Forex Trading: Guía completa para invertir en divisas

El Forex Trading es la actividad de compra y venta de divisas (trading en inglés) en el mercado de forex, una actividad que ha alcanzado un nivel muy alto de popularidad en los últimos años.

Forex es el mercado donde se intercambian divisas, su abreviatura significa «Foreign Exchange Market» y también se abrevia como FX.

¿Por qué el Forex Trading es una actividad muy popular? Las principales razones radican en el capital inicial para operar, 100 euros son suficientes para empezar a invertir en este mercado. Además, las indicaciones de análisis técnico y gráfico son muy respetadas y la volatilidad es suficiente para generar excelentes oportunidades de inversión todos los días.

Aquí hay una tabla con información básica sobre el Forex Trading, con toda la información principal:

✅ Fundación 1999
👌 Autorizado CNMV
⚖️ Regulado ESMA
💰 Inversión mínima €100
💸 Apalancamiento financiero 1:30
🎯 Activos disponibles Pares de divisas
🥇 Mejor Broker eToro
⭕ Herramientas útiles Señales de Trading
🧾 Contratos financieros CFD
⭐️ Cómo empezar Cuenta Demo

Uno de los factores fundamentales que distingue a los traders exitosos de aquellos que pierden dinero es el broker que se utiliza para operar. Las mejores plataformas proporcionan interfaces sencillas e intuitivas que permiten a todos invertir en Forex sin errores.

Por esta razón, en esta guía revisaremos los mejores brokers de divisas, comenzando por el popular eToro.

¿Por qué mencionamos eToro ya desde el principio? Porque es el único broker que te permite copiar, de forma completamente automática, lo que hacen los mejores traders en la plataforma.

Gracias a su mecanismo único, un principiante que se inicia puede obtener los mismos resultados que un profesional, desde el primer día. Y también puede aprender a invertir si quiere, simplemente observando lo que hacen los inversores mas experimentados en el broker.

Puedes registrarte en eToro haciendo clic aquí

¿Qué es el Forex Trading?

El Forex Trading es una actividad que consiste en especular sobre la tendencia de los pares de divisas, a través de plataformas de inversión especializadas y con instrumentos financieros derivados, los CFD.

Todos los pares de divisas principales cotizan en el mercado Forex. Dado que se negocian en pares, no es posible comprar una moneda si no vendes otra al mismo tiempo.

Hacer Forex Trading significa abrir una posición alcista o bajista del precio de la moneda en el numerador, utilizando contratos derivados (CFD) que replicarán el desempeño del activo. La ganancia se calculará en función de la diferencia entre el precio de apertura y cierre de la operación.

Aquí hay un ejemplo: abrimos un CFD largo en Eur/Usd, valor de 1.1230. Cuando cerramos la operación, el precio será de 1.1250, 20 pips por encima de la apertura. Estos 20 pips representarán nuestro beneficio.

Para una Forex Trading exitoso es necesario identificar el par de divisas para operar, hacer un pronóstico correcto y abrir el CFD correspondiente (largo o corto).

A diferencia de otros mercados (como la bolsa de valores), las transacciones de divisas se realizan directamente entre las partes: siempre hay un vendedor y un comprador. Este tipo de mercado se denomina over-the-counter (OTC).

¿Cómo funciona el Forex Trading?

Para empezar a hacer Forex Trading necesitas tener un capital para invertir (tan solo 50 euros), una plataforma para realizar operaciones de inversión y sobre todo elegir los contratos CFDs como instrumento financiero.

Evidentemente, no podemos imaginarnos la realización de transacciones en Forex comprando y vendiendo físicamente divisas. Al contrario, necesitamos un contrato derivado que nos permita realizar estas operaciones online y de forma segura.

Los contratos de CFD son perfectos para nuestras necesidades, ya que tienen los siguientes beneficios:

  • Facilidad de uso
  • Capacidad de usar apalancamiento
  • La operación se puede cerrar en cualquier momento
  • Capacidad de controlar el riesgo 

El forex trading con CFD es mucho más simple de lo que uno podría imaginar: dado un par de divisas, el operador debe predecir qué divisa se apreciará. Si su predicción es correcta, obtendrás una ganancia igual a la diferencia en la cotización entre el momento en que se abrió la operación y el momento en que se cerró.

