Invertir en ETF: ¿Qué son y cómo invertir?

Publicado: 17 enero 2023 por Norberto:

En esta guía aclararemos qué son y cómo invertir en ETF, un término que significa Exchange Traded Fund.

Los fondos cotizados pueden ser un excelente punto de entrada en el mercado de valores para los nuevos inversores. Son baratos y suelen conllevar un riesgo menor que las acciones individuales, ya que un solo fondo mantiene una colección diversificada de inversiones. 

Pero lo mejor de todo es que no son productos financieros complicados. Aquí le explicamos cómo identificar los mejores ETFs para usted, y cómo comprarlos en unos pocos pasos.

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¿Qué son los ETF?

Los fondos cotizados (ETF) son alternativas de inversión que pueden utilizarse para diversificar una cartera y reducir el riesgo. Los ETF siguen un índice o una combinación de varios índices. Suelen estar compuestos por acciones, bonos, materias primas y otros valores. Los ETF ofrecen a los inversores la flexibilidad de comprar y vender acciones en el mercado abierto en lugar de tener que comprar grandes cantidades de acciones directamente a una empresa.

Es un tipo de inversión segura y es una manera sencilla, económica y eficiente de invertir, en relación a sus costes y beneficios. Esto ha provocado que se hayan convertido en unos activos muy populares entre los inversores. Ten en cuenta que son mucho menos costosos que los bonos pero más rentables que las cuentas de depósito.

Al invertir en ETF es importante conocer los activos subyacentes del fondo para poder tomar una decisión informada sobre su estrategia de inversión. También debe investigar los costes de negociación asociados a cada ETF antes de realizar cualquier inversión.

Tipos de ETF

Existen dos tipos principales de ETF: los de gestión activa y los de gestión pasiva.

  • Los ETF activos son fondos gestionados activamente por gestores monetarios profesionales, mientras que los ETF pasivos siguen un índice de referencia predeterminado. Además, los ETF activos tratan de superar al mercado aprovechando oportunidades a corto plazo en distintos valores. Requieren un análisis continuo de las condiciones y tendencias económicas cambiantes y pueden ser menos rentables que la inversión pasiva.
  • Los ETF pasivos siguen un índice subyacente, como el S&P 500 o el Promedio Industrial Dow Jones. Dado que estas inversiones no necesitan una gestión activa, suelen tener gastos más bajos que los ETF activos. Los inversores que eligen esta opción pueden beneficiarse de un riesgo reducido, ya que sus carteras permanecerán relativamente estables a lo largo del tiempo.

A continuación analizamos los ETF de gestión activa

  1. ETFs de renta variable:  Se componen de acciones y permiten a los inversores acceder a una amplia gama de valores de diferentes mercados y sectores.
  2. ETF de renta fija: invierten en instrumentos de deuda como bonos, bonos del Tesoro y otros instrumentos del mercado monetario.
  3. ETF de materias primas: Se componen de materias primas físicas como el oro, el petróleo, el gas natural, etc., que pueden utilizarse como herramientas de inversión para protegerse de la inflación o ganar exposición a mercados específicos.
  4. ETFs de divisas: Estos fondos cotizados siguen los movimientos de las divisas extranjeras en un esfuerzo por proporcionar a los inversores oportunidades de cobertura contra las fluctuaciones de las divisas o de beneficiarse de la apreciación de las mismas.
  5. ETFs inmobiliarios: Estos ETFs invierten en valores relacionados con el sector inmobiliario, como REITs, valores respaldados por hipotecas y otros instrumentos de deuda.
  6. Fondos mixtos: son inversiones agrupadas que suelen ofrecer comisiones de gestión más bajas y a menudo proporcionan carteras más diversificadas que la inversión en acciones o bonos individuales por separado.
  7. Los ETFs de bonos: se utilizan para proporcionar ingresos regulares a los inversores. Su distribución de ingresos depende del rendimiento de los bonos subyacentes.

