundo. Todas las características del broker se han replicado en la versión para smartphone, en particular:

• ✅ Gran cantidad de divisas negociables
• ✅ Ausencia de costes fijos
• ✅ Tiempos de ejecución rápidos

El depósito mínimo para operar en Capex es de solo 100 euros y puedes aprovechar una cuenta demo gratuita. Aquí tienes el enlace para acceder a él y comenzar tus operaciones:

Aquí puedes abrir una cuenta gratuita en Capex

Las mejores estrategias de Forex Trading

Para respaldar la actividad de previsiones, es recomendable contar con estrategias de yrading adecuadas para invertir de manera rentable en el mercado de divisas.

¿Cuáles son las mejores estrategias de Forex Trading? Los más populares son Price Action y Fibonacci. Sin embargo, debemos precisar que no hay mejor estrategia que otras. Siempre depende de nuestro estilo operativo, el horizonte temporal de nuestra inversión y el capital disponible.

Por ejemplo, si queremos hacer scalping, una de las estrategias más adecuadas es el indicador RSI, que es reactivo y de fácil comprensión.

La mayoría de los traders operan a nivel intradía y, en este caso, además de Price Action, también las estrategias basadas en el volumen son óptimas para ganar dinero en Forex.

Aún así, aquellos que inviertan a mediano o largo plazo encontrarán útil establecer el Pullback o el Momentum y seguir las instrucciones relacionadas.

Como hemos visto, las estrategias de Forex son diferentes y cada uno debe elegir la que mejor se adapte a su estilo de trading personal y hacer un período de práctica en una cuenta demo, es decir, con dinero virtual. Solo de esta manera seremos rentables y estaremos listos para comenzar a operar en una cuenta real con un pequeño depósito mínimo:

Active aquí una demostración gratuita para probar estrategias de Forex

Forex Trading Automatizado

Desde hace algún tiempo es posible invertir en Forex de forma automática, gracias a un software profesional creado específicamente para el mercado de divisas.

A menudo, estos son robots de Forex reales con parámetros destinados a obtener ganancias en los mercados, abriendo y cerrando transacciones automáticamente. La dificultad radica en encontrar robots fiables: siempre es necesario preguntar el historial de operaciones, en una cuenta real, antes de decidir si comprarlo o no.

Los Expert Advisor ofrecen una alternativa válida. Se trata de programas en lenguaje MQL que están configurados para abrir y cerrar posiciones en base a las indicaciones proporcionadas por el Trader. Así que los construiremos nosotros mismos o los compraremos listos para usar.

Analicemos dos grandes alternativas para operar en Forex automáticamente.

Forex Algo Trading

Cuando hablamos de “Algo trading” nos referimos a algoritmos configurados para abrir y cerrar operaciones de mercado, gracias al análisis de una gran cantidad de datos. Esta es la evolución del trading basado en los Expert Advisor, una herramienta fácil de usar.

La configuración de estos algoritmos no es fácil, ya que se requieren habilidades específicas en matemáticas y lenguajes de programación. Sin embargo, si tenemos calidad en estos dos campos, entonces el Trading algorítmico de Forex representa una oportunidad extraordinaria para nuestra carrera como traders.

Los algoritmos deben introducirse en un Metatrader y para ello sugerimos Capex, un broker al que se puede acceder con un depósito de 100 euros que permite la activación de un Metatrader 4:

Abra una cuenta en Capex aquí

Forex Crypto Trading

Cada vez más inversores deciden mezclar monedas tradicionales con criptomonedas: aquí es donde nace el Forex Crypto Trading.

A menudo, las principales monedas digitales, como Bitcoin o Ethereum, se colocan en un CFD donde se cotizan junto con las monedas tradicionales (Fiat) como el euro o el dólar o el dólar yen.

Por tanto, será posible negociar activos como Usd / Btc o Eur / Eth, de forma segura y con un capital inicial bajo (como 100 euros).

Hasta la fecha, eToro es el broker con el mayor número de monedas adecuadas para el Forex Crypto Trading.

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Divisas más populares en el Forex Trading

¿Cuáles son los principales pares de divisas negociables en Forex? Aquí hay una tabla con todas las denominadas “majors”:

Símbolo	Nombre
EUR / USD	Euro – dólar estadounidense
GBP / USD	Libra esterlina – dólar estadounidense (cable)
USD / JPY	Dólar estadounidense – Yen japonés (gopher)
USD / CHF	Dólar estadounidense – Franco suizo (swissie)
USD / CAD	Dólar estadounidense – dólar canadiense (loonie)
AUD / USD	Dólar australiano – dólar estadounidense (aussie)
NZD / USD	Dólar neozelandés – dólar estadounidense (kiwi)

La tabla contiene todos los pares de divisas principales: en la práctica, el 80% de las operaciones de compraventa de divisas se llevan a cabo en estos pares.