Como ya hemos mencionado, este beneficio se puede multiplicar aún más gracias al apalancamiento. Básicamente vamos a invertir con más capital del que realmente se deposita. El apalancamiento máximo para el mercado de divisas es 1:30.

¡Esto quiere decir que si depositamos €100 euros negociaremos como si tuviéramos €3.000!

Aquí puedes comenzar a operar en Forex con CFD

Mejores cursos de Forex

¿Dónde estudiar en detalle el funcionamiento del mercado Forex? La web está llena de libros y cursos de formación, por lo que no siempre es fácil orientarse.

Lo que se necesita es una guía tanto teórica como práctica, que ofrezca tanto indicaciones generales para invertir de la mejor manera posible, como una serie de ejemplos prácticos para comprender mejor cada concepto.

La idea sería poner en práctica de inmediato todo el estudio realizado en una cuenta demo, para ver con nuestros ojos el funcionamiento real de las estrategias estudiadas.

¿Existe algún curso con estas características? Sí, el eBook gratuito que ofrece XTB. Una guía completa, escrita por especialistas en Forex, que combina a la perfección la teoría y la práctica. Dentro de la misma plataforma, será posible descargar el MT4 para practicar en una cuenta demo.

Recapitulemos: después de registrarte en XTB será posible descargar el eBook en PDF. Al mismo tiempo, podemos solicitar una demo con $ 100.000 virtuales y poner en práctica los conceptos aprendidos.

Todo sin coste, es por eso que consideramos a XTB el mejor curso de Forex de todos los tiempos:

Descarga aquí el eBook gratuito de XTB

¿Cuáles son los mejores brokers de Forex?

Uno de los factores más importantes que diferencia a los principiantes de forex que han tenido éxito de aquellos que lamentablemente pierden dinero es la elección del broker.

¿Cómo elegir un buen broker de Forex? Estos son los aspectos más importantes a considerar al elegir la plataforma adecuada para nosotros:

  • Seguridad: solo los brokers autorizados y regulados son realmente seguros. Estos brokers de forex, deben solicitar autorización previa para comenzar a operar y también deben cumplir con la estricta normativa europea que tiene la función de proteger el dinero de los inversores. Las agencias de control europeas (CNMV en España) comprueban constantemente que se respeten las normas. Trabajar con un broker de divisas autorizado y regulado garantiza la misma seguridad que un banco.
  • Fácil de usar: algunos brokers, para satisfacer las necesidades de los principiantes, además de proporcionar una interfaz muy fácil de usar, también ofrecen cursos gratuitos y otras herramientas valiosas como el trading automático y las señales de trading.
  • Comisiones fijas: cuando se trabaja con capitales pequeños hay que tener cuidado de no recibir comisiones fijas que acaben erosionando el capital. En la práctica, quienes pagan comisiones fijas pueden quemar todo su capital incluso si realizan operaciones con fines de lucro.

Hemos seleccionado cuidadosamente los mejores brokers de Forex que también son adecuados para principiantes. 

En particular, son plataformas de trading autorizadas y reguladas, con márgenes ventajosos y sin comisiones fijas. También son fáciles de usar, aplican spreads bajos y también ofrecen servicios muy útiles para principiantes.

eToro

eToro es definitivamente uno de los mejores brokers de divisas para principiantes que existen (pero los expertos también lo usan mucho). El éxito de eToro, en todo el mundo, es rotundo: hay más de 20 millones de traders que lo utilizan con éxito.

Estamos hablando de un broker con herramientas avanzadas y una interfaz intuitiva. La gran ventaja de eToro es la capacidad de copiar las operaciones de otros operadores presentes en la plataforma.

Gracias al innovador sistema Copy Trading, es posible identificar a los traders que en el pasado han obtenido el máximo beneficio con el mínimo riesgo. Además de las pérdidas y ganancias, también puedes ver otros datos de ganancias, como estrategias y activos favoritos.

El usuario de eToro tiene la posibilidad de seleccionar el trader que prefiera en función de los datos: será el software el que replicará todas las operaciones en tiempo real.