Cómo invertir en ETF paso a paso

Si queremos empezar a comprar los mejores ETFs ahora e incluirlos en nuestra cartera de inversión, tenemos que seguir estos sencillos pasos. Son indicaciones útiles para ordenar profesionalmente y en el momento adecuado todos los aspectos necesarios para invertir en ETFs sin errores.

Estos son los pasos a seguir para invertir en ETF

  1. Elija un ETF: Seleccione el tipo de ETF en el que desea invertir, como un fondo sectorial o de mercado amplio.
  2. Revise las participaciones: Antes de invertir en un ETF, revise sus participaciones para asegurarse de que se ajusta a sus objetivos de inversión y a su tolerancia al riesgo.
  3. Determine cuánto quiere invertir: Considere cuánto dinero desea destinar a invertir en ETF y con qué frecuencia piensa invertir nuevos fondos en su cartera.
  4. Abra una cuenta de corretaje: Para comprar ETFs, tendrá que abrir una cuenta en una empresa de corretaje que ofrezca acceso a ETFs.
  5. Realice una orden: Utilice las herramientas y funciones del broker para hacer un pedido de la ETF que haya elegido.
  6. Controle el rendimiento: Después de invertir en un ETF, controle su rendimiento para asegurarse de que cumple sus expectativas y reequilibre cuando sea necesario.

Una de las plataformas que permite realizar este proceso de la forma más rápida y sencilla posible es Capex, un bróker online que permite operar con cientos de ETFs y otros muchos activos.

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¿Dónde invertir en ETF?

Como siempre decimos en Inversiones24, a la hora de elegir el bróker más adecuado para nuestras inversiones, siempre es bueno elegir plataformas que tengan licencias y certificaciones legales oficiales. De este modo, puede operar con total seguridad y tranquilidad utilizando un corredor legal.

En esta guía, le mostraremos dos brokers de gran calidad a través de los cuales invertir en ETFs: Capex y eToro. Veamos juntos sus características:

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Capex es una plataforma líder de inversión en línea que proporciona a los inversores acceso a ETF de todo el mundo. El broker ofrece acceso a más de 5.000 ETF, bajas comisiones y herramientas avanzadas para analizar y comprender la rentabilidad de las inversiones. 

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Además, la plataforma le permite realizar un seguimiento de su cartera en tiempo real, lo que le facilita estar al tanto del rendimiento de sus inversiones. También ofrece una variedad de recursos educativos en su Academy – desde guías de inversión para principiantes hasta tutoriales sobre análisis técnico – para ayudarle a convertirse en un inversor más informado. Con Capex, es muy fácil y sencillo invertir en ETF.

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2.eToro

eToro es una plataforma de negociación que ofrece a los usuarios la oportunidad de comprar y vender fondos cotizados (ETF). Ofrece acceso tanto a los mercados tradicionales, como los ETF de renta variable estadounidense, británica y europea, como a los ETF de mercados emergentes. La plataforma también permite a los usuarios beneficiarse de herramientas de inversión avanzadas como stop losses, órdenes limitadas y mucho más.

El Copy Trading de eToro permite a los usuarios copiar las operaciones de operadores experimentados en tiempo real y de forma gratuita. Esto puede ayudar a los inversores a identificar y aprovechar rápidamente las oportunidades del mercado.

eToro facilita la inversión en ETF gracias a su sencilla interfaz. La plataforma permite a los usuarios buscar y seleccionar rápidamente ETF para su cartera. Además, eToro también ofrece comisiones competitivas en todas las transacciones, lo que ayuda a los inversores a ahorrar dinero con el tiempo.

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Invertir en ETF: Pros y Contras

La inversión en ETFs implica la compra y venta de acciones de un fondo cotizado en bolsa. La inversión en ETFs ofrece varias ventajas y desventajas

PROS

  • Diversificación: los ETFs pueden proporcionar exposición a una variedad de acciones y bonos, reduciendo el riesgo.
  • Comisiones de gestión reducidas: la inversión en ETF suele ser menos costosa que la inversión directa en valores individuales.
  • Eficiencia fiscal: los ETF suelen ser más eficientes desde el punto de vista fiscal que las inversiones tradicionales debido a sus menores tasas de rotación.
  • Liquidez: los inversores pueden comprar y vender acciones de ETF en el mercado abierto con relativa facilidad.