Otros pares de divisas se definen como “menores” y aún “exóticos“, cuando tienen volúmenes de negociación particularmente bajos.

¿Qué mueve el Forex?

¿Por qué los precios de los pares de divisas cambian constantemente? Este valor depende esencialmente de la fuerza relativa de una economía en relación con la otra.

En resumen, para simplificar, podemos decir que cuando una economía se fortalece en relación con la otra, el valor de su moneda aumenta.

Más específicamente, los factores que influyen en el mercado de divisas son:

• Balanza de pagos
• Estado del presupuesto público
• Producto Interno Bruto
• Porcentaje de desempleo
• Tasas de interés
• Inflación

Por ejemplo, si un país tiene una balanza de pagos negativa (diferencia entre exportaciones e importaciones), es obvio que su moneda perderá valor. Por el contrario, si el saldo es positivo, la moneda será demandada por el mercado y por tanto su valor aumentará.

El estado del presupuesto público también afecta: si el estado que emite la moneda tiene muchas deudas y no puede pagarlas, el valor baja.

Además, la tendencia del PIB puede influir en el precio de una moneda en el mercado de divisas porque representa un índice del rendimiento general de la economía. Si la economía va bien, la moneda se aprecia; de lo contrario, cae.

Otro factor que afecta positiva o negativamente el desempeño de una moneda es el porcentaje de desempleo. Cuanto más desempleados, más débil será la economía, por lo que la moneda tenderá a depreciarse.

La tasa de descuento oficial es el interés aplicado a los depósitos por el banco central de un país. Si sube, el valor de la moneda sube porque las inversiones se pagan mejor.

La inflación es obviamente un factor negativo: cuanto más crece, más pierde valor la moneda porque te permite comprar menos bienes y servicios.

Por último, el rendimiento de un par de divisas también puede verse influido por factores especulativos, incluso si, a largo plazo, estos factores tienen un peso limitado después de todo.

Todos estos elementos se encuentran dentro del calendario económico, una herramienta necesaria para todo trader. No es casualidad que todas las mejores plataformas tengan una sección específica dedicada al calendario con todas las breaking-news:

Haz clic aquí para ver el calendario económico en Capex

¿Cuáles son los actores del mercado Forex?

En el mercado Forex los principales actores son 3: bancos comerciales, fondos especulativos y taders retails. Averigüemos más sobre su rol en el mundo de forex.

1. Bancos comerciales

Los grandes bancos operan en Forex todos los días, principalmente no con fines especulativos. De hecho, estos intermediarios están involucrados en ofrecer pagos en moneda extranjera para administrar transacciones de todo el mundo.

Por tanto, deben garantizar el correcto funcionamiento de los pagos, sin fines especulativos.

2. Fondos especulativos

A diferencia de los bancos, los fondos especulativos ingresan al mercado de divisas solo para obtener ganancias con Forex Trading.

Sus analistas identifican las monedas más fuertes y más débiles, invirtiendo un capital enorme para llevar a cabo sus operaciones. Una práctica muy común es hacer Hedging, un sofisticado mecanismo basado en la protección del capital gracias a las inversiones en forex.

3. Traders retails

Aquí está el componente más grande del mercado de divisas: los Traders retails. Estos son todos aquellos que invierten en forex a través de las plataformas de negociación. Miles de personas acceden a este mercado todos los días para realizar operaciones y obtener ganancias a través de CFDs.

Obviamente, el mercado de divisas es tan vasto que es imposible influir, especialmente para un Trader con un capital pequeño.

Riesgos del Forex Trading

El forex trading presenta riesgos que pueden ser aún mayores para quienes comienzan desde cero. Pero hay buenas noticias: algunos de estos riesgos pueden eliminarse por completo, mientras que otros deben controlarse.

1. Estafas de Forex

Uno de los riesgos más graves también es el más fácil de controlar: las estafas. El hecho de que el forex trading se haya convertido en una actividad popular ha llevado a muchos a querer intentarlo. Aquellos que comienzan sin la preparación adecuada, sin embargo, corren el riesgo de ser víctimas de algún estafador.

Entre las estafas más peligrosas se encuentran los brokers falsos o los brokers no regulados. A veces, estos brokers se anuncian a si mismos prometiendo ganancias fáciles y seguras, a través de un sistema milagroso.

