Invertir en ETF: qué son y cómo invertir en ellos

Publicado: noviembre 23, 2022 por Norberto:

En esta guía aclararemos qué son y cómo invertir en ETF, un término que significa Exchange Traded Fund.

Los fondos cotizados pueden ser un excelente punto de entrada en el mercado de valores para los nuevos inversores. Son baratos y suelen conllevar un riesgo menor que las acciones individuales, ya que un solo fondo mantiene una colección diversificada de inversiones. 

Pero lo mejor de todo es que no son productos financieros complicados. Aquí le explicamos cómo identificar los mejores ETFs para usted, y cómo comprarlos en unos pocos pasos.

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¿Qué son los ETF?

Los ETF, o Exchange Traded Funds, son fondos de inversión que se negocian en una bolsa de valores al igual que las acciones. También se les conoce como “inversión en papel” porque se compran y venden a través de corredores de bolsa. Los ETF ofrecen a los inversores acceso a una serie de activos como materias primas, bonos, divisas y acciones en una sola cartera.

Ademàs, Los ETF suelen ser más rentables que la inversión en acciones y bonos individuales, debido a las economías de escala asociadas a la inversión en una gran cesta de activos. Los ETFs se presentan en varias formas y tipos, dependiendo de sus clases de activos subyacentes

Es un tipo de inversión segura y es una manera sencilla, económica y eficiente de invertir, en relación a sus costes y beneficios. Esto ha provocado que se hayan convertido en unos activos muy populares entre los inversores. Ten en cuenta que son mucho menos costosos que los bonos pero más rentables que las cuentas de depósito.

Tipos de ETF

Hay varios tipos de ETF a disposición de los inversores que pueden utilizarse para generar ingresos, especular y aumentar los precios, y para cubrir o compensar parcialmente el riesgo en la cartera de un inversor. Una primera distinción de los ETFs es la diferencia entre ETFs activos y pasivos

  • Los ETF pasivos pretenden replicar el rendimiento de un índice más amplio, ya sea un índice diversificado como el ETF de S&P 500 o un sector o tendencia más específicos. Un ejemplo de esta última categoría son las acciones de la minería del oro: ahora mismo hay aproximadamente ocho ETFs que se centran en empresas dedicadas a la minería del oro, excluyendo los fondos inversos, apalancados y con pocos activos bajo gestión.
  • Los ETF de gestión activa no suelen dirigirse a un índice de valores, sino que los gestores de la cartera toman decisiones sobre los valores que se incluyen en ella. Estos fondos tienen más ventajas que los ETF pasivos, pero suelen ser más caros para los inversores.

A continuación analizamos los ETF de gestión activa

  1. ETFs de renta variable:  Se componen de acciones y permiten a los inversores acceder a una amplia gama de valores de diferentes mercados y sectores.
  2. ETF de renta fija: invierten en instrumentos de deuda como bonos, bonos del Tesoro y otros instrumentos del mercado monetario.
  3. ETF de materias primas: Se componen de materias primas físicas como el oro, el petróleo, el gas natural, etc., que pueden utilizarse como herramientas de inversión para protegerse de la inflación o ganar exposición a mercados específicos.
  4. ETFs de divisas: Estos fondos cotizados siguen los movimientos de las divisas extranjeras en un esfuerzo por proporcionar a los inversores oportunidades de cobertura contra las fluctuaciones de las divisas o de beneficiarse de la apreciación de las mismas
  5. ETFs inmobiliarios: Estos ETFs invierten en valores relacionados con el sector inmobiliario, como REITs, valores respaldados por hipotecas y otros instrumentos de deuda.
  6. Fondos mixtos: son inversiones agrupadas que suelen ofrecer comisiones de gestión más bajas y a menudo proporcionan carteras más diversificadas que la inversión en acciones o bonos individuales por separado.
  7. Los ETFs de bonos: se utilizan para proporcionar ingresos regulares a los inversores. Su distribución de ingresos depende del rendimiento de los bonos subyacentes.

Cómo invertir en ETF paso a paso

Si queremos empezar a comprar los mejores ETFs ahora e incluirlos en nuestra cartera de inversión, tenemos que seguir estos sencillos pasos. Son indicaciones útiles para ordenar profesionalmente y en el momento adecuado todos los aspectos necesarios para invertir en ETFs sin errores.

Estos son los pasos a seguir para invertir en ETF

  1. Abrir una cuenta online: Necesitará una cuenta en un broker online para invertir en ETF y emprezar a comprar y vender activos.
  2. Registrarse: introducir sus datos personales y un documento de identidad válido
  3. Escoger los mejores ETFs: Ahora que tiene su cuenta de corretaje, es el momento de decidir qué ETFs comprar.
  4. Buscar los ETFs: El proceso de invertir en ETFs es muy similar al proceso de invertir en acciones. Vaya a la sección de “operaciones” del sitio web de su corredor; en este contexto, “operaciones” significa que está comprando o vendiendo un ETF. 
  5. Hacer la compra
  6. Monitorar la inversión: No es necesario que compruebe compulsivamente el rendimiento de este ETF (o de sus otras inversiones), pero puede acceder a esa información cuando la necesite consultando el símbolo del ticker en la página web de su agencia de valores o incluso simplemente escribiéndolo en Google.

