Interactive Brokers: ¿Es un broker fiable?

La plataforma Interactive Brokers es una opción ampliamente reconocida en el mundo de la inversión y el trading. En esta reseña, exploraremos en detalle sus características, ventajas y desventajas para ayudarte a tomar una decisión informada sobre si es la plataforma adecuada para tus necesidades financieras.

Interactive Brokers se ha destacado por su enfoque en brindar a los inversores acceso a una amplia gama de mercados y productos financieros, así como por su tecnología avanzada y tarifas competitivas. Acompáñanos mientras analizamos lo que esta plataforma tiene para ofrecer a los traders y cómo se compara con sus competidores en el mundo del trading en línea.

	Costes y comisiones 50/100 Seguridad 80/100 Servicio educativo 60/100 App y plataformas 75/100 66.25%

¿Qué es Interactive Brokers?

Interactive Brokers es una destacada empresa de servicios financieros con sede en Estados Unidos, conocida por ser una plataforma de inversión en línea y ofrecer servicios de corretaje.

Fundada en 1978 por Thomas Peterffy, la compañía ha sido un pionero en la automatización del trading y ha crecido para ofrecer acceso a una amplia variedad de mercados y productos financieros en todo el mundo, atrayendo tanto a traders individuales como a instituciones financieras. Su enfoque en la tecnología avanzada ha convertido este broker en una opción popular en la comunidad financiera global.

He aquí un resumen de los principales aspectos de la plataforma:

🥇 Broker	Interactive Brokers
🏢 Sede	USA
⌚ Fundación	1977
🎯 Tipología	ECN
💰 Deposito Minimo	€/$ 2.000
📈 Plataforma	Trader Workstation
🔥 Activos populares	Acciones
🏆 Rating	⭐️⭐️⭐️⭐️

Ventajas y desventajas de Interactive Brokers

Empezamos nuestro análisis de Interactive Brokers y su plataforma TWS, mencionando los aspectos positivos y negativos de la plataforma:

Ventajas:

• Acceso a una cuenta simulada (demo) gratuita
• Acceso gratuito a cursos de formación completos y bien estructurados
• Servicios de consultoría dedicados
• Plataforma profesional y acceso a funciones comerciales avanzadas
• Herramientas de cálculo y gestión de riesgos

Desventajas:

• Cursos de formación disponibles solo en inglés
• Restricciones sobre la funcionalidad de la demostración gratuita.
• No actúa como agente de retención y proporciona servicio de impuestos solo por una tarifa.
• Requiere comisiones fijas en la apertura de cada transacción.
• Aplicar comisiones decrecientes en función de los volúmenes negociados

Interactive Brokers vs Capex

Interacitve Brokers puede tener algunos defectos, como el hecho de que no sea una plataforma apta para principiantes, y esto hace que los usuarios busquen otras alternativas. Como hemos visto a lo largo del artículo, Capex puede ser una de las mejores alternativas a Interactive Brokers. 

Veamos las diferencias entre las dos plataformas:

	Capex	Interactive Brokers
Nivel de seguridad	Alto	Alto
Regulaciones y licencias	FSA	FINRA, SEC, Ley de Bolsa
Plataforma	MT4	Trading Work Station
Depósito mínimo	100$	2000$
Material educativo	✅	❌

Capex es otro broker online líder que opera globalmente con protocolos de seguridad exhaustivos y una amplia variedad de opciones de inversión. Ofrece herramientas de negociación avanzadas y una plataforma intuitiva para facilitar a los operadores la búsqueda de los mejores puntos de entrada en sus mercados. 

Además de los bajos costes y la amplia selección de servicios y mercados, Capex tiene otras ventajas sobre Interactive Brokers:

• Proporciona una Academy de calidad
• Tiene un depósito mínimo de solo 100$.
• Proporciona la plataforma Metatrader 4.
• Tiene un apalancamiento superior de hasta 1:200, en comparación con el 1:50 de Interactive Brokers.
• Las cuentas están aseguradas hasta 1 millón de dólares contra robo y suplantación de identidad.

