En esta reseña, exploraremos en detalle qué hace que Trade Republic se destaque entre la multitud, desde su enfoque centrado en el usuario hasta sus características únicas que han redefinido la forma en que muchos abordan la inversión en los mercados de valores. Acompáñanos en un viaje para descubrir por qué Trade Republic se ha convertido en un nombre tan prominente en el mundo de las finanzas personales.
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Costes y comisiones
70/100
Seguridad
80/100
Servicio educativo
70/100
App y plataformas
85/100
 76.25%
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👇 SUGERENCIA: 👇
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¿Qué es Trade Republic?
Trade Republic es una plataforma de inversión móvil fundada en Alemania en 2015 por Christian Hecker, Thomas Pischke y Marco Cancellieri. Con el respaldo de importantes inversores, como Peter Thiel y Founders Fund, Trade Republic ha experimentado un rápido crecimiento, convirtiéndose en una de las principales fintechs europeas en el ámbito de la inversión.
🔽ESTAS SON ALGUNAS DE LAS PRINCIPALES CARACTERÍSTICAS DEL BROKER🔽
| 🥇 Regulación | Europea |
| ⌚ Opiniones | Positivas |
| 💰 Deposito Minimo | €/$ 10€ |
| 📈 Plataforma | Proprietaria |
Pros y contras de Trade Republic
PROS
- Comisiones bajas: Trade Republic ofrece operaciones de compra y venta de acciones y ETFs sin comisiones de custodia y con tarifas competitivas, lo que permite a los inversores ahorrar en costos de transacción.
- Transparencia en los costos: La plataforma ofrece una transparencia total en cuanto a los costos, lo que significa que los usuarios pueden ver claramente las tarifas asociadas con cada transacción antes de confirmarla, lo que les permite tomar decisiones financieras informadas.
- Cuenta remunerada: Aunque su enfoque principal es la inversión en acciones y ETFs, el broker también ofrece una cuenta remunerada que permite a los usuarios mantener su efectivo en la plataforma y obtener intereses sobre él, proporcionando una opción para obtener cierto rendimiento mientras se espera para realizar inversiones o para mantener un saldo de efectivo.
CONTRAS
- Limitaciones en la selección de activos: Aunque Trade Republic ofrece una amplia gama de activos, algunos usuarios pueden encontrar limitaciones en comparación con otras plataformas de inversión, especialmente en términos de disponibilidad de ciertos productos financieros más especializados o de acceso a mercados internacionales menos comunes.
- Falta de opciones avanzadas de trading: La plataforma puede carecer de características avanzadas de trading que podrían ser preferidas por inversores más experimentados, como órdenes avanzadas, opciones de trading algorítmico o acceso a mercados de derivados.
- Servicio al cliente limitado: Algunos usuarios han reportado experiencias insatisfactorias con el servicio al cliente de Trade Republic, con tiempos de respuesta prolongados o dificultades para resolver problemas técnicos o de cuenta.
- Dependencia de la tecnología móvil: Si bien la aplicación móvil es una característica central de Trade Republic, algunos inversores pueden preferir tener acceso a la plataforma a través de una interfaz web o escritorio, lo que podría limitar su utilidad para ciertos usuarios.
Trade Republic vs Capex
En este punto, nos pareció interesante que usted pueda comparar a Trade Republic, el ascendente broker alemán, con Capex, un broker de instrumentos derivados líder en la industria. Capex es más conocido, lleva más tiempo y tiene todo un historial de confianza de sus clientes que da cuenta de su fiabilidad.
Veamos a continuación entonces esta tabla comparativa:
| 📊 Trade Republic | 📈 Capex |
| Comisiones fijas de 1 euro | 0% de comisión fijas |
| No disponibles materias primas o forex | Multi activos |
| Depósito mínimo de 10 euros | Depósito mínimo de 100 euros |
| Sin billeteras virtuales | Múltiples métodos de pago |
| Licencia UE | Licencia FSA |
| Sin Academy de Trading | Con Academy de Trading |
Aunque tanto Trade Republic como Capex comparten algunas características, hay diferencias significativas entre ambas plataformas. Por un lado, Capex destaca con su Academy, ofreciendo una extensa variedad de recursos educativos y herramientas que ayudan a los operadores a comprender desde los fundamentos hasta estrategias avanzadas en el mundo de la negociación. Esto convierte a Capex en una elección no solo para inversores con experiencia, sino también para aquellos que dan sus primeros pasos en la inversión.
Además, es importante mencionar que Capex cuenta con la plataforma Metatrader, una herramienta ausente en Trade Republic, ideal para aquellos que buscan realizar análisis minuciosos sobre los activos en los que desean invertir. Estos aspectos son determinantes para muchos inversores experimentados que prefieren Capex sobre Robinhood al momento de operar en el mercado.
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¿Trade Republic es seguro?
Como decíamos en el apartado anterior, Trade Republic es un broker seguro y confiable, y ello lo demuestra principalmente por sus credenciales legales en las distintas regiones. Originario de Alemania, la primer certificación que lo valida es la BaFin (Autoridad Federal de Supervisión Financiera), válida para el territorio germano.
