Interactive Brokers | Reseñas Y Opiniones Completa

Publicado: 3 junio 2021 por Alejandra

En esta revisión haremos un análisis completo de Interactive Brokers, una plataforma de negociación internacional, que le permite operar con CFD y muchos otros activos.

Interactive Brokers tiene como objetivo ofrecer las mejores soluciones de Trading online para inversores y asesores.

En resumen, proporciona a sus usuarios acceso directo a los títulos y los asiste a través de una amplia gama de servicios de consultoría dedicados .

A continuación conoce todo la información de Interactive Brokers y su plataforma de negociación de divisas  analizando: las comisiones y los diferenciales aplicados, las características exclusivas y las revisiones de quienes ya lo han probado. ¿ Vale la pena hacer trading online? Vamos a descubrir.

Plataforma Interactive Brokers

La plataforma de operaciones de Interactive Brokers también se conoce como TWS o Trading Work Station.

TWS es accesible en cualquier momento y a través de cualquier dispositivo, gracias al acceso web y la aplicación, la descarga de la plataforma de escritorio, puedes aprovechar la velocidad en tiempo real del Metatrader.

Características principales  del Trading WorkStation de IB:

  • Investigar noticias y datos de mercado actualizados
  • Monitoreo en tiempo real de su cuenta
  • Acceso a más de 100 tipos de pedidos y algoritmos para limitar los riesgos y los plazos de entrega
  • Gestión de riesgos evaluada a través de un medidor llamado IB Risk Navigator
  • Acceso a operaciones simuladas o una plataforma de demostración

Activo y negociación en Interactive Broker

Interactive Broker brinda acceso a más de 100 mercados en todo el mundo, utilizando una sola cuenta.

Estos son los diferentes  activos disponibles y negociables en la plataforma IB:

  • Comportamiento
  • Opciones (incluidas opciones sobre futuros)
  • Futuros
  • Forex
  • Warrants
  • Combinaciones
  • Cautiverio 
  • Los fondos de inversión 
  • Productos estructurados
  • ETF
  • Metales físicos
  • Diferencial entre productos básicos

La inserción de órdenes de mercado en TWS se puede realizar a través de 2 modos de visualización diferentes: clásico y mosaico.

  1. Vista clásica: Ingresa pedidos rápidamente y accede a una pantalla esencial y sin distracciones.
  2.  Vista de mosaico:  proporciona un uso más intuitivo de la plataforma y combina las herramientas para administrar pedidos, gráficos, listas de precios y cartera en un solo espacio de trabajo personalizable.

interactive brokers plataforma

Cuenta demo Interative Broker

Antes de abrir una cuenta real, Interactive Broker proporciona  cuentas comerciales de demostración o simuladas que le permiten entrenar sus habilidades comerciales y practicar, sin poner en riesgo su liquidez.

El IB comercial simulado da acceso a varias herramientas comerciales, tales como:

  • gráficos en tiempo real
  • ejecuciones
  • precio de opción
  • análisis de riesgo de precio
  • informe simulado de cualquier día de negociación

Aunque la cuenta demo replica la mayoría de las características de TWS, existen restricciones operativas como: la falta de asistencia para algunos tipos de órdenes, limitaciones en la negociación de EFP y fondos mutuos, diferente gestión de paradas y actualización de datos de mercado fuera de tiempo real pero retrasado unos minutos.

Regulaciones de Interactive Brokers

Interactive Brokers LLC y sus empresas relacionadas están controladas por Interactive Brokers Group, una empresa pública que cotiza en Nasdaq y se fundó en 1977. IB es un corredor de acceso directo al mercado que ofrece ejecución, liquidación y intermediación primaria para sus clientes.

Para que su plataforma de negociación TWS también opere como una empresa de corretaje de valores y productos básicos a escala internacional, IB está sujeta a la Ley de intercambio de productos básicos y las reglas promulgadas por:

  • Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC)
  • Asociación Nacional de Futuros (NFA)
  • De los diversos intercambios de los que son miembros

Como Broker de EE. UU. Registrado , IB está sujeto a las reglas y regulaciones de:

  • Ley de Bolsa de Valores de 1934 (Ley de Bolsa)
  • Comisión de Bolsa y Valores (SEC)
  • Autoridad reguladora de la industria financiera (FINRA)
  • Bolsas de Valores de las que son miembros

Por lo tanto, para garantizar los recursos de liquidez a sus inversionistas y cumplir con las reglas impuestas por la SEC a quienes realizan actividades de corretaje de valores y materias primas, IB reserva o más bien «segrega» los fondos de los clientes en una serie de cuentas corrientes de custodia , abiertas para su único beneficio.

A diferencia de muchos competidores de tamaño similar, Interactive Brokers no está conectado a ningún banco, esto significa que cualquier crisis financiera generalizada lo afectaría menos que a otros corredores.

Comisiones Interactive Brokers

Interactive Brokers aplica comisiones decrecientes basadas en los volúmenes negociados a los diferentes tipos de activos negociables, o aplica tasas gradualmente más bajas a medida que aumenta el volumen de transacciones realizadas.

A estas comisiones se suman las tasas de compensación, las que aplican los mercados financieros y los organismos reguladores.

IB también aplica comisiones fijas a la apertura de cada transacción a las que se agrega un costo porcentual fijo sobre el valor de la transacción.

