Publicado: 21 marzo 2023 por Nicolas:
En esta guía de Inversiones24 vamos a hablar de un tipo de inversión con características muy particulares: nos referimos a invertir en inmuebles.
La inversión en bienes inmuebles también suele ser llamada como “inversión en ladrillo“. Se trata básicamente de comprar un activo relacionado al sector inmobiliario o real state. Pero, debajo de esta simple acción, hay distintas alternativas y diferentes estrategias que puedes considerar a la hora de invertir en inmuebles si es lo que estás deseando.
¡Te invitamos a que nos acompañes a conocer todo sobre este tipo de inversión!
| 🎯 Mercado | Inmobiliario |
| 🟡 Opciones | Acciones, REITs, Crowdfunding |
| 🔥 Instrumento recomendado | CFD |
| ⭐ Broker recomendado | Capex |
¿Una breve sugerencia antes de continuar? En esta guía haremos un pequeño énfasis en la inversión en activos financieros sobre inmuebles. Por ejemplo, hablamos de invertir en REITs o en acciones de empresas a través de brokers en línea.
Esta estrategia requiere de menos capital, como su principal ventaja: con brokers como Capex puedes invertir en inmuebles con sólo 100 euros y aprovechar la oportunidad de utilizar algunos de los mejores instrumentos de inversión del mercado. Sin duda, una de las mejores soluciones para invertir en este sector.
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¿Qué es invertir en inmuebles?
La inversión inmobiliaria es la compra, propiedad y gestión de bienes inmuebles residenciales o comerciales con fines lucrativos. La inversión inmobiliaria puede ser realizada por particulares directamente o a través de una empresa profesional. Consiste en invertir dinero en diversas formas, como terrenos, edificios y otras estructuras, para generar ingresos o revalorización con el tiempo.
Además, invertir en bienes inmuebles puede implicar apostar en diversos instrumentos financieros, como fondos, acciones y bonos. La inversión inmobiliaria también puede incluir la inversión en empresas que prestan servicios relacionados con el sector, como la gestión inmobiliaria o la construcción.
Ahora, veamos en detalle cómo invertir en el sector inmobiliario:
¿Cómo invertir inmuebles?
Hay varias formas de invertir en bienes inmuebles. El método más común es la compra de propiedades individuales con fines de alquiler o reventa. En este caso, se trata de invertir en edificios residenciales y comerciales, así como en terrenos urbanizables.
También existen otras opciones de inversión, como la inversión en empresas inmobiliarias que cotizan en bolsa y la inversión en REIT (fondos de inversión inmobiliaria), que reúnen el capital de los inversores para invertir en una cartera de propiedades.
Veamos en el detalle las opciones más importantes:
REIT
Los REIT (Real Estate Investment Trusts) son empresas que poseen y gestionan bienes inmuebles que producen ingresos. Suelen invertir en propiedades comerciales como edificios de oficinas, centros comerciales, complejos de apartamentos y hoteles. La inversión en REIT permite a los inversores diversificar sus carteras con distintos tipos de inmuebles sin tener que invertir grandes cantidades de dinero por adelantado.
Invertir en REIT es similar a invertir en acciones: puede comprar acciones individuales en bolsa y beneficiarse del pago de dividendos, así como de las plusvalías cuando el valor de su inversión aumenta con el tiempo. A la hora de invertir en REIT, es importante investigar cada uno de ellos por separado, ya que cada uno tiene asociados riesgos y rendimientos potenciales únicos.
En general, es posible invertir en REITS en brokers regulados, como Capex, y puedes apostar a favor de ellos o contra ellos medianto los Contratos por Diferencia. Los CFDs son instrumentos derivados que nos permiten tener rentabilidad de un activo sin terminar de poseerlo en verdad, ya que sólo haremos un contrato con el broker sobre cómo se comportará el activo en el mercado más adelante.
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Crowdfunding
El crowdfunding es una forma de inversión que permite financiar un proyecto o empresa. En el contexto de la inversión inmobiliaria, el crowdfunding permite a los particulares unirse para invertir en propiedades que producen ingresos.
Por lo general, estas inversiones se estructuran como inversiones de capital en las que los inversores poseen una parte de la propiedad y reciben rendimientos basados en los ingresos de alquiler generados por la posesión.
Alternativamente, algunas plataformas ofrecen instrumentos de deuda en los que los prestamistas obtienen pagos periódicos de intereses de los prestatarios que alquilan o gestionan las propiedades que han adquirido con el capital de crowdfunding.
Acciones de empresas
Invertir en bienes inmuebles con acciones es invertir en empresas inmobiliarias que cotizan en bolsa. Estas empresas poseen y gestionan una cartera de propiedades, como edificios de apartamentos, locales comerciales y terrenos.