Luego, cuando quiso salir a competir a Europa, logró alcanzar la regulación necesaria, lo cual lo vuelve un broker enmarcada en las disposiciones MiFID para toda la Unión Europea.
Por último, lo que garantiza que Trade Republic no es una estafa es que el capital de sus clientes está respaldado por fondos de garantías. De esta manera, hasta los 250 mil euros perdidos por negligencias o mala fortuna del broker serán devueltos por el seguro de protección al inversor. El respaldo de este mecanismo provee del Deutsche Bank.
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¿Cómo abrir una cuenta en Trade Republic?
Para abrir una cuenta en Trade Republic, sigue estos pasos:
- Descarga la aplicación: Busca la aplicación “Trade Republic” en la App Store (para dispositivos iOS) o en Google Play Store (para dispositivos Android) y descárgala en tu teléfono.
- Registro: Abre la aplicación y comienza el proceso de registro. Necesitarás proporcionar tu información personal, como nombre completo, dirección, fecha de nacimiento, número de identificación fiscal, información de contacto, etc.
- Verificación de identidad: Para cumplir con las regulaciones financieras, Trade Republic solicitará documentos que confirmen tu identidad y dirección. Esto puede incluir una foto de tu documento de identificación (pasaporte o tarjeta de identificación nacional) y, a veces, un comprobante de domicilio.
- Configuración de la cuenta: Verificada tu identidad, podrás configurar tu cuenta. Esto incluye la elección del tipo de cuenta que deseas abrir (cuenta estándar, cuenta de ahorro, etc.) y la transferencia inicial de fondos para empezar a invertir.
- Explora la plataforma: Ahora, podrás explorar la plataforma, realizar operaciones de compra y venta de acciones, fondos, ETFs o criptomonedas, monitorear el rendimiento de tus inversiones y utilizar las herramientas disponibles para análisis e investigación.
Tipos de cuentas
Cuenta de efectivo estándar
La cuenta de efectivo estándar es la cuenta básica ofrecida por Trade Republic. Permite a los inversores depositar fondos y realizar transacciones de compra y venta de acciones, ETFs, fondos y criptomonedas sin apalancamiento. Ofrece una interfaz sencilla para gestionar las inversiones y suele ser la opción inicial para muchos usuarios.
Cuenta de ahorro
La cuenta de ahorro de Trade Republic es una opción que permite a los usuarios invertir en una cartera de fondos indexados con riesgo ajustado, ideal para aquellos que prefieren un enfoque más pasivo y diversificado. Esta cuenta ofrece la posibilidad de generar rendimientos a largo plazo, con una estrategia más conservadora y menos exposición a la volatilidad del mercado.
Cuenta de margen
La cuenta de margen es una opción para inversores más experimentados que desean acceder a fondos prestados para aumentar su poder adquisitivo y diversificar sus inversiones. Permite operar con un capital prestado por el bróker, lo que puede incrementar el potencial de ganancias, pero también conlleva un mayor riesgo debido al apalancamiento. Esta cuenta es adecuada para inversores que entienden y están dispuestos a asumir riesgos adicionales en sus operaciones.
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Depósitos y retiradas
En Trade Republic podrás depositar fondos o realizar transacciones en línea con tarjeta de crédito, tarjeta de débito o transferencia bancaria. El depósito mínimo es muy bajo, de los mas bajos del mercado, ya que con depositar tan sólo 10 euros ya podrás operar con ellos.
Para hacer depósitos y retiradas en Trade Republic, sigue estos pasos generales:
Depósitos
- Accede a tu cuenta
- Navega a la sección de depósitos
- Selecciona la opción de depósito
- Ingresa la cantidad
- Sigue las instrucciones
- Confirma la transacción
Retiradas
- Accede a tu cuenta
- Busca la sección destinada a retiros o fondos.
- Busca la opción para realizar retiros.
- Elige el método de retiro
- Ingresa la cantidad a retirar
- Revisa los detalles y confirma el retiro
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Tarifas y comisiones
Trade Republic es un broker con bajos spreads. Sus diferenciales son de las más competitivos del mercado.
Por otra parte, lamentablente estamos en presencia de un corredor que cobra comisiones fijas por transacción. En el caso de T. R. nos cobrarán 1 euro por cada compraventa en cualquiera de sus productos por concepto de comisión al broker. Esto es siempre así, y no importa el activo transado ni el monto de la operación.
En contrapartida, no nos cobra por retiro de fondos ni nos castiga con un punitivo por inactividad de la cuenta, como sí lo hacen otras plataformas. Se aplica una pequeña comisión al cambio de divisa, la conversión, por lo que si ingresas al broker con otra moneda que no sea el euro deberás perder un poco de capital en dicha conversión.
App y plataformas
Aplicación móvil
La aplicación móvil de Trade Republic es el núcleo de su plataforma, brindando a los usuarios la capacidad de invertir en acciones, ETFs, fondos y criptomonedas de manera sencilla y rápida desde sus teléfonos inteligentes. Con una interfaz amigable, gráficos intuitivos y ejecución de operaciones sin comisiones, la aplicación permite a los inversores tomar decisiones informadas sobre sus inversiones en cualquier momento y lugar.