CONTRAS

  • Falta de control: invertir en un ETF significa que no se tiene control sobre los valores subyacentes, lo que puede dar lugar a pérdidas o ganancias inesperadas.
  • Errores de seguimiento: debido a la naturaleza de la inversión en índices, pueden producirse errores de seguimiento cuando el ETF no se ajusta perfectamente al rendimiento de su índice subyacente.
  • Inversión a corto plazo: la inversión en ETF es más adecuada para la inversión a largo plazo, ya que la negociación a corto plazo puede resultar más cara debido a las comisiones y otros costes.

En conclusión, la inversión en ETFs tiene tanto ventajas como desventajas que deben tenerse en cuenta a la hora de decidir si es adecuada para usted.

Invertir en ETF: criterios para elegir el mejor

A la hora de invertir en ETFs, los inversores deben tener en cuenta algunos factores clave que les ayudarán a tomar la mejor decisión para sus objetivos de inversión. Veamos cuáles son: 

  • Clase de activos: Los ETF abarcan diversas clases de activos, como acciones y bonos. Elija un ETF que se ajuste a sus objetivos de inversión.
  • Comisiones: Los ETF tienen varias comisiones, como las de gestión y negociación. Elija el que tenga la estructura de costes más baja.
  • Índice o gestor de fondos: Seleccione un índice o un gestor de fondos en función de su estrategia de inversión y sus preferencias.
  • Perfil de riesgo/rentabilidad: Fíjese en el perfil de riesgo/rentabilidad del ETF para determinar si se adapta a sus necesidades. Tenga en cuenta factores como la volatilidad, la liquidez y la rentabilidad histórica.
  • Liquidez: Tenga en cuenta la liquidez del ETF para asegurarse de que puede comprar y vender acciones fácilmente.
  • Error de seguimiento: Tenga en cuenta el error de seguimiento del ETF para asegurarse de que se aproxima a su índice subyacente.
  • Reputación: Seleccione un ETF con buena reputación, por ejemplo, que esté bien establecido y tenga bajos costes de negociación.

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Los mejores ETFs para invertir

A continuación, un ranking con los mejores ETFs para invertir. Es interesante conocer el rendimiento que ofrece este tipo de activo. Debes tener en cuenta que, a día de hoy, hay una gran variedad de ETF, por lo que determinar los retornos de cada uno es una tarea un tanto difícil.

Por esta razón, hemos decidido hacer una selección de los mejores ETF de este año. Así podrás tener una idea general del buen funcionamiento de este tipo de instrumento.

¿Cuáles son los mejores ETF para invertir? Aquí está el ranking con los 5 mejores resultados:

  • S&P Global Clean Energy: Este ETF está diseñado para seguir el rendimiento de las empresas que cotizan en bolsa que participan en el desarrollo, la producción y la gestión de fuentes de energía limpia.
  • ETF Vanguard Real Estate: Vanguard Real Estate ETF (VNQ) es un fondo cotizado que sigue una cartera diversificada de inversiones relacionadas con el sector inmobiliario, incluidos los REIT y los valores respaldados por hipotecas, así como los instrumentos de deuda. 
  • ETF iShares Core S&P 500: El iShares Core S&P 500 ETF es un fondo cotizado que sigue la evolución del índice S&P 500, un índice ponderado por la capitalización bursátil de 500 grandes valores estadounidenses que cotizan en las bolsas estadounidenses. 
  • ETF iShares Core MSCI Emerging Markets: es un popular ETF que ofrece a los inversores acceso a los mercados emergentes del índice MSCI Emerging Markets. 
  • ETF SPDR Gold Shares (GLD): es un ejemplo de un popular ETF que sigue el precio del oro, lo que permite a los inversores exponerse a esta materia prima sin invertir en oro físico. 