En general, aunque ambos brokers ofrecen diferentes servicios que pueden adaptarse a las necesidades individuales, Capex es posiblemente más ventajoso que Interactive Brokers debido a su completa ofertaservicio de atención al cliente y comisiones reducidas. Aquí está el enlace para probar la validez de la plataforma, también en modo demo:

Haga clic aquí para probar las funcionalidades de Capex

¿Interactive Brokers es seguro?

Interactive Brokers es considerado generalmente seguro debido a su cumplimiento de las regulaciones financieras y su enfoque en la seguridad de los fondos de los clientes.

La empresa está regulada por varias autoridades financieras en todo el mundo, lo que proporciona una capa adicional de seguridad para los inversores. En Estados Unidos, Interactive Brokers está regulado por la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) y la Securities and Exchange Commission (SEC). Además, es miembro de la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) y el Securities Investor Protection Corporation (SIPC), que proporciona protección de hasta $500,000 para los activos de los clientes en caso de insolvencia de la empresa.

En América Latina, Interactive Brokers también opera en algunos países y está sujeta a las regulaciones locales. Por ejemplo, en México, la empresa opera bajo la supervisión de la autoridad de vigilancia local, pero en realidad está autorizada a operar en muchos países de LATAM. 

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¿Como abrir una cuenta en Interactive Brokers?

Para abrir una cuenta en Interactive Brokers, sigue estos pasos generales:

1. Visita el sitio web de Interactive Brokers: Accede al sitio web oficial de Interactive Brokers en tu región o país.
2. Selecciona «Abrir una cuenta»: Busca la opción «Abrir una cuenta» o «Open an Account» en el sitio web de Interactive Brokers y haz clic en ella.
3. Completa la solicitud en línea: Serás dirigido a un formulario en línea donde deberás proporcionar información personal, financiera y de contacto. 
4. Elije el tipo de cuenta: Interactive Brokers ofrece varios tipos de cuentas, como cuentas individuales, conjuntas, corporativas y más. Selecciona el tipo de cuenta que mejor se adapte a tus necesidades.
5. Envía la solicitud: Una vez que hayas completado todos los pasos y revisado la información, envía la solicitud.
6. Fin de la aprobación: Una vez que tu solicitud sea aprobada, recibirás información sobre tu nueva cuenta y cómo financiarla. Podrás comenzar a operar una vez que hayas depositado fondos en tu cuenta.

Tipos de cuenta

Interactive Brokers ofrece varios tipos de cuentas para adaptarse a las necesidades y preferencias de diferentes tipos de inversores. Los tipos de cuenta más comunes que ofrece Interactive Brokers incluyen:

Cuenta Individual

Esta es una cuenta personal a nombre de un único titular. Es la opción más común para inversores individuales que desean operar en los mercados financieros.

Cuenta Corporativa

Esta opción está destinada a empresas o entidades corporativas. Puede utilizarse para operar en nombre de una empresa y suele requerir documentos y trámites adicionales.

Cuenta de Jubilación (IRA)

Interactive Brokers ofrece cuentas IRA, que son cuentas de jubilación individuales que brindan ventajas fiscales. Estas cuentas pueden ser Tradicionales o Roth, cada una con sus propias características fiscales.

Cuenta de Margin (Margen)

Una cuenta de margen permite a los inversores pedir prestado dinero para ampliar su poder adquisitivo en el mercado. Esto aumenta tanto las oportunidades de ganancia como el riesgo. Los inversores deben cumplir con ciertos requisitos de margen.

Cuenta de Administrador de Dinero

Esta cuenta permite a los administradores de dinero operar en nombre de múltiples clientes utilizando una sola plataforma. Es común para asesores financieros y gestores de carteras.

Cuenta de Hedge Fund

Interactive Brokers también ofrece cuentas diseñadas específicamente para fondos de cobertura (hedge funds). Estas cuentas están diseñadas para manejar las necesidades específicas de este tipo de inversores institucionales.