Una de las plataformas que permite realizar este proceso de la forma más rápida y sencilla posible es Capex, un bróker online que permite operar con cientos de ETFs y otros muchos activos.

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Dónde invertir en ETF

Como siempre decimos en Inversiones24, a la hora de elegir el bróker más adecuado para nuestras inversiones, siempre es bueno elegir plataformas que tengan licencias y certificaciones legales oficiales. De este modo, puede operar con total seguridad y tranquilidad utilizando un corredor legal.

Para invertir en ETFs, la mejor plataforma es Capex, que está regulada por organismos internacionales de certificación y ofrece un gran número de ETFs en los que invertir.

Estas son algunas de las características del corredor:

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A través de la cuenta de demostración, también puede probar nuevas estrategias, la rentabilidad de su inversión y las herramientas que ofrece la plataforma. De esta manera nos aseguramos de que este corredor es el adecuado para nosotros.

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Invertir en ETF: Pros y Contras

La inversión en ETFs implica la compra y venta de acciones de un fondo cotizado en bolsa. La inversión en ETFs ofrece varias ventajas y desventajas

PROS:

  1. Bajas comisiones de gestión: Muchos ETFs requieren comisiones de gestión sustancialmente menores que la inversión en fondos de inversión o la inversión directa en acciones individuales
  2. Diversificación: los ETF ofrecen a los inversores acceso a una amplia gama de valores y clases de activos en una sola cartera, lo que ayuda a reducir el riesgo al invertir en varios mercados a la vez
  3. Flexibilidad: Los ETF pueden comprarse y venderse en cualquier momento en que el mercado de valores esté abierto y pueden mantenerse para inversiones a corto o largo plazo.
  4. Eficiencia fiscal: Invertir en ETFs puede proporcionar también ventajas fiscales, ya que están sujetos a impuestos sobre las ganancias de capital más bajos que si se invierte directamente en acciones o bonos individuales

CONTRAS

  1. Falta de personalización: la inversión en ETFs puede limitar la capacidad de un individuo para personalizar una cartera
  2. Volatilidad de los precios: invertir en ETFs conlleva los mismos riesgos que invertir en acciones, incluida la volatilidad de los precios
  3. Riesgo de liquidez: la inversión en ETFs puede implicar un riesgo de liquidez si el mercado de los activos subyacentes del ETF es ilíquido
  4. Falta de control: la inversión en ETFs no ofrece a los inversores un control total sobre sus inversiones, ya que dependen de la evolución de los activos subyacentes y de los mercados del ETF

En conclusión, la inversión en ETFs tiene tanto ventajas como desventajas que deben tenerse en cuenta a la hora de decidir si es adecuada para usted.

Invertir en ETF: criterios para elegir el mejor

A la hora de invertir en ETFs, los inversores deben tener en cuenta algunos factores clave que les ayudarán a tomar la mejor decisión para sus objetivos de inversión

  1. Clase de activos: Elija un ETF que invierta en la clase de activos que le interese, como acciones, bonos, materias primas o bienes inmuebles
  2. Tolerancia al riesgo: Considere su tolerancia al riesgo y seleccione un ETF con un nivel de riesgo adecuado a sus objetivos de inversión
  3. Diversificación: Invertir en varios ETFs puede ayudar a diversificar su cartera y reducir los riesgos asociados a la inversión en un solo mercado o sector
  4. Coste: Compare las comisiones entre los distintos proveedores de ETF para encontrar las comisiones de gestión más bajas disponible.
  5. Historial de rentabilidad: Investigue el historial de rendimiento del ETF a lo largo de para determinar su potencial de éxito a largo plazo

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Los mejores ETFs para invertir

A continuación, un ranking con los mejores ETFs para invertir. Es interesante conocer el rendimiento que ofrece este tipo de activo. Debes tener en cuenta que, a día de hoy, hay una gran variedad de ETF, por lo que determinar los retornos de cada uno es una tarea un tanto difícil.

Por esta razón, hemos decidido hacer una selección de los mejores ETF de este año. Así podrás tener una idea general del buen funcionamiento de este tipo de instrumento.