He aquí algunas empresas del sector inmobiliario que cotizan en bolsa:
- iStar Inc.
- Colony Capital, Inc.
- American Tower Corporation
- Equity Residential
- Digital Realty Trust, Inc
A través de esta modalidad, el inversor compra las acciones de la empresa, lo que le da una participación en la propiedad de la empresa y sus inversiones. A medida que aumenta el valor de la empresa, también lo hacen los beneficios del accionista, a través de dividendos o plusvalías cuando vende sus acciones.
Para invertir en acciones del sector inmobiliario, se puede recurrir a brokers regulados como Capex, que permiten negociar valores fácilmente y con comisiones competitivas.
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Alquiler de inmuebles
Esta inversión inmobiliaria consiste en invertir en propiedades que se pueden utilizar para generar ingresos por alquiler. Esto significa comprar una propiedad, ya sea residencial o comercial, y luego alquilarla a inquilinos. Como arrendador, puede cobrar el alquiler a sus inquilinos y, al mismo tiempo, obtener un rendimiento potencial de su inversión en forma de revalorización del capital.
Al invertir en bienes inmuebles de alquiler, es importante prever posibles gastos, como impuestos, primas de seguros y costes de mantenimiento. También tendrá que considerar la cantidad de tiempo y esfuerzo necesarios para ser un propietario eficaz. Si no está familiarizado con estos conceptos, lo mejor es que consulte a un profesional inmobiliario con experiencia antes de invertir en inmuebles de alquiler.
Compraventa de inmuebles
Invertir en bienes inmuebles comprando y vendiendo propiedades es un proceso relativamente sencillo. Consiste en invertir dinero en propiedades residenciales o comerciales con la intención de revenderlas en algún momento para obtener beneficios.
Por lo general, este método requiere invertir en propiedades que tengan potencial para revalorizarse con el tiempo, como terrenos que puedan convertirse en proyectos de viviendas o edificios que puedan renovarse y revenderse. Un inversor de éxito también buscará zonas con gran potencial de crecimiento y oportunidades de desarrollo para maximizar sus beneficios.
¿Dónde invertir inmuebles?
Ahora que hemos visto cuáles son las modalidades de inversión, veamos por dónde hay que avanzar en la ejecución de la operación.
Más allá de acudir a agencias inmobiliarias para alquilar o comprar inmuebles físicos, vamos a ver cuáles son las mejores formas de invertir en inmuebles desde un punto de vista financiero.
Entraremos en detalle sobre dos plataformas en concreto: Capex y eToro, que permiten invertir en bienes inmuebles en el mercado financiero apostando por REITS o acciones.
Veamos las características de estas dos plataformas:
Capex
La plataforma de inversión Capex es una excelente manera de empezar a invertir en el sector inmobiliario.
Capex ofrece a los usuarios la posibilidad de invertir en proyectos inmobiliarios preevaluados de todo el mundo, con mínimos bajos y gran liquidez. Proporciona análisis exhaustivos de cada oportunidad de inversión, incluyendo estudios de mercado detallados y métricas financieras, ayudando a los inversores a tomar decisiones informadas.
La plataforma también cuenta con sofisticadas herramientas de gestión de riesgos, para que los inversores puedan comprender los posibles riesgos asociados a la inversión inmobiliaria y tomar medidas para reducirlos. Además, permite acceder a la sección de educación, para aprender a realizar mejor sus inversiones.
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eToro
eToro es una plataforma de inversión que permite a los usuarios invertir en bienes inmuebles a través de los muchos instrumentos disponibles.
La plataforma tiene una variedad de características que la hacen fácil de usar y segura, incluyendo una amplia gama de opciones de inversión, que abarca la inversión inmobiliaria tradicional, la inversión en REIT y la inversión fraccionada, y una interfaz fácil de usar con filtros y gráficos avanzados para seguir fácilmente las inversiones en tiempo real
eToro ofrece también acceso a noticias y perspectivas del mercado para ayudar a los inversores a tomar decisiones informadas sobre sus estrategias de inversión y herramientas de inversión como Copy Trading, que permite a los inversores copiar las estrategias de operadores experimentados.
Por estas razones, invertir en bienes raíces con eToro es una excelente solución.
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Ventajas y desventajas de invertir en inmuebles
Llegados a este punto de la guía, sólo nos queda hacer algunas consideraciones sobre cuáles pueden ser los riesgos y beneficios de esta inversión. Por lo tanto, he aquí las ventajas y desventajas de invertir en bienes inmuebles:
VENTAJAS:
- Apreciación del valor de la propiedad: Invertir en bienes inmuebles suele traducirse en una revalorización a lo largo del tiempo, lo que significa que el valor de la propiedad aumenta con el tiempo. Esto es especialmente cierto cuando se invierte en inmuebles residenciales, ya que los precios de la vivienda suelen aumentar con el tiempo debido a la inflación y a la demanda general.