Cuenta de Traders Profesionales

Para traders activos y profesionales, Interactive Brokers ofrece una cuenta especializada que puede ofrecer tarifas más bajas y mayores ventajas en función del volumen de operaciones.

Cuenta demo

Antes de abrir una cuenta real, Interactive Broker proporciona cuentas de demostración o simuladas que permite entrenar las habilidades y practicar, sin poner en riesgo la liquidez.

❌ATENCIÓN❌ Aunque la cuenta demo replica la mayoría de las características de la modalidad real, existen restricciones operativas como: la falta de asistencia para algunos tipos de órdenes, limitaciones en la negociación de EFP y fondos mutuos, diferente gestión de paradas y actualización de datos de mercado fuera de tiempo real pero retrasado unos minutos.

Depósitos y retiradas

Los depósitos y retiros en Interactive Brokers se refieren al proceso de agregar fondos a tu cuenta de trading (depósito) o retirar fondos de tu cuenta (retiro). Estos son procesos fundamentales para financiar y gestionar tu actividad de inversión en la plataforma y, por ello, aquí te explicamos cómo se hacen:

Depósitos

1. Inicia sesión en tu cuenta de Interactive Brokers en línea utilizando tu nombre de usuario y contraseña.
2. Navega a la sección de «Depositar fondos» o «Funding» en tu plataforma. Este enlace se encuentra generalmente en la página principal de tu cuenta.
3. Selecciona el método de depósito que prefieres. Interactive Brokers ofrece una variedad de opciones, que pueden incluir transferencias bancarias, cheques, tarjetas de débito/crédito, y otros métodos, dependiendo de tu ubicación.
4. Proporciona la información y los detalles necesarios para completar el depósito. Esto puede incluir la cantidad que deseas depositar, los datos bancarios si estás utilizando una transferencia, y cualquier información adicional requerida.
5. Confirma y revisa los detalles del depósito antes de enviarlo.

Una vez que hayas completado el proceso, el dinero se agregará a tu cuenta de Interactive Brokers y estará disponible para operar en los mercados financieros.

Retiradas

1. Accede a tu cuenta de Interactive Brokers en línea.
2. Dirígete a la sección designada para la «Extracción de Recursos» o «Withdrawal of Funds» en tu plataforma.
3. Escoge la modalidad de retiro que mejor se ajuste a tus preferencias, y en función de tu ubicación.
4. Proporciona la información necesaria para completar la retirada, incluyendo la cantidad deseada y los detalles de la cuenta de destino.
5. Antes de enviar la solicitud, verifica y confirma los datos de la retirada.

Interactive Brokers procesará tu solicitud de retiro y transferirá los fondos a la cuenta especificada, en función del tiempo de procesamiento necesario.

Comisiones y Tarifas

Aquí está el punto crucial de nuestra reseña sobre Interactive brokers: ¿cuánto cuesta operar con esta plataforma? Interactive Brokers aplica comisiones decrecientes basadas en los volúmenes negociados a los diferentes tipos de activos negociables, o aplica tasas gradualmente más bajas a medida que aumenta el volumen de transacciones realizadas.

A estas comisiones se suman las tasas de compensación, las que aplican los mercados financieros y los organismos reguladores. IB también aplica comisiones fijas a la apertura de cada transacción a las que se agrega un costo porcentual fijo sobre el valor de la transacción. Una desventaja para los traders que operan con pequeñas cantidades o pequeños volúmenes, el sistema de costos y comisiones aplicado por IB hace que operar en su plataforma sea mucho menos conveniente que otros brokers online que operan sin comisiones fijas.

También debe recordarse que la cantidad mínima para cambiar de la cuenta demo a la cuenta real con IB requiere un depósito mínimo de 2000 €, casi 10 veces el requerido por la mayoría de los otros corredores.

Cada mes, también se debe pagar una tarifa por el acceso a la plataforma y a los datos del mercado en tiempo real, que varía según el tipo de cuenta suscrita, así como una tarifa de inactividad proporcionada si no se realizan transacciones durante el mes o si mantenerse por debajo de ciertos niveles comerciales.

