Trading212: ¿es un broker fiable? Opiniones y reseña 2023

Publicado: 12 enero 2023 por Alejandra:

En esta guía encuentra una revisión de Trading212, un broker con sede en Londres especializado en Forex y CFD.  Se ha convertido en un operador popular, seguro y de fácil acceso.

Trading212 nació en Bulgaria, pero su sede principal está en Inglaterra. Se encuentra regulado por la FCA inglesa y la autoridad búlgara. La plataforma Trading212 tiene muchas funciones pero al mismo tiempo es muy fácil de usar, lo que la hace adecuada tanto para traders experimentados como novatos. Dada su amplia popularidad y uso, examinaremos con más detalle las especificaciones de la plataforma en el transcurso de nuestro análisis. 

🥇 Broker Trading212
🏢 Sede Londres
⌚ Fundación 2007
🎯 Tipología Market Maker 
💰 Deposito Minimo €/$ 1.000
📈 Plataforma Webtrader
🔥 Activos populares Acciones y Divisas
🏆 Rating ⭐️⭐️⭐️

ATENCIÓN: Antes de empezar, anticipamos que vamos a comparar Trading212 con Capex, otra de las plataformas más utilizadas por los usuarios. Para hacer una comparación en tiempo real entre los dos brokers, aquí tiene el enlace para acceder a Capex. 

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¿Qué es Trading212?

Trading212 es una empresa de tecnología aplicada a finanzas con sede en Londres, Reino Unido. Desde el principio su objetivo declarado ha sido “democratizar” el acceso al mercado de capitales y los mercados financieros.

Su producto más famoso es el portal de tipo broker llamado justamente Trading 212, el cual permite al usuario invertir de manera sencilla y segura en acciones, ETFs, mercado de divisas, commodities, entre varios otros tipos e activos distintos.

Trading 212 opera mediante CFDs o Contratos por Diferencia, y se encuentra regulado por autoridades europeas. ¿Quieres saber más sobre si Trading 212 es seguro? ¡Acompáñanos a descubrirlo!

Ventajas y desventajas de Trading212

Continuando con nuestro análisis de Trading 212, repasemos todos los pros y contras de la plataforma vista hasta ahora.

Ventajas

  • 2 posibles formas de operar desde una única plataforma
  • 80% valoraciones positivas de los usuarios
  • Plataforma de demostración disponible
  • Función AutoInvest para Trading sistemático
  • Trading sin comisiones
  • Depósito mínimo €1 para cambiar a la cuenta real

Desventajas

  • Entrenamiento gratuito pero esencial y no siempre disponible en italiano
  • Faltan algunos tipos de activos, como las opciones
  • Comisión del 0,7% por depositar fondos con tarjetas de crédito / débito

Ahora que tenemos claras las virtudes y defectos de la plataforma, vamos a entrar en detalles sobre algunas de sus características claras.

¿Trading212 es seguro?

Trading212 es el nombre comercial bajo el cual las dos sociedades de inversión Trading212 UK Ltd y Trading212 Ltd operan.

La plataforma Trading212 UK Ltd tiene su sede en Londres y está registrada en Inglaterra y Gales (número de registro 8590005). La empresa está autorizada y regulada por la Autoridad de Supervisión del Reino Unido, la Autoridad de Conducta Financiera, con la Licencia FCA n. 609146 .

Trading212 Ltd está registrada en Bulgaria (número de registro 201659500) y la empresa está autorizada para operar en Europa y regulada por la Comisión de Supervisión Financiera, con número de registro RG-03-0237 .

Los servicios financieros proporcionados por Trading212 no están destinados a residentes de los Estados Unidos y Canadá, ni a personas de países o jurisdicciones donde el uso sería contrario a las leyes o regulaciones locales.

La seguridad de los fondos de Trading212 y los datos de los clientes está garantizada por varias herramientas de protección:

  • Fondos que garantizan que los pagos realizados se mantengan seguros en una cuenta separada y protegidos contra el FSCS (Esquema de compensación de servicios financieros) hasta £ 85,000.
  • Regulación y supervisión garantizada por la FCA (Financial Conduct Authority).
  • Protección de datos garantizada y certificada por el organismo Security Metrics, que realiza pruebas de penetración y escaneos periódicos de aplicaciones y plataformas.

En resumen, no hay duda de que Trading212 es una plataforma segura para todos los operadores.

¿Cómo abrir una cuenta en Trading 212?

Abrir una cuenta en Trading 212 es sencillo y rápido. Los pasos a seguir son:

  • Acceder al sitio oficial del broker.
  • Hacer clic en “Abrir cuenta”
  • Completar la serie de formularios de inscripción con tus datos personales.
  • Adjuntar los documentos de respaldo que te soliciten.
  • Por último, realizar el depósito mínimo de 1000 euros.