Una desventaja para los traders que operan con pequeñas cantidades o pequeños volúmenes, el sistema de costos y comisiones aplicado por IB hace que operar en su plataforma sea mucho menos conveniente que otros brokers online que operan como eToro, sin comisiones fijas.

También debe recordarse que la cantidad mínima para cambiar de la cuenta demo a la cuenta real con IB requiere un depósito mínimo de 2000 €, casi 10 veces el requerido por la mayoría de los otros corredores.

Cada mes, también se debe pagar una tarifa por el acceso a la plataforma y a los datos del mercado en tiempo real, que varía según el tipo de cuenta suscrita, así como una tarifa de inactividad proporcionada si no se realizan transacciones durante el mes o si mantenerse por debajo de ciertos niveles comerciales.

Gestión fiscal

Desde el punto de vista fiscal, Interactive Brokers no actúa como agente de retención para los usuarios españoles, por lo tanto, cada cliente debe declarar de forma independiente su cuenta IB a los efectos del cálculo correcto de impuestos.

Si lo solicita, IB pone a disposición sus propios contables, que prestan un servicio de pago (a partir de 69 €) denominado Tasse Trading para Interactive Brokers, que en 14 días procesan la cuenta del cliente y le entregan un informe con los impuestos a pagar en el propio declaración de impuestos.

Formación y entrenamiento Interactive Brokers

Interactive Brokers pone a disposición a los usuarios  numerosos recursos educativos, que van desde nociones básicas hasta una verdadera Academia para traders.

Aquí está la lista de recursos puestos a disposición por la plataforma del IB:

  • Campus IBKR
  • Academia de comerciantes
  • Perspectiva de los comerciantes
  • Blog de IBKR Quant
  • Seminarios web
  • Laboratorio de comercio para estudiantes

En resumen, Interactive Brokers brinda capacitación gratuita, bien estructurada y completa  que se acompaña de herramientas de soporte adicionales como: videos cortos, un glosario comercial y calendarios para tener siempre a mano.

Estos son los temas principales que se tratan en los cursos del IB:

  • Herramientas de asesor
  • API
  • Cartera de IBKR y análisis de riesgos
  • Herramientas comerciales de IBKR
  • Análisis de inversiones
  • Productos de inversión
  • Impuestos

Obviamente, como los cursos están dedicados a usuarios internacionales, toda la formación proporcionada por IB es estrictamente en inglés .

Para aquellos que deseen acceder a una capacitación aún menos estructurada pero disponible en español, pueden comenzar con el Ebook gratuito que ofrece uno de los mejores bróker XTB es un excelente punto de partida alternativo para comenzar a capacitarse en Trading.

Descarga aquí el eBook en PDF de XTB

Opiniones y reseñas de Interactive Brokers

En cuanto a las opiniones de quienes usan o han usado la plataforma, vemos los comentarios publicados en la plataforma Trustpilot:

interactive brokers comentarios usuarios

 

Aproximadamente un 36% de los clientes dan una opinión extremadamente negativa,  se quejan principalmente de problemas para iniciar sesión en su cuenta y largos tiempos de espera para solucionar problemas.

Pros y contras de la plataforma

Terminamos nuestro análisis de Interactive Brokers y su plataforma TWS, mencionando  los aspectos positivos y negativos que nos hemos encontrado.

Pros de la plataforma Interactive Brokers:

  • Acceso a una cuenta simulada (demo) gratuita
  • Acceso gratuito a cursos de formación completos y bien estructurados
  • Servicios de consultoría dedicados
  • Plataforma profesional y acceso a funciones comerciales avanzadas
  • Herramientas de cálculo y gestión de riesgos

Desventajas:

  • Cursos de formación disponibles solo en inglés
  • Restricciones sobre la funcionalidad de la demostración gratuita.
  • No actúa como agente de retención y proporciona servicio de impuestos solo por una tarifa.
  • Requiere comisiones fijas en la apertura de cada transacción.
  • Aplicar comisiones decrecientes en función de los volúmenes negociados

Conclusiones

Al final del análisis podemos decir que Interactive Broker es una plataforma bien estructurada, equipada con funciones de trading avanzadas y una formación de muy alto nivel.

Sin embargo, hay que decir que los costes fijos mensuales sumados a las numerosas comisiones aplicadas  son un obstáculo para cualquier persona con un presupuesto limitado o que no pueda permitirse mover grandes volúmenes de negociación.

La vigencia de las herramientas puestas a disposición y un sistema de costos digresivo sugieren que la plataforma Interactive Broker es más adecuada para uso profesional o para inversionistas que tienen un capital significativo, en definitiva, una plataforma que no está al alcance de todos.

¡Nuestra calificación general de Interactive Brokers es, por lo tanto, de 5/10!

 

¿Cuánto es lo mínimo para abrir una cuenta en Interactive Brokers?

La cantidad mínima requerida para abrir una cuenta es de $ 2.000 o su equivalente en otra moneda. Además, cobra una comisión mínima de 10$/mes para cuentas únicas, individuales y pequeñas empresas.

¿Qué plataforma utiliza Interactive Brokers?

La plataforma TWS de escritorio es la principal de Interactive Brokers

¿Está Interactive Brokers regulado?

Si está regulado, al ser una compañía con una gran presencia internacional, tiene una regulación global, estando este regulado por diferentes agencias como: SEC, el FINRA, la NYSE, y la FCA y otras muchas más agencias regulatorias alrededor del mundo.

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