Recordamos que los mejores ETF para invertir dependen de las metas y objetivos de inversión de cada persona. Antes de invertir, los inversores deben investigar diferentes ETFs y evaluar cómo encajan en su estrategia de inversión. Invertir en una variedad de ETFs que cubran diferentes clases de activos, mercados y sectores puede ayudar a diversificar una cartera y reducir el riesgo.

¿Los ETFs pagan dividendos?

Sí, los ETF pueden pagar dividendos a los inversores. Estos pagos de dividendos suelen ser trimestrales o semestrales y se basan en la rentabilidad del índice subyacente o de las participaciones en valores del ETF.

Muchos de los ETF de renta variable que invierten en acciones pagarán dividendos a los inversores cuando las empresas subyacentes los emitan. Algunos ETF de renta fija y materias primas también pueden emitir pagos periódicos de dividendos. Es importante comprobar el folleto del fondo antes de invertir para ver si paga dividendos o distribuciones

Sin embargo, si ninguna de las empresas subyacentes del ETF ofrece dividendos, el ETF tampoco los pagará. Algunos ETFs están construidos específicamente para maximizar los ingresos por dividendos, conocidos acertadamente como ETFs de dividendos.

Tutorial para invertir en ETF

Aquí un video que ilustra paso a paso cómo invertir en ETFs gracias a las explicaciones de Francisco Ortiz:

¿Cuál es la fiscalidad de un ETF?

Por lo general, los ETF se gravan de la misma manera que otras inversiones. 

La fiscalidad de los ETF depende del tipo de valor poseído. En general, los accionistas de ETF tributan por las plusvalías y los dividendos de los valores que tienen en cartera. Los impuestos sobre las plusvalías dependerán del nivel impositivo del inversor y de si ha mantenido o no el valor durante más de un año. En cuanto a los dividendos, suelen tributar al tipo ordinario.

En general, existen 3 tramos progresivos que se diferencian en función de las rentabilidades obtenidas:

  • 19%: hasta 6.000 euros
  • 21%: de 6.000 hasta 50.000 euros
  • 23%: más de 50.000 euros

Además, algunos inversores pueden beneficiarse de deducciones o créditos fiscales especiales al invertir en determinados tipos de ETF. Por ejemplo, la inversión en ETFs centrados en la energía verde puede dar derecho a los inversores a una deducción fiscal federal por energía renovable. Por lo tanto, es importante entender qué tipo de impuestos se aplican al invertir en ETFs.

Además, es importante consultar a un profesional fiscal cualificado para que le oriente sobre la fiscalidad de la inversión en ETFs. 

Conclusiones

En esta guía hemos conocido cómo invertir en ETF, uno de los instrumentos financieros más populares y en más auge en los últimos meses.

En conclusión, invertir en ETFs puede ser una gran forma de invertir, ya que ofrece bajas comisiones de gestión, diversificación y eficiencia fiscal, pero los inversores también deben ser conscientes de los riesgos asociados a la inversión, como la volatilidad de los precios y el riesgo de liquidez.

Para invertir en ETFs, recomendamos de nuevo de utilizar brokers regulados como Capex y eToro, que permiten invertir de forma segura y rápida en este activo.

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    FAQ

    ¿Se puede vender un ETF en cualquier momento?

    Sí. Al igual que las acciones, los ETFs pueden comprarse o venderse en cualquier momento de la jornada bursátil (de 9:30 a 16:00, hora del Este), lo que permite a los inversores aprovechar las fluctuaciones de precios intradía. Esto difiere de los fondos de inversión, que sólo pueden comprarse al final del día de negociación, por un precio que se calcula después del cierre del mercado.

    ¿Son los ETFs una buena inversión?

    Los ETF se consideran inversiones de bajo riesgo porque son de bajo coste y mantienen una cartera de acciones u otros valores, lo que aumenta la diversificación. Para la mayoría de los inversores particulares, los ETFs representan un tipo de activo ideal con el que construir una cartera diversificada.

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