¡Ya puedes comenzar a invertir con Trading 212!

Activos negociables en Trading 212

Trading212 ofrece una amplia gama de activos negociables, como acciones, ETF, CFD y criptomonedas.

  • Las acciones son el activo más popular de la plataforma, con más de 4.000 empresas de todo el mundo. Entre ellas se encuentran algunos de los nombres más importantes de mercados como EE.UU., Reino Unido, Alemania y Francia.
  • Además, Trading212 también ofrece ETFs que cubren una gama de diferentes fondos de índices o inversiones en sectores específicos.
  • Los CFD son Contratos por Diferencia (CFD) que permiten a los operadores especular con los movimientos de los precios sin poseer el activo subyacente.
  • Por último, Trading212 también permite a los operadores operar con criptomonedas como Bitcoin y Ethereum.

Sin embargo, faltan algunos tipos de ETFs y opciones. Si está buscando estos tipos de activos, le recomendamos que recurra a la plataforma Capex, que le permite invertir en una cesta de herramientas mucho más amplia.

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Plataformas en Trading212

Trading212 da acceso a 2 modos de negociación diferentes en una sola plataforma.

  1. Modo de cobertura es una solución de negociación avanzada que le permite abrir múltiples posiciones con el mismo instrumento financiero, esto significa que cada posición se abre de forma separada y se ejecuta a un precio diferente.
  2. Modo Agregación, en cambio, es posible abrir solo una posición para cada instrumento, por lo que en el caso de una nueva apertura del mismo instrumento, la posición se combina y unifica con la preexistente. 

En general, Trading212 ofrece una variedad de plataformas diferentes que facilitan a los operadores el acceso a los mercados.

  • Su plataforma principal es Trading212 Web Trader, que permite a los usuarios acceder cómodamente a todas sus cuentas desde cualquier dispositivo con conexión a Internet.
  • Además, Trading212 también ofrece varias app de trading móviles para dispositivos Android e iOS, así como una avanzada plataforma de escritorio.

Todas estas plataformas incluyen una serie de funciones y herramientas diseñadas para ayudar a los operadores a supervisar los mercados y gestionar sus carteras de forma eficaz.

Comisiones y tarifas de Trading212

Trading212 es un broker que le permite comprar acciones y ETF sin comisiones. Por “sin comisiones” queremos decir que en el caso de la compraventa de acciones, la plataforma no cobra ningún coste de negociación, pero esto no significa que no haya costes.

Los cargos adicionales que se pueden aplicar:

  • Costos de depósito y retiro de fondos: Trading212 no cobra costos de depósito si se realiza mediante transferencia bancaria, para los depósitos realizados con otros métodos de pago y montos inferiores a € 2.000, se aplica una comisión del 0,7%
  • Durante la noche: solo para el Trading de CFD, los intereses se abonan o debitan en función de los SWAP para las posiciones nocturnas, mientras que en el Trading de acciones las posiciones abiertas hasta el día siguiente no generan costos.
  • Cambio: se cobra una tarifa del 0,5% por cambio de moneda.

También se requieren requisitos de margen para las posiciones abiertas en Trading212, el porcentaje obviamente varía según el instrumento comercial elegido:

  • Forex: -3,33% para los principales pares de divisas y -5% para los pares de divisas secundarios
  • Materias primas: -5% para el oro y -10% para otras materias primas
  • Acciones: 20%
  • Índices : -5% para los índices base y -10% para los secundarios

En términos de costes, Trading212 es, por tanto, uno de los brokers con cero comisiones fijas como Capex y otras plataformas del mercado.

Formación y en Trading212

Todas las herramientas de capacitación de Trading212 están disponibles en el sitio web del broker en la sección “Aprender” y en el canal dedicado de YouTube.

Estos son los recursos puestos a disposición por Trading212:

  • Vídeos disponibles (en inglés) en el sitio web y el canal de YouTube
  • Modo de negociación una sección en la que se explica el concepto de compensación y las diferencias entre los modos de agregación y cobertura.
  • Cómo utilizar los gráficos un área dedicada al análisis técnico donde se explican los diferentes tipos de gráficos, cómo se interpretan y cómo identificar tendencias
  • Conceptos y condiciones un diccionario comercial real
  • Indicadores económicos  una lista de índices con la frecuencia de publicación y el país de referencia

La plataforma Trading212 también proporciona recursos adicionales como noticias, el calendario económico, un foro para la comunidad y finalmente una Cuenta Demo gratuita donde puede practicar de forma segura.

Trading212 vs Capex

A pesar de ser una plataforma excelente, Tradin212 puede no ser la mejor solución para muchos operadores. Por esta razón, recomendamos Capex como alternativa.