No dejes de leer: Mejores brokers de ETFs.

Plataformas en Interactive Brokers

Como decíamos al principio de esta reseña, las plataformas de Interactive Brokers son excelentes. El único punto en contra que podemos mencionar es que no está pensada para inversores novatos, sino más bien para usuarios con cierto expertise en el mercado de capitales.

A continuación, te proporcionamos una descripción general de algunas de las plataformas más destacadas de Interactive Brokers en ese momento:

Trader Workstation (TWS)

TWS es la plataforma de trading más avanzada y completa de Interactive Brokers. Ofrece una amplia gama de herramientas y funcionalidades para traders profesionales y experimentados. Puedes acceder a múltiples clases de activos, realizar análisis técnicos y fundamentales, y utilizar órdenes avanzadas.

IBKR Mobile

BKR Mobile es la aplicación móvil de Interactive Brokers. Permite a los usuarios realizar operaciones, acceder a cotizaciones en tiempo real, recibir alertas y realizar un seguimiento de sus carteras desde sus dispositivos móviles, lo que facilita el trading sobre la marcha.

WebTrader

WebTrader de Interactive Brokers es una plataforma basada en web que no requiere descargas ni instalaciones. Ofrece una interfaz de usuario amigable y funcionalidades esenciales para el trading, como operaciones, seguimiento de carteras y análisis básicos.

IBKR Lite

BKR Lite es una versión simplificada de la plataforma de Interactive Brokers diseñada para inversores minoristas. Ofrece comisiones más bajas en comparación con la cuenta estándar de la plataforma, pero tiene funcionalidades más limitadas en comparación con TWS.

API de Interactive Brokers

Interactive Brokers proporciona una API (Interfaz de Programación de Aplicaciones) que permite a los desarrolladores y traders avanzados crear sus propias aplicaciones y estrategias de trading personalizadas utilizando los datos y las capacidades de IB.

Activos negociables

Pasemos al siguiente punto de nuestra reseña. A continuación, te presentamos los principales activos negociables en Interactive Brokers:

1. Acciones (Equities): Los clientes pueden operar con acciones de empresas cotizadas en bolsas de todo el mundo, incluyendo los principales mercados de Estados Unidos, Europa, Asia y otros lugares.
2. Futuros (Futures): Interactive Brokers proporciona acceso a una amplia gama de futuros, que incluyen futuros de índices bursátiles, futuros de materias primas (como petróleo, oro, y plata), futuros de divisas y más.
3. Forex (Mercado de Divisas): Los traders pueden negociar una amplia variedad de pares de divisas, aprovechando las fluctuaciones en las tasas de cambio entre monedas.
4. ETFs (Fondos Cotizados en Bolsa): Los clientes pueden invertir en ETFs que siguen índices, sectores o estrategias específicas.
5. Criptomonedas: Algunas de las criptomonedas más populares, como Bitcoin y Ethereum, también pueden estar disponibles para el trading en Interactive Brokers, aunque la disponibilidad puede variar según la jurisdicción.

Estos son solo algunos ejemplos de los activos que puedes negociar en Interactive Brokers. En la plataforma, encontraràs también warrants y certificados, futuros, opciones y bonos, entre los más popoulares.

Sin embargo, tenga siempre en cuenta que la disponibilidad de activos puede variar según la cuenta, la ubicación geográfica y otros factores, por lo que es importante verificar con Interactive Brokers los activos específicos disponibles para tu cuenta.

Gestión fiscal para usuarios de IB

Desde el punto de vista fiscal, Interactive Brokers no actúa como agente de retención para los usuarios Sudaméricanos, por lo tanto, cada cliente debe declarar de forma independiente su cuenta IB a los efectos del cálculo correcto de impuestos.

Si lo solicita, IB pone a disposición sus propios contables, que prestan un servicio de pago (a partir de 69 €) para Interactive Brokers, que en 14 días procesan la cuenta del cliente y le entregan un informe con los impuestos a pagar en el propio declaración de impuestos.