Plataforma web
La plataforma web de Trade Republic ofrece una experiencia de inversión más detallada y amplia que complementa la aplicación móvil. Los usuarios pueden acceder a funciones avanzadas, análisis más exhaustivos, herramientas de investigación de mercado y realizar transacciones desde sus computadoras. Esta plataforma proporciona una visión más profunda de los datos financieros, permitiendo a los inversores realizar un análisis más minucioso antes de tomar decisiones de inversión.
Activos negociables
En Trade Republic, los activos negociables incluyen una amplia variedad de instrumentos financieros, más allá de las acciones y ETFs. Algunos de estos activos pueden ser:
- Certificados: Instrumentos financieros que pueden rastrear el rendimiento de índices, acciones individuales u otros activos subyacentes.
- Warrants: Instrumentos financieros que otorgan a su titular el derecho, pero no la obligación, de comprar o vender un activo subyacente a un precio determinado antes de una fecha de vencimiento específica.
- Turbos: Productos financieros apalancados que permiten a los inversores participar en movimientos de precios de activos subyacentes con un capital relativamente pequeño.
- Bonos: Instrumentos de deuda emitidos por empresas o gobiernos que pagan intereses periódicos y devuelven el capital invertido en una fecha de vencimiento determinada.
- Opciones: Contratos que otorgan al comprador el derecho, pero no la obligación, de comprar (opción de compra) o vender (opción de venta) un activo subyacente a un precio determinado antes de una fecha de vencimiento específica.
Sección educativa
La sección educativa de Trade Republic ofrece recursos como artículos, webinars y herramientas interactivas para ayudar a los usuarios a aprender sobre inversiones y mercados financieros. Esto incluye guías sobre análisis técnico y fundamental, webinars con expertos, herramientas de simulación de carteras y análisis de riesgos, así como informes de investigación sobre activos financieros y tendencias del mercado.
La cantidad y calidad del material ofrecido está en línea con muchos brókers del sector, aunque no podemos describir la plataforma como una verdadera Academy (como la de Capex).
Cuenta remunerada en Trade Republic
Uno de los principales productos de Trade Republic es la cuenta remunerada. Este tipo de cuenta ofrece una remuneración anual del 2,00% TAE, y está disponible desde un euro hasta el tope máximo de 50.000 euros. Es el interés más alto del mercado para una cuenta sin nómina y con el importe máximo admitido más elevado. Para acceder al beneficio sólo debes tener fondos en tu cuenta de Trade Republic.
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Opiniones y reseñas de Trade Republic
En Trustpilot, el broker tiene una calificación de 4 estrellas sobre 5, con una aprobación del 85% entre sus más de 15 mil votos. Muchos usuarios valoran su simplicidad y facilidad de uso para realizar operaciones en los mercados financieros.
#1 opinión
Una plataforma ideal para planes de inversiones: sencillo y costes muy competitivos.
#2 opinión
Envié efectivo desde mi cuenta wise y nunca llegó a Trade Republic. Tuve que contactar yo y sigo esperando la devolución. Servicio al cliente muy malo, lento y todo se envía al departamento pertinente. Da la sensación que a nadie le interesa solucionar el tema. Si rechazan dinero de wise deberían depositarlo nuevamente en wise inmediatamente. Cuanta tecnología se necesita para hacerlo? Muy mala experiencia con el servicio al cliente. Olvídate de un teléfono donde llamar. Sólo mail tras mail tras mail. Respuestas genéricas de los que los contestan. Estoy hace una semana de mail en mail.
#3 opinión
Plataforma fiable, sencilla de usar, intuitiva y con una comisiones muy competitivas. Se trata de un banco alemán con todas las garantías y respaldo con todas sus regulaciones. Hasta ahora super contento con ellos.
Servicio al cliente
Trade Republic no proporciona números de teléfono de contacto para atención al cliente. Por ello, puedes ponerte en contacto con el servicio al cliente de Trade Republic a través de las siguientes direcciones de contacto:
- Correo electrónico: [email protected]
- Chat en la aplicación: Dentro de la aplicación de Trade Republic, puedes acceder al chat de soporte en la sección de ayuda o configuración para comunicarte directamente con un representante de atención al cliente.
Otros brokers para invertir
A continuación te ofrecemos un listado de los mejores brokers regulados para que puedas conocerlos y tomar una decisión sobre tu futuro broker con información completa y confiable.
Notas finales
Hemos llegado al final de nuestra review sobre Trade Republic, uno de los brokers europeos jóvenes mas interesantes de la actualidad. Esperamos que toda la información aquí vertida te haya sido de utilidad: de ahora en más, todo está de tu lado en cuanto a recopilación de más información y uso de la cuenta demo del broker, algo que ayuda mucho a la hora de decidir.
¡Hasta la próxima guía!
FAQ
Trade Republic no cobra tarifas por retirar dinero de tu cuenta.
En Trade Republic, la gestión fiscal se realiza principalmente a través de la emisión de informes fiscales anuales, los cuales proporcionan a los inversores toda la información necesaria para realizar sus declaraciones de impuestos.