Veamos en qué se diferencian ambos corredores:

  Capex Trading212
Comisiones competitivos
Regulaciones y licencias CySec – Cnmv – Consob – Bafin -KNF FCA
Plataforma MT4 – MT5 Webtrader
Amplia variedas de activos
Academy multilingüe

Trading212 ofrece algunas grandes características que lo convierten en una opción atractiva para los inversores. Sin embargo, cuando se compara con Capex, uno de sus competidores, hay varias áreas clave en las que Capex eclipsa a Trading212:

  • Servicio al cliente: mientras que ambos corredores ofrecen atención al cliente a través de correo electrónico o teléfono, Capex tiene un equipo dedicado disponible las 24 horas del día5 días a la semana.
  • Comisiones: Capex cobra comisiones significativamente más bajas que Trading212, por lo que es más rentable para los operadores frecuentes.
  • Algunos tipos de activos no son negociables en Trading212, como ciertos tipos de ETFs y acciones, pero están presentes en Capex
  • Tipos de órdenes: Capex ofrece una amplia gama de tipos de órdenes que no están disponibles en Trading212, tales como órdenes stop y limitadas.
  • Plataforma de negociación: Capex también tiene una plataforma de negociación moderna e intuitiva que es fácil de usar incluso para los operadores principiantes.
  • Academy: Capex cuenta con una completa academia que incluye artículos, tutoriales y seminarios web para ayudar a los operadores a perfeccionar sus conocimientos.

En conclusión, Trading212 ofrece algunas grandes características para los inversores, sin embargo, está claro que Capex es una mejor opción debido a su servicio al cliente superior, comisiones más bajas y una plataforma de negociación más avanzada. Por estas razones, recomendamos el uso de Capex como alternativa a Trading212

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Competidores de Trading212

Los principales competidores de ActivTrades son brokers especializados en acciones, o sea:

Trading212

Reseñas y opiniones sobre Trading212

En cuanto a las opiniones de quienes usan o han usado la plataforma App, vemos los comentarios publicados en la plataforma Trustpilot:

Trading212 Review

Trustpilot ha recopilado opiniones de 11.246 usuarios. El 80% de los encuestados le da una calificación positiva,  especialmente por la calidad de la plataforma y el soporte recibido del servicio al cliente.

Por otro lado, quienes dieron una evaluación negativa se quejan principalmente de excesiva discrecionalidad en los niveles de spread y bloques operativos recurrentes en la compra y venta de acciones.

He aquí algunos ejemplos de revisión:

1° Reseña

Respuesta rápida en las operaciones que uno invoca

2° Reseña

Excelente, muy sencilla en su uso, gran eficacia operacional. Compra y venta de acciones sin comisiones, lo que me ha permitido desarrollar estrategias con éxito. Servicio al cliente muy ágil y efectivo. Un defecto: no tiene opciones (ni europeas ni americanas, solo CFD´s) ni ETF americanos

3° Reseña

Estoy operando un tiempo y me gusta bastante, lo recomiendo para personas con ganas de aprender con vista a un futuro hacerlo de manera profesional. No todo va a bueno y porque creo que deberían de volver a poner las crypto monedas pero las más relevantes. Gracias por su trabajo bien echo y mucho ánimo!.
Un saludo, Alex.

Conclusiones

Al final del análisis podemos decir que Trading212 es una plataforma equipada con diferentes métodos de inversión y una aplicación con funciones de trading automáticas e innovadoras.

Para aquellos que quieran practicar, la plataforma ofrece excelentes herramientas como: la cuenta demo, una plataforma intuitiva y cientos de tutoriales de formación gratuitos. Lamentablemente, los recursos de video solo están disponibles en inglés.

Finalmente, la opción de operar sin comisiones y prácticamente sin depósito mínimo, es una excelente estrategia para acercarse incluso a traders menos experimentados con presupuestos más limitados.

¡Nuestra calificación general de la plataforma Trading212 es, por lo tanto, 6/10!

Si busca un bróker más completo con una mayor cesta de activos en los que invertir, le recomendamos que utilice Capex, que cuenta con uno de los mayores números de instrumentos negociables del mercado.

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Plataforma: capex
Depósito min.: 100€
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    No dejes de leer:

    FAQ

    ¿Qué es Trading 212?

    Trading 212 es un broker online más utilizado en Europa, que permite invertir en los mercados financieros y hacer trading, con acciones y ETFs al contado o desarrollar un trading a corto plazo en diversos mercados financieros a través de CFDs

    ¿Cuál es el depósito mínimo para abrir cuenta con Trading 212?

    Es posible abrir una Cuenta Invest con tan sólo un depósito inicial mínimo de 1 €. Para abrir una cuenta de trading “CFD”, el depósito inicial deberá ser de 10 €, como mínimo.

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