¿Cuáles son los mejores ETF para invertir? Aquí está el ranking con los 5 mejores resultados:

  • S&P Global Clean Energy: Este ETF está diseñado para seguir el rendimiento de las empresas que cotizan en bolsa que participan en el desarrollo, la producción y la gestión de fuentes de energía limpia.
  • ETF Vanguard Real Estate: Vanguard Real Estate ETF (VNQ) es un fondo cotizado que sigue una cartera diversificada de inversiones relacionadas con el sector inmobiliario, incluidos los REIT y los valores respaldados por hipotecas, así como los instrumentos de deuda. 
  • ETF iShares Core S&P 500: El iShares Core S&P 500 ETF es un fondo cotizado que sigue la evolución del índice S&P 500, un índice ponderado por la capitalización bursátil de 500 grandes valores estadounidenses que cotizan en las bolsas estadounidenses. 
  • ETF iShares Core MSCI Emerging Markets: es un popular ETF que ofrece a los inversores acceso a los mercados emergentes del índice MSCI Emerging Markets. 
  • ETF SPDR Gold Shares (GLD): es un ejemplo de un popular ETF que sigue el precio del oro, lo que permite a los inversores exponerse a esta materia prima sin invertir en oro físico. 

Recordamos que los mejores ETF para invertir dependen de las metas y objetivos de inversión de cada persona. Antes de invertir, los inversores deben investigar diferentes ETFs y evaluar cómo encajan en su estrategia de inversión. Invertir en una variedad de ETFs que cubran diferentes clases de activos, mercados y sectores puede ayudar a diversificar una cartera y reducir el riesgo.

¿Los ETFs pagan dividendos?

Sí, algunos ETFs pagan dividendos. Muchos de los ETF de renta variable que invierten en acciones pagarán dividendos a los inversores cuando las empresas subyacentes los emitan.

Algunos ETF de renta fija y materias primas también pueden emitir pagos periódicos de dividendos. Es importante comprobar el folleto del fondo antes de invertir para ver si paga dividendos o distribuciones

Sin embargo, si ninguna de las empresas subyacentes del ETF ofrece dividendos, el ETF tampoco los pagará. Algunos ETFs están construidos específicamente para maximizar los ingresos por dividendos, conocidos acertadamente como ETFs de dividendos.

Tutorial para invertir en ETF

Aquí un video que ilustra paso a paso cómo invertir en ETFs gracias a las explicaciones de Francisco Ortiz:

¿Cuál es la fiscalidad de un ETF?

Por lo general, los ETF se gravan de la misma manera que otras inversiones. La fiscalidad de un ETF depende del tipo de activos que lo componen, del tiempo que lo mantenga y de su situación fiscal personal.

Por lo general, los ingresos generados por la inversión en un ETF están sujetos a impuestos sobre las ganancias de capital, que varían en función del tramo impositivo individual del inversor. Las plusvalías a corto plazo están sujetas a un tipo impositivo más elevado que las que se mantienen durante más tiempo.

En general, existen 3 tramos progresivos que se diferencian en función de las rentabilidades obtenidas:

  • 19%: hasta 6.000 euros
  • 21%: de 6.000 hasta 50.000 euros
  • 23%: más de 50.000 euros

Además, algunos inversores pueden beneficiarse de deducciones o créditos fiscales especiales al invertir en determinados tipos de ETF. Por ejemplo, la inversión en ETFs centrados en la energía verde puede dar derecho a los inversores a una deducción fiscal federal por energía renovable. Por lo tanto, es importante entender qué tipo de impuestos se aplican al invertir en ETFs.

Además, es importante consultar a un profesional fiscal cualificado para que le oriente sobre la fiscalidad de la inversión en ETFs. 

Conclusiones

En esta guía hemos conocido cómo invertir en ETF, uno de los instrumentos financieros más populares y en más auge en los últimos meses.

En conclusión, invertir en ETFs puede ser una gran forma de invertir, ya que ofrece bajas comisiones de gestión, diversificación y eficiencia fiscal, pero los inversores también deben ser conscientes de los riesgos asociados a la inversión, como la volatilidad de los precios y el riesgo de liquidez.

También hay que tener en cuenta que no todos los ETFs pagan dividendos o distribuciones. Investigar cuidadosamente un ETF y conocer sus activos subyacentes puede ayudar

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    FAQ

    ¿Se puede vender un ETF en cualquier momento?

    Sí. Al igual que las acciones, los ETFs pueden comprarse o venderse en cualquier momento de la jornada bursátil (de 9:30 a 16:00, hora del Este), lo que permite a los inversores aprovechar las fluctuaciones de precios intradía. Esto difiere de los fondos de inversión, que sólo pueden comprarse al final del día de negociación, por un precio que se calcula después del cierre del mercado.

    ¿Son los ETFs una buena inversión?

    Los ETF se consideran inversiones de bajo riesgo porque son de bajo coste y mantienen una cartera de acciones u otros valores, lo que aumenta la diversificación. Para la mayoría de los inversores particulares, los ETFs representan un tipo de activo ideal con el que construir una cartera diversificada.

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