- Generación de ingresos: Las inversiones inmobiliarias pueden generar ingresos a través de los pagos de alquiler de los inquilinos o a través de las ganancias de capital cuando la propiedad se vende a un precio superior al precio de compra original.
- Ventajas fiscales: invertir en bienes inmuebles también puede proporcionar ciertas ventajas fiscales. Por ejemplo, se pueden deducir los pagos de intereses de las hipotecas, los impuestos sobre la propiedad y otros gastos relacionados con la propiedad en alquiler.
DESVENTAJAS
- Costes iniciales: invertir en bienes inmuebles requiere una gran cantidad de capital inicial. Hay gastos de transacción asociados a la compra de una propiedad, así como otros costes como honorarios legales y primas de seguros que deben pagarse de bolsillo o financiarse mediante préstamos o líneas de crédito.
- Riesgo de caídas del mercado: la inversión inmobiliaria está sujeta a las fluctuaciones de los mercados. Si el mercado inmobiliario se desploma o sufre una recesión, el valor de la propiedad puede disminuir significativamente, con la consiguiente pérdida de dinero.
- Costes de mantenimiento: invertir en bienes inmuebles requiere un mantenimiento y unas reparaciones constantes para garantizar que la propiedad siga siendo habitable y atractiva. Esto puede ser costoso y llevar mucho tiempo, y puede requerir inversiones de capital adicionales para mantener la propiedad al día y en buen estado.
Consejos para invertir en inmuebles
El mercado inmobiliario es uno de los más grandes del mundo. Ofrece renta pasiva, algo que muchos inversores desean, y la posibilidad de resguardar el capital ante crisis y eventos financieros extraordinarios. Si está pensando en invertir en el mercado inmobiliario, aquí tiene algunos consejos que debe seguir:
- Investigue el mercado: Antes de invertir en bienes inmuebles, es importante investigar el mercado local y analizar diversos factores como las tendencias actuales, el crecimiento demográfico, los indicadores económicos y los niveles de empleo
- Comprender las opciones de financiación: Invertir en bienes inmuebles requiere un conocimiento profundo de las opciones financieras disponibles, como las hipotecas convencionales, los préstamos de dinero privado y las líneas de crédito. Es importante comprender las condiciones asociadas a estos préstamos para poder tomar una decisión con conocimiento de causa
- Desarrollar una estrategia: Es esencial tener una estrategia de inversión clara a la hora de invertir en bienes inmuebles. Esto debe incluir el establecimiento de metas y objetivos para la inversión, la investigación de propiedades potenciales y la identificación de estrategias de salida antes de invertir
- Contrate a profesionales: invertir en bienes inmuebles puede ser complejo, por lo que es importante contratar a profesionales con experiencia, como abogados y contables, para que le ayuden en el proceso de transacción.
Siguiendo estos consejos y comprendiendo los riesgos de la inversión inmobiliaria, es posible obtener resultados de la inversión inmobiliaria.
No dejes de leer: Inversiones Rentables.
Invertir en inmuebles: Tutorial
Notas finales
Hemos concluido nuestra guía sobre invertir en inmuebles en España en 2023. Como mencionamos en el último punto, la inversión inmobiliaria ha crecido más del 10% durante el año en curso en nuestro país. Según las estadísticas de la macroeconomía, mucho de ese capital ha fluido hacia la industria de los bienes raíces relacionados al turismo y el recreo.
Sin embargo, no todos los inversores disponen de suficiente capital como para comprar un inmueble y ponerlo en alquiler o a la venta. Por fortuna, tenemos la opción de los REIT, que son activos financieros que cotizan en bolsa, los cuales nos exponen a los beneficios del mercado de bienes raíces pero nos permiten ingresar con mucho menos capital que si quisiéramos ingresar mediante la economía real.
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FAQ
Invertir en bienes inmuebles suele ser una estrategia de inversión muy empleada por los inversores de perfil conservador. Este tipo de estrategias devuelve rentabilidad en el largo plazo, pero desde el minuto 1 de hecha la inversión ya empieza a brindarnos ingresos pasivos. De todas maneras, como hemos visto en la guía hay distintas maneras de invertir en inmuebles, por lo cual lo mejor es analizar cada una en base a sus características.
Los mejores brokers en línea te permiten invertir en activos financieros respaldados por valores inmuebles, como puede ser un fondo de inversión o acciones de empresas de real state. Desde España, una buena opción para ello es el broker Capex, que facilita una herramienta Metatrader para operar y que no cobra comisiones fijas por transacción.