Publicado: 21 marzo 2023 por Alessia:
En esta guía descubriremos cuáles son los cinco mejores bonos en los que invertir.
Los mejores bonos para invertir generalmente tienen las siguientes características:
- Bajos riesgos: los bonos de alta calidad crediticia son menos riesgosos ya que tienen una menor probabilidad de incumplimiento.
- Rendimientos atractivos: aunque los rendimientos de los bonos pueden ser menores que otros tipos de inversiones, los mejores bonos ofrecen un rendimiento atractivo en comparación con otros bonos similares.
- Plazos adecuados: los plazos deben ser adecuados para tus objetivos de inversión y necesidades financieras. Por ejemplo, si estás ahorrando para la educación universitaria de tu hijo en 10 años, es posible que desees considerar un bono con un vencimiento a largo plazo.
- Liquidez suficiente: algunos bonos pueden ser difíciles de vender antes del vencimiento, lo que puede limitar tu capacidad para acceder a tu dinero cuando lo necesites. Asegúrate de elegir un bono que te permita la flexibilidad financiera que necesitas.
¿Una primera sugerencia? Capex es uno de los pocos corredores que permite negociar bonos. Con sólo un depósito inicial de 100 euros, puede empezar a apostar por este activo y diversificar su cartera de la mejor manera posible.
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He aquí una clasificación de los mejores bonos en los que invertir:
- 🥇 US TNOTE 10Y (ZN)
- 🥈 CETES 1 año (/)
- 🥉 GER 10Y (DEY10)
- 🏅 GILT 10Y (TMBMKGB)
- 🏅 US TNOTE 30Y (ZB)
Veamos en qué consiste cada uno de ellos:
US TNOTE 10Y
US TNOTE 10Y es un pagaré del Tesoro estadounidense con vencimiento a 10 años emitido por el Gobierno de Estados Unidos. El bono tiene un cupón fijo y paga intereses semestrales. Estos bonos son muy líquidos y pueden comprarse o venderse a través de cualquiera de las principales bolsas de valores.
La mejor característica del US TNOTE 10Y es su estabilidad. Se considera una de las mejores inversiones del mercado porque ofrece un riesgo bajo con una tasa de rendimiento predecible. Esto lo convierte en una opción ideal para los inversores conservadores que desean proteger su capital mientras obtienen ingresos constantes o hacen crecer su cartera con el tiempo.
En general, US TNOTE 10Y es uno de los mejores bonos disponibles y puede ser una excelente manera de asegurar su futuro financiero y aumentar su patrimonio.
CETES 1 año
Los CETES a 1 año (Certificado de la Tesorería de los Estados Unidos) son un instrumento de inversión a corto plazo creado por el gobierno mexicano para facilitar el ahorro y la inversión en el país. Son emitidos por el Banco de México y están respaldados por la plena fe y crédito del gobierno de los Estados Unidos, lo que los convierte en uno de los mejores bonos para invertir.
Los certificados tienen un plazo de vencimiento de 365 días y pueden adquirirse con denominaciones que van desde los 500 MXN hasta los 500 millones de MXN. La tasa de interés que ofrecen depende del tiempo que los mantengas; en términos generales, los periodos de tenencia más largos vienen acompañados de tasas de rendimiento más altas.
Como ventaja añadida, los CETES a 1 año ofrecen liquidez, lo que significa que los inversores pueden comprarlos, venderlos o intercambiarlos fácilmente en el mercado secundario sin tener que preocuparse de encontrar un comprador o vendedor en persona. También ofrecen deducciones fiscales hasta ciertas cantidades, lo que los convierte en uno de los mejores bonos en los que invertir para aquellos que buscan ahorrar dinero en sus impuestos.
GER 10Y
GER 10Y es un tipo de bono emitido por el gobierno alemán y denominado en euros. Se ha diseñado para ofrecer a los inversores la oportunidad de invertir en valores de renta fija a largo plazo con un perfil de riesgo relativamente bajo en comparación con otros tipos de inversiones.
El vencimiento del bono está fijado en 10 años, lo que significa que vencerá al cabo de 10 años. El bono paga intereses periódicos durante su vida, que generalmente se abonan semestralmente en junio y diciembre.
Hay varias ventajas que hacen del GER 10Y uno de los mejores bonos para invertir:
- Bajo riesgo crediticio: El gobierno alemán proporciona una alta calificación crediticia, lo que significa que el bono conlleva menos riesgo que muchos otros tipos de bonos.
- Alta liquidez: Los bonos GER 10Y son muy líquidos, por lo que son fáciles de comprar y vender.
- Bajo coste de entrada: Los inversores pueden entrar en el mercado de bonos a un coste relativamente bajo, a diferencia de otros tipos de inversiones que pueden requerir importes de inversión inicial más elevados.
- Baja volatilidad: El GER 10Y se considera una inversión estable con baja volatilidad, lo que significa que su valor no fluctúa rápida o drásticamente a lo largo del tiempo.
En general, el GER 10Y es una opción atractiva para los inversores que buscan una inversión de renta fija segura con buenos rendimientos a largo plazo. Todas estas características hacen de este vale uno de los mejores que existen.
