Cómo invertir en inmuebles: Guía completa

Publicado: octubre 7, 2022 por Nicolas:

En esta guía de Inversiones24 vamos a hablar de un tipo de inversión con características muy particulares: nos referimos a invertir en inmuebles.

La inversión en bienes inmuebles también suele ser llamada como “inversión en ladrillo“. Se trata básicamente de comprar un activo relacionado al sector inmobiliario o real state. Pero, debajo de esta simple acción, hay distintas alternativas y diferentes estrategias que puedes considerar a la hora de invertir en inmuebles si es lo que estás deseando.

¡Te invitamos a que nos acompañes a conocer todo sobre este tipo de inversión!

🎯 Mercado Inmobiliario
🟡 Opciones Reventa, alquiler, REITs, Crowdfunding
🔥 Instrumento recomendado CFD
⭐ Broker recomendado Capex

¿Una breve sugerencia antes de continuar? En esta guía haremos un pequeño énfasis en la inversión en activos financieros sobre inmuebles. Por ejemplo, hablamos de invertir en REITs o en acciones de empresas a través de brokers en línea. Esta estrategia requiere de menos capital, como su principal ventaja: con brokers como Capex puedes invertir en inmuebles con sólo 100 euros.

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¿Qué es invertir en inmuebles?

Invertir en inmuebles es la acción de depositar un capital en el mercado inmobiliario con el fin de obtener un beneficio a futuro. Podemos realizar esta inversión de distintas maneras, como desarrollaremos en el próximo apartado.

A grandes rasgos, de todas maneras, todos los instrumentos se pueden agrupar en dos variantes: la inversión directa del ahorrista sobre un inmueble que será gestionado por él, o la inversión indirecta mediante la cual el inversor delega en otra institución o individuo la gestión del capital que ha invertido (funciona como una especie de préstamo).

Pero no nos adelantemos más: pror el momento vamos a quedarnos con esa definición, que nos dice que la inversión inmobiliaria es la acción de especular con un bien raíz de alguna manera para obtener un beneficio a futuro.

Ventajas y desventajas de invertir en inmuebles

Sea cual sea la estrategia que escojas, vas a necesitar una capital inicial. En lo que refiere a la inversión inmobiliaria, salvo por algunos instrumentos que luego veremos en detalle, se trata de una apuesta que requiere de un buen capital. Es decir, no suele ser de los mercados más accesibles.

Pero, por otro lado, entre sus ventajas podemos encontrar que ofrece al inversor seguridad, refugio de valor del capital y la posibilidad de obtener interesantes ingresos pasivos si es bien gestionado el patrimonio.

Invertir en inmuebles ofrece en el escenario ideal flujo de caja, liquidez, buena rentabilidad y en algunos casos hasta ventajas fiscales. Pero esto último requiere del análisis del inversor a conciencia, ya que no es lo mismo la regulación sobre el mercado inmobiliario en una u otra comunidad autónoma española, y ni hablar si nos estás leyendo desde América Latina.

Para profundizar las ventajas y desventajas de invertir en inmuebles vamos a desmenuzar las distintas opciones que tenemos para hacerlo.

Distintas formas de invertir en bienes inmuebles

Ahora sí pasamos a la parte más interesante seguramente de la guía: las distintas maneras de invertir en inmuebles. Veamos las más importantes, comenzando por la que te recomendamos en Inversiones24 como la más accesible para empezar.

REIT

REIT es el acrónimo de Real Estate Investment Trust. Se trata de empresas que se dedican al mercado inmobiliaria, comprando y vendiendo propiedades. Los REIT muchas veces adquieren y restauran edificios para luego revenderlos o alquilarlos. También suelen operar terrenos, campos, consorcios de oficinas y más.

Los REIT cotizan en la Bolsa de Valores, y aquí entra la parte interesante para nosotros. Al cotizar en el mercado están accesibles a cualquier inversor que quiera ser parte de sus estados financieros.

Invertir en REIT y obtener beneficios es posible no sólo por el trading tradicional de comprar a un valor y luego vender a uno más alto. También ellos generan ingresos por dividendos, ya que suelen compensar a sus accionistas de esta manera.

Y, por último, en algunos brokers como Capex puedes apostar a favor de ellos o contra ellos medianto los Contratos por Diferencia. Los CFDs son instrumentos derivados que nos permiten tener rentabilidad de un activo sin terminar de poseerlo en verdad, ya que sólo haremos un contrato con el broker sobre cómo se comportará el activo en el mercado más adelante.

Crowdfunding

El crowdfunding es una forma de invertir en inmuebles que ha ganado mucho terreno en los últimos años. Con este tipo de metodología vas a ir colocando capital en tanto puedas para un proyecto de construcción o compra y refacción de un bien raíz.