Puedes registrarte en eToro haciendo clic aquí

Markets

Un excelente broker para invertir en Forex es Markets. Es un operador que lleva años presente en el mercado ofreciendo sus servicios de intermediación en bolsa con enorme éxito.

Dentro de su plataforma se encuentran los principales pares de divisas, negociables en Metatrader y con un depósito mínimo de 100 euros.

Los diferenciales son bajos y los tiempos de ejecución de órdenes se encuentran entre los más rápidos de la historia. Obviamente, es posible probar el broker en una cuenta demo gratuita e ilimitada:

Activa una cuenta Markets gratuita aquí

Mejores App para el Forex Trading

Cada vez más personas deciden invertir en Forex a través de una app. De ello se deduce que la actividad de Forex Trading ha evolucionado y los mejores brokers han desarrollado sus servicios también para smartphones.

Entre las mejores aplicaciones para hacer trading de forex mencionamos XTB y Capex. Descubramos sus cualidades.

XTB

Este broker es una verdadera excelencia en el campo del Forex Trading. XTB esta disponible en iOs y Android y le permite operar con las mejores divisas con condiciones realmente ventajosas:

  • Plataforma MT4
  • Depósito mínimo bajo
  • Spread bajos
  • Academia gratuita

Básicamente, todo lo que necesitamos para hacer Forex Trading en un smartphone: con un clic será posible acceder al mercado y operar con las principales divisas.

Descargue la aplicación XTB aquí después de un registro rápido

Capex

Otra app de Forex muy exitosa es la de Capex, uno de los brokers más famosos del mundo.

Todas las características del broker se han replicado en la versión para smartphone, en particular:

  • Gran cantidad de divisas negociables
  • Ausencia de costes fijos
  • Tiempos de ejecución rápidos

El depósito mínimo para operar en Capex es de solo 100 euros y puedes aprovechar una cuenta demo gratuita.

Sugerimos realizar el registro en la versión desktop, ya que es necesario adjuntar documentos PDF, y finalmente descargar la app y acceder a ella con las credenciales indicadas.

Aquí puedes abrir una cuenta gratuita en Capex

Las mejores estrategias de Forex Trading

Para respaldar la actividad de previsiones, es recomendable contar con estrategias de Trading adecuadas para invertir de manera rentable en el mercado de divisas.

¿Cuáles son las mejores estrategias de Forex Trading? Los más populares son Price Action y Fibonacci. Sin embargo, debemos precisar que no hay mejor estrategia que otras. Siempre depende de nuestro estilo operativo, el horizonte temporal de nuestra inversión y el capital disponible.

Por ejemplo, si queremos hacer scalping, una de las estrategias más adecuadas es el indicador RSI, que es reactivo y de fácil comprensión.

La mayoría de los traders operan a nivel intradía y, en este caso, además de Price Action, también las estrategias basadas en el volumen son óptimas para ganar dinero en Forex.

Aún así, aquellos que inviertan a mediano o largo plazo encontrarán útil establecer el Pullback o el Momentum y seguir las instrucciones relacionadas.

Como hemos visto, las estrategias de Forex son diferentes y cada uno debe elegir la que mejor se adapte a su estilo de trading personal y hacer un período de práctica en una cuenta demo, con dinero virtual.

Solo de esta manera seremos rentables y estaremos listos para comenzar a operar en una cuenta real con un pequeño depósito mínimo:

Active aquí una demostración gratuita para probar estrategias de Forex

Forex Trading Automatizado

Desde hace algún tiempo es posible invertir en Forex de forma completamente automática, gracias a un software profesional creado específicamente para el mercado de divisas.

A menudo, estos son robots de Forex reales con parámetros destinados a obtener ganancias en los mercados, abriendo y cerrando transacciones automáticamente. La dificultad radica en encontrar robots fiables: siempre es necesario preguntar el historial de operaciones, en una cuenta real, antes de decidir si comprarlo o no.

Los Expert Advisor ofrecen una alternativa válida. Estos son programas en lenguaje MQL que están configurados para abrir y cerrar posiciones en base a las indicaciones proporcionadas por el Trader. Así que los construiremos nosotros mismos o los compraremos listos para usar.

¿La mejor solución para invertir automáticamente en Forex? Sin duda el Copy Trading. Con este sistema patentado por Avatrade, se eligen los mejores traders y con un clic copiarán todas sus operaciones.