No dejes de leer: Brokers de acciones.

Servicio educativo

Interactive Brokers pone a disposición a los usuarios numerosos recursos educativos, que van desde nociones básicas hasta una verdadera Academia para traders.

Aquí está la lista de recursos puestos a disposición por la plataforma del IB:

• Campus IBKR
• Academia de traders
• Perspectiva de los inversores
• Blog de IBKR Quant
• Seminarios web
• Laboratorio de trading para estudiantes

En general, Interactive Brokers brinda capacitación gratuita, bien estructurada y completa que se acompaña de herramientas de soporte adicionales como: videos cortos, un glosario comercial y calendarios para tener siempre a mano.

Estos son los temas principales que se tratan en los cursos del IB:

• Herramientas de asesor
• API
• Cartera de IBKR y análisis de riesgos
• Herramientas comerciales de IBKR
• Análisis de inversiones
• Productos de inversión
• Impuestos

Obviamente, como los cursos están dedicados a usuarios internacionales, toda la formación proporcionada por IB es estrictamente en inglés.

Opiniones y reseñas de Interactive Brokers

Las opiniones sobre los Interactive Brokers son muy variadas: por un lado, los usuarios aprecian el acceso a una plataforma avanzada y de primera clase, pero no están tan contentos con las comisiones fijas y las limitaciones de las cuentas demo, que limitan mucho a los usuarios principiantes.

En cuanto a las opiniones de quienes usan o han usado la plataforma, vemos los comentarios publicados en la plataforma Trustpilot:

Aproximadamente un 23% de los clientes dan una opinión extremadamente negativa, se quejan principalmente de problemas para iniciar sesión en su cuenta y largos tiempos de espera para solucionar problemas. Entre los que dieron una buena opinión, prevalece el aprecio por la plataforma avanzada y la enorme cantidad de activos negociables. 

Algunos comentarios de los usuarios que hemos relevado para que veas que son dispares son:

1° Reseña

Tardan mucho en resolver los casos .. confío en la compañía como broker.. pero en resolución de casos al instante o al menos rápidos deberían mejorar he invertir en esa parte .. ademas en capacitar a los empleados en atención al cliente .. llamas y ni los buenos días te dan … podemos mejorar

2° Reseña

Excelente broker y me transmite mucha confianza operar con ellos.
El pequeño «pero» que tengo son las altas comisiones que debo pagar en los depositos via transferencias bancarias. Me encantaria poder hacer depositos mensuales frecuentes pero las comisiones me comerían vivo. Espero que pronto puedan habilitar otro metodo de deposito para sus clientes de LATAM

Servicio al cliente

El servicio de atención al cliente de Interactive Brokers ha sido ampliamente elogiado por su accesibilidad y eficacia. Los usuarios destacan la capacidad de la plataforma para resolver consultas de manera oportuna y profesional, lo que brinda una sensación de seguridad y confianza al operar en los mercados financieros.

Además, la disponibilidad de soporte en múltiples idiomas y la amplia gama de canales de comunicación proporcionan una experiencia personalizada que se adapta a las necesidades de una base global de clientes. Por muy eficiente que sea, en realidad es muy lento y a menudo no responden a tiempo, un factor de queja para muchos usuarios. 

Competidores de Interactive Broker

• Degiro
• Naga
• IG Markets
• Plus500
• Robinhood
• Capital.com
• Activtrades

Conclusiones

En conclusión, Interactive Brokers destaca como una plataforma sólida que ofrece una amplia gama de herramientas y servicios para inversores de todos los niveles. Sus comisiones competitivas, acceso a mercados globales y recursos educativos de calidad lo convierten en una opción atractiva. Sin embargo, es importante destacar que la complejidad de sus funciones puede requerir un mayor período de aprendizaje para principiantes.

Como hemos dicho, para evitar todos estos obstáculos, puedes utilizar la alternativa que te hemos propuesto, Capex, y empezar a invertir sin ningún impedimento, tanto si eres un gran experto como si eres un principiante.

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