GILT 10Y
GILT 10Y (también conocido como “gilt-edged” o g.e.) es un bono gubernamental con vencimiento a diez años y emitido por el gobierno del Reino Unido. Tiene un cupón anual del 5%, lo que lo convierte en uno de los mejores bonos en los que invertir. GILT 10Y ofrece a los inversores la oportunidad de obtener una renta fija durante los próximos diez años, eliminando al mismo tiempo cualquier riesgo asociado a la fluctuación de los tipos de interés u otras condiciones del mercado.
Las características clave de GILT 10Y incluyen:
- Bajo riesgo de crédito – Dado que este bono es emitido por el gobierno del Reino Unido, no existe riesgo de impago. El Tesoro también garantizará el reembolso del principal en la fecha de vencimiento, incluso si los tipos de interés aumentan o caen durante el periodo de diez años.
- Bajo riesgo de liquidez – GILT 10Y tiene un alto grado de liquidez, por lo que es fácil comprar y vender en cualquier momento sin que afecte a su precio.
- Rentabilidad fiable – Los pagos del cupón anual son fijos, lo que significa que puede contar con un flujo constante de ingresos de este bono durante los próximos diez años.
Estas características hacen del GILT 10Y uno de los mejores bonos en los que invertir porque ofrece a los inversores un riesgo bajo y una rentabilidad fiable en comparación con otras inversiones. Además, debido a su naturaleza a largo plazo y al respaldo del gobierno, este bono proporciona estabilidad cuando se invierte en mercados volátiles.
US TNOTE 30Y
US TNOTE 30Y es un tipo de bono emitido por el Tesoro de los Estados Unidos. También se conoce como Nota del Tesoro a 30 años, o simplemente TNOTE 30Y. Este tipo de bono tiene una fecha de vencimiento de 30 años a partir de la fecha de emisión y paga intereses semestralmente. El gobierno utiliza este tipo de título para financiar proyectos a largo plazo, como el desarrollo de infraestructuras y el gasto en defensa nacional.
Como los otros bonos, el TNOTE 30Y proporciona a los inversores un flujo constante de ingresos, así como protección contra los periodos deflacionistas. Los rendimientos ajustados a la inflación de estos valores son superiores a los de muchas otras inversiones de renta fija, lo que ofrece a los inversores la posibilidad de obtener mayores rendimientos a largo plazo.
Además, los bonos US TNOTE 30Y están respaldados por la plena fe y el crédito del Gobierno de los Estados Unidos, por lo que se consideran uno de los bonos más seguros que existen en la actualidad.
Conclusiones
En esta guía hemos visto cuáles son los cinco mejores bonos para invertir y las ventajas de optar por ellos:
SUGERENCIA: ¿Cómo comprar los mejores bonos en Capex?
- Investiga y compara: Antes de invertir, investiga las diferentes plataformas en línea que ofrecen bonos y compáralas. Asegúrate de conocer las tasas de interés, los plazos y las condiciones de cada plataforma.
- Crea una cuenta: Una vez que hayas elegido la plataforma que mejor se adapte a tus necesidades, crea una cuenta en esa plataforma.
- Deposita fondos: Después de verificar tu identidad, deberás depositar fondos en tu cuenta para comenzar a comprar bonos. Algunas plataformas pueden requerir un depósito mínimo.
- Busca los mejores bonos: Ahora es el momento de buscar los mejores bonos disponibles en la plataforma seleccionada. Lee detenidamente los términos y condiciones antes de tomar cualquier decisión.
- Compra tus bonos: Una vez que hayas elegido el bono adecuado para ti, compra los bonos con los fondos depositados previamente.
- Monitorea tus inversiones: Es importante monitorear regularmente tus inversiones para asegurarte de que estén creciendo según lo planeado.
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FAQ
La elección de los mejores bonos para invertir depende de varios factores, como el perfil de riesgo del inversor, la cantidad de dinero que se desea invertir y el plazo en el que se espera obtener ganancias. En general, los bonos gubernamentales suelen ser considerados como una opción segura y confiable para invertir, ya que cuentan con el respaldo del Estado. Sin embargo, también existen otros tipos de bonos corporativos o municipales que pueden ofrecer mayores rendimientos pero con un mayor nivel de riesgo. Lo mejor es consultar con un asesor financiero para determinar cuál es la mejor opción según tus necesidades y objetivos financieros.
Antes de comprar cualquier bono, es importante investigar y conocer las opciones disponibles en el mercado. Compara los diferentes tipos de bonos y lee sobre sus características.Decide qué es lo que buscas en un bono. La calificación crediticia del emisor puede tener un gran impacto en la rentabilidad de un bono. Asegúrate de revisar la calificación crediticia antes de tomar una decisión.Es importante revisar el historial de pagos del emisor para asegurarte de que haya cumplido con sus obligaciones en el pasado. Si no estás seguro acerca de cómo invertir en bonos, considera consultar con un profesional financiero para obtener asesoramiento personalizado.