De esta manera te acoplas a un gran grupo de inversores en todo el mundo que han decidido, al igual que tú, fondear ese proyecto de bienes raíces. La empresa organizadora del crowdfunding llevará adelante el proyecto, tomará los beneficios de venta o alquiler de las propiedades y compensará como prometió a los inversores que lo hicieron posible.

Una ventaja del crowdfunding es que nos permite ingresar al negocio con poco capital. En las desventajas, la rentabilidad suele ser baja y se recupera la inversión a largo plazo usualmente.

Alquiler de inmuebles

Esta estrategia es la más tradicional de todas: comprar un inmueble y luego ponerlo en alquiler. Las ventajas de esta modalidad son que tendrás ingresos pasivos rápidamente, y que serán íntegramente para ti. Puedes incluso poner la rentabilidad que quieras, ya que defines el precio del alquiler.

Por otra parte, en las desventajas, requiere de que tengas mucho capital para comprar un inmueble tú solo. Además, tendrás que hacerte cargo de las reparaciones del inmueble, mantenimiento, carga fiscal y otros.

Por último, el retorno de inversión es a muy largo plazo en estos casos.

Compraventa de inmuebles

Aquí hay otra forma de obtener beneficios con el mercado inmobiliario: comprar un bien raíz y luego venderlo por un precio mayor. Ya de por sí es un negocio rentable, por definición. Sin embargo, requiere de un arduo trabajo de gestión, que va desde localizar el inmueble que se comercializará, el papeleo de la compraventa, dar con el comprador y otros aspectos instrínsecos a esta actividad.

En los pros de esta estrategia de inversión, tenemos justamente que se trata de una inversión que siempre será redituable. En los contras, se trata de un tipo de negocio que requiere que el inversor esté metido y trabajando en él.

¿Es buen momento para invertir en inmuebles?

Es muy probable que hayas llegado a esta guía para saber exclusivamente si es o no el actual un buen momento para invertir en inmuebles.

A decir verdad, en nuestro país está creciendo la inversión inmobiliaria, especialmente en los últimos cinco años. Y durante 2022 los números por el momento también señalan una tendencia alcista de esta inversión en el año en curso. ¿Por qué se da esto? Porque la inversión en inmuebles suele ser considerada como un refugio de valor del dinero de los ahorristas de largo plazo. Por ello, muchos españoles ante los números inflacionarios récord de 2022 han decidido poner sus ahorros en ladrillo, como decimos en el habla hispana.

El mercado inmobiliario es uno de los más grandes del mundo. Ofrece renta pasiva, algo que muchos inversores desean, y la posibilidad de resguardar el capital ante crisis y eventos financieros extraordinarios.

Si bien siempre hay que considerar los pros y contras que te hemos mencionado en esta guía, se suele decir que invertir en inmuebles siempre termina siendo una opción interesante.

Notas finales

Hemos concluido nuestra guía sobre invertir en inmuebles en España en 2022. Como mencionamos en el último punto, la inversión inmobiliaria ha crecido más del 10% durante el año en curso en nuestro país. Según las estadísticas de la macroeconomía, mucho de ese capital ha fluido hacia la industria de los bienes raíces relacionados al turismo y el recreo.

De nuevo, el contexto inflacionario estimula al mercado de los inmuebles. Sin embargo, no todos los inversores disponen de suficiente capital como para comprar un inmueble y ponerlo en alquiler o a la venta. Por fortuna, tenemos la opción de los REIT, que son activos financieros que cotizan en bolsa, los cuales nos exponen a los beneficios del mercado de bienes raíces pero nos permiten ingresar con mucho menos capital que si quisiéramos ingresar mediante la economía real.

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    No dejes de leer:

    FAQ

    ¿Es buena idea invertir en inmuebles?

    Invertir en bienes inmuebles suele ser una estrategia de inversión muy empleada por los inversores de perfil conservador. Este tipo de estrategias devuelve rentabilidad en el largo plazo, pero desde el minuto 1 de hecha la inversión ya empieza a brindarnos ingresos pasivos. De todas maneras, como hemos visto en la guía hay distintas maneras de invertir en inmuebles, por lo cual lo mejor es analizar cada una en base a sus características.

    ¿Que plataformas permiten invertir en activos financieros relacionados a los inmuebles?

    Los mejores brokers en línea te permiten invertir en activos financieros respaldados por valores inmuebles, como puede ser un fondo de inversión o acciones de empresas de real state. Desde España, una buena opción para ello es el broker Capex, que facilita una herramienta Metatrader para operar y que no cobra comisiones fijas por transacción.

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