Un método 100% automático que ha demostrado a lo largo de los años ser rentable y rentable. Elegir los mejores Traders es fácil, solo acceda a la sección «Traders» y compruebe el rendimiento de cada uno. ¡El sistema Avatrade Copy se encargará del resto!

Haga clic aquí para invertir automáticamente con Copy Trading

Analicemos dos grandes alternativas para operar en Forex automáticamente.

Forex Algo Trading

Cuando hablamos de «Algo trading» nos referimos a algoritmos configurados para abrir y cerrar operaciones de mercado, gracias al análisis de una gran cantidad de datos. Esta es la evolución de Trading basado en los Expert Advisor, más fácil de usar.

La configuración de estos algoritmos no es fácil, se requieren habilidades específicas en matemáticas y lenguajes de programación. Sin embargo, si tenemos calidad en estos dos campos, entonces el Trading algorítmico de Forex representa una oportunidad extraordinaria para nuestra carrera como traders.

Los algoritmos deben introducirse en un metatrader y para ello sugerimos Markets, un broker al que se puede acceder con un depósito de 100 euros que permite la activación de un Metatrader 4:

Abra una cuenta en Markets aquí

Forex Crypto Trading

Cada vez más inversores deciden mezclar monedas tradicionales con criptomonedas: aquí es donde nace el Forex Crypto Trading.

A menudo, las principales monedas digitales, como Bitcoin o Ethereum, se colocan en un CFD donde se cotizan junto con las monedas tradicionales (Fiat) como el euro o el dólar.

Por tanto, será posible negociar activos como Usd / Btc o Eur / Eth, de forma segura y con un capital inicial bajo (como 100 euros).

Hasta la fecha, eToro es el broker con el mayor número de monedas adecuadas para el Forex Crypto Trading

Abre una cuenta en eToro aquí para hacer Crypto Forex Trading

Divisas más populares en el Forex Trading

¿Cuáles son los principales pares de divisas negociables en Forex? Aquí hay una tabla con todas las «majors»:

Símbolo

Nombre

EUR / USD

Euro – dólar estadounidense

GBP / USD

Libra esterlina – dólar estadounidense (cable)

USD / JPY

Dólar estadounidense – Yen japonés (gopher)

USD / CHF

Dólar estadounidense – Franco suizo (swissie)

USD / CAD

Dólar estadounidense – dólar canadiense (loonie)

AUD / USD

Dólar australiano – dólar estadounidense (aussie)

NZD / USD

Dólar neozelandés – dólar estadounidense (kiwi)

La tabla contiene todos los pares de divisas principales: en la práctica, el 80% de las operaciones de compraventa de divisas se llevan a cabo en estos pares.

Otros pares de divisas se definen como «menores» y aún «exóticos«, cuando tienen volúmenes de negociación particularmente bajos.

¿Qué mueve el Forex?

¿Por qué los precios de los pares de divisas cambian constantemente? Este valor depende esencialmente de la fuerza relativa de una economía en relación con la otra.

En resumen, para simplificar, podemos decir que cuando una economía se fortalece en relación con la otra, el valor de su moneda aumenta.

Más específicamente, los factores que influyen en el mercado de divisas son:

  • Balanza de pagos
  • Estado del presupuesto público
  • Producto Interno Bruto
  • Porcentaje de desempleo
  • Tasas de interés
  • Inflación

Por ejemplo, si un país tiene una balanza de pagos negativa (diferencia entre exportaciones e importaciones), es obvio que su moneda perderá valor. Por el contrario, si el saldo es positivo, la moneda será demandada por el mercado y por tanto su valor aumentará.

El estado del presupuesto público también afecta: si el estado que emite la moneda tiene muchas deudas y no puede pagarlas, el valor baja.

Además, la tendencia del PIB puede influir en el precio de una moneda en el mercado de divisas porque representa un índice del rendimiento general de la economía. Si la economía va bien, la moneda se aprecia; de lo contrario, cae.

Otro factor que afecta positiva o negativamente el desempeño de una moneda es el porcentaje de desempleo. Cuanto más desempleados, más débil será la economía, por lo que la moneda tenderá a depreciarse.