En realidad, estos son esquemas Ponzi reales de los que son fáciles de defenderse: simplemente no creas en los cuentos de hadas (no hay dinero fácil en ninguna parte) y, sobre todo, opera solo con brokers autorizados y regulados. En general, preste mucha atención a los HYPS (High Yield Investment Program)

2. Riesgos de mercado

Todos los mercados financieros tienen un cierto elemento de incertidumbre: incluso si existen métodos confiables para hacer predicciones (Análisis Técnico y Análisis Fundamental), los resultados nunca son 100% seguros.

Podemos hacer nuestras predicciones con la mayor precisión posible, pero luego tal vez haya un evento repentino que cambie la situación. Obviamente estas son situaciones muy raras (si manejas un poco de análisis técnico o fundamental) pero debes tener esto en cuenta.

3. Mala gestión de riesgos

¿Cómo gestionar el riesgo? Primero, usando la diversificación. No conviene invertir todo el capital en una sola operación. Es mucho mejor descomponerlo y utilizarlo para varias operaciones, de modo que si incluso uno sale mal, las pérdidas se compensan con las ganancias obtenidas por los demás.

Sin embargo, existe un factor aún más decisivo para controlar el riesgo: el stop loss. Un stop loss le dice al broker cuál es la pérdida máxima que estás dispuesto a asumir en una sola operación.

En la práctica, utilizando el stop loss de forma adecuada es posible decidir cuál es el riesgo máximo que uno está dispuesto a correr. Los profesionales de Forex a menudo deben su éxito a detener las pérdidas. Lástima que muchos principiantes no conozcan el instrumento o simplemente se olviden de usarlo.

Previsiones de forex

Hemos dejado claro que para obtener rentabilidad con el forex trading es necesario realizar predicciones fiables sobre los pares de divisas: predecir qué divisa se fortalecerá y cuál se debilitará.

Puede parecer una tarea complicada pero no lo es. Obviamente, aquellos que no pueden hacer previsiones directamente siempre pueden copiar directamente a los mejores traders, inscribirse en un servicio de señales de forex confiable o ser guiados por teléfono por un administrador de cuentas experimentado.

¿Cuáles son las herramientas disponibles para quienes desean realizar previsiones de divisas? Básicamente dos:

• Análisis técnico: te permite hacer predicciones sobre el rendimiento de un par de divisas mirando los gráficos y calculando una serie de indicadores.
• Análisis fundamental: te permite hacer predicciones sobre el rendimiento de un par de divisas al examinar los factores económicos fundamentales que impulsan el mercado de divisas.

Impuestos y Forex Trading

¿Es necesario pagar impuestos sobre las ganancias obtenidas con Forex Trading? Sí, la plusvalía también es válida para transacciones realizadas en el mercado de divisas y la tasa esperada varía del 19% al 23%.

Por lo tanto, será importante solicitar a nuestro broker el historial de las transacciones cerradas durante el año calendario, para traerlo a la declaración el año siguiente.

Obviamente, hay algunas excepciones, como un umbral mínimo de facturación por debajo del cual no estamos obligados a declarar nada a las autoridades fiscales.

En cualquier caso, siempre es recomendable pedir consejo a nuestro asesor fiscal, el único que conoce al detalle nuestra situación fiscal.

Tutorial para comenzar a hacer Forex Trading

¿Qué puede hacer un principiante que quiere comenzar a operar en forex y no quiere cometer errores? Aquí hay un tutorial que explica, paso a paso, qué hacer:

1. Elige un broker de divisas seguro y confiable
2. Estudia forex con un buen curso
3. Empieza a operar con una cuenta demo
4. Haz tu primer depósito

Notas finales

Como hemos visto en nuestra guía, el trading forex significa comprar o vender divisas para obtener ganancias. La actividad especulativa en forex es apta para todos, incluso para aquellos que tienen poco capital (o en cualquier caso no quieren arriesgar demasiado) porque se puede empezar con tan solo 100 euros. Recordamos siempre que para comenzar a operar en forex es importante elegir el corredor más adecuado. 

CONSEJO FINAL: ¿Cómo elegir el mejor corredor de divisas?

• Regulación: Asegúrate de que el corredor esté regulado por una autoridad financiera confiable. Esto te garantizará que el corredor sigue estándares éticos y de seguridad.
• Comisiones y spreads: Asegúrate de entender las tarifas y otros costos asociados con el corredor. Revisa sus políticas de cobro de comisiones, la cantidad de spread que te ofrecen y otros cargos que puedan estar involucrados.
• Plataforma de trading: Asegúrate de que el corredor te ofrezca una plataforma de trading fácil de usar y una experiencia de usuario clara para que puedas tomar decisiones de trading informadas.
• Variedad de pares de divisas: Asegúrate de que el corredor ofrezca una amplia variedad de pares de divisas que se ajusten a tus objetivos y estrategias de trading.

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