La tasa de descuento oficial es el interés aplicado a los depósitos por el banco central de un país. Si sube, el valor de la moneda sube porque las inversiones se pagan mejor.

La inflación es obviamente un factor negativo: cuanto más crece, más pierde valor la moneda porque te permite comprar menos bienes y servicios.

Por último, el rendimiento de un par de divisas también puede verse influido por factores especulativos, incluso si, a largo plazo, estos factores tienen un peso limitado después de todo.

Todos estos elementos se encuentran dentro del calendario económico, una herramienta necesaria para todo trader. No es casualidad que todas las mejores plataformas tengan una sección específica dedicada al calendario con todas las breaking-news:

Haz clic aquí para ver el calendario económico en eToro

¿Cuáles son los actores del mercado Forex?

En el mercado Forex los principales actores son 3: bancos comerciales, fondos especulativos y taders retails. Averigüemos más sobre su rol en el mundo de forex.

1. Bancos comerciales

Los grandes bancos operan en Forex todos los días, principalmente no con fines especulativos. De hecho, estos intermediarios están involucrados en ofrecer pagos en moneda extranjera para administrar transacciones de todo el mundo.

Por tanto, deben garantizar el correcto funcionamiento de los pagos, sin fines especulativos.

2. Fondos especulativos

A diferencia de los bancos, los fondos especulativos ingresan al mercado de divisas solo para obtener ganancias con Forex Trading.

Sus analistas identifican las monedas más fuertes y más débiles, invirtiendo un capital enorme para llevar a cabo sus operaciones. Una práctica muy común es hacer Hedging, un sofisticado mecanismo basado en la protección del capital gracias a las inversiones en forex.

3. Traders retails

Aquí está el componente más grande del mercado de divisas: los Traders retails. Estos son todos aquellos que invierten en forex a través de las plataformas de negociación. Miles de personas acceden a este mercado todos los días para realizar operaciones y obtener ganancias a través de CFDs.

Obviamente, el mercado de divisas es tan vasto que es imposible influir, especialmente para un Trader con un capital pequeño.

Riesgos del Forex Trading

El forex trading presenta riesgos que pueden ser aún mayores para quienes comienzan desde cero. Pero hay buenas noticias: algunos de estos riesgos pueden eliminarse por completo, mientras que otros deben controlarse.

1. Estafas de Forex

Uno de los riesgos más graves también es el más fácil de controlar: las estafas. El hecho de que el forex trading se haya convertido en una actividad popular ha llevado a muchos a querer intentarlo. Aquellos que comienzan sin la preparación adecuada, sin embargo, corren el riesgo de ser víctimas de algún estafador.

Entre las estafas más peligrosas se encuentran los brokers falsos o los brokers no regulados. A veces, estos brokers se anuncian a si mismos prometiendo ganancias fáciles y seguras, a través de un sistema milagroso.

En realidad, estos son esquemas Ponzi reales de los que son fáciles de defenderse: simplemente no creas en los cuentos de hadas (no hay dinero fácil en ninguna parte) y, sobre todo, opera solo con brokers autorizados y regulados.

2. Riesgos de mercado

Todos los mercados financieros tienen un cierto elemento de incertidumbre: incluso si existen métodos confiables para hacer predicciones (Análisis Técnico y Análisis Fundamental), los resultados nunca son 100% seguros.

Podemos hacer nuestras predicciones con la mayor precisión posible, pero luego tal vez haya un evento repentino que cambie la situación. Obviamente estas son situaciones muy raras (si manejas un poco de análisis técnico o fundamental) pero debes tener esto en cuenta.

3. Mala gestión de riesgos

¿Cómo gestionar el riesgo? Primero, usando la diversificación. No conviene invertir todo el capital en una sola operación. Es mucho mejor descomponerlo y utilizarlo para varias operaciones, de modo que si incluso uno sale mal, las pérdidas se compensan con las ganancias obtenidas por los demás.

Sin embargo, existe un factor aún más decisivo para controlar el riesgo: el stop loss. Un stop loss le dice al broker cuál es la pérdida máxima que estás dispuesto a asumir en una sola operación.

En la práctica, utilizando el stop loss de forma adecuada es posible decidir cuál es el riesgo máximo que uno está dispuesto a correr. Los profesionales de Forex a menudo deben su éxito a detener las pérdidas. Lástima que muchos principiantes no conozcan el instrumento o simplemente se olviden de usarlo.

Forex trading

Previsiones de forex

Hemos dejado claro que para obtener rentabilidad con el forex trading es necesario realizar predicciones fiables sobre los pares de divisas: predecir qué divisa se fortalecerá y cuál se debilitará.

Puede parecer una tarea complicada pero no lo es. Obviamente, aquellos que no pueden hacer previsiones directamente siempre pueden copiar directamente a los mejores traders, inscribirse en un servicio de señales de forex confiable o ser guiados por teléfono por un administrador de cuentas experimentado.

¿Cuáles son las herramientas disponibles para quienes desean realizar previsiones de divisas? Básicamente dos:

  • Análisis técnico: te permite hacer predicciones sobre el rendimiento de un par de divisas mirando los gráficos y calculando una serie de indicadores.
  • Análisis fundamental: te permite hacer predicciones sobre el rendimiento de un par de divisas al examinar los factores económicos fundamentales que impulsan el mercado de divisas.

Impuestos y Forex Trading

¿Es necesario pagar impuestos sobre las ganancias obtenidas con Forex Trading? Sí, la plusvalía también es válida para transacciones realizadas en el mercado de divisas y la tasa esperada varía del 19% al 23%.

Por lo tanto, será importante solicitar a nuestro broker el historial de las transacciones cerradas durante el año calendario, para traerlo a la declaración el año siguiente.

Obviamente, hay algunas excepciones, como un umbral mínimo de facturación por debajo del cual no estamos obligados a declarar nada a las autoridades fiscales.

En cualquier caso, siempre es recomendable pedir consejo a nuestro asesor fiscal, el único que conoce al detalle nuestra situación fiscal.

Tutorial para comenzar a hacer Forex Trading

¿Qué puede hacer un principiante que quiere comenzar a operar en forex y no quiere cometer errores? Aquí hay un tutorial que explica, paso a paso, qué hacer:

  • Elige un broker de divisas seguro y confiable
  • Estudia forex con un buen curso
  • Empieza a operar con una cuenta demo
  • Haz tu primer depósito

Aquí está el video que explica paso a paso cómo comenzar a operar en Forex:

Notas finales

El trading forex significa comprar o vender divisas para obtener ganancias. La actividad especulativa en forex es apta para todos, incluso para aquellos que tienen poco capital (o en cualquier caso no quieren arriesgar demasiado) porque se puede empezar con tan solo 100 euros.

Para comenzar a operar en forex es importante elegir el broker con cuidado. A continuación, una lista completa de los mejores brokers de divisas que también son adecuados para principiantes:

Plataforma: etoro
Depósito min.: 50€
Licencia: Cysec
España: ✅ Latinoamérica: ✅
  • Copy Trading
  • Simple E intuitivo
  • ➥ Empieza
    1star 1star 1star 1star 1star
    Plataforma: markets
    Depósito min.: 100€
    Licencia: Cysec
    España: ✅ Latinoamérica: ✅
  • Tendencia de los Traders
  • Segura y fiable
  • ➥ Empieza
    1star 1star 1star 1star 1star
    Plataforma: capex
    Depósito min.: 100€
    Licencia: Cysec
    España: ✅ Latinoamérica: ✅
  • Plataforma MT5
  • Cero costes de comisiones
  • ➥ Empieza
    1star 1star 1star 1star 1star
    Plataforma: xtb
    Depósito min.: 100€
    Licencia: Cysec
    España: ✅ Latinoamérica: ✅
  • Demo gratis
  • Grupo de Whatsapp
  • ➥ Empieza
    1star 1star 1star 1star 1star

     

    FAQ

    ¿Qué es el Forex Trading?

    El forex es el mercado  donde se negocian las divisas, monedas. Invetir en forex significa comprar o vender divisas para obtener ganancias.

    ¿Cuánto dinero se necesita para comenzar con el Forex Trading?

    Hoy es posible comenzar a invertir en Forex incluso con solo 100 euros de depósito inicial. Algunos Brokers como eToro ofrecen depósitos aún más pequeños, como 50 euros

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