Publicado: 15 marzo 2023 por Alejandra:
En esta revisión haremos un análisis completo de Interactive Brokers, una plataforma de Trading internacional que le permite operar con CFD y muchos otros activos.
Interactive Brokers tiene como objetivo ofrecer las mejores soluciones de Trading online para inversores y asesores. En resumen, proporciona a sus usuarios acceso directo a los títulos y los asiste a través de una amplia gama de servicios de consultoría dedicados.
A continuación conoce toda la información de Interactive Brokers y su plataforma de negociación de divisas analizando: las comisiones y los diferenciales aplicados, las características exclusivas y las revisiones de quienes ya lo han probado. ¿Vale la pena hacer trading online con I.B.? Vamos a descubrirlo.
| 🥇 Broker | Interactive Brokers |
| 🏢 Sede | USA |
| ⌚ Fundación | 1977 |
| 🎯 Tipología | ECN |
| 💰 Deposito Minimo | €/$ 2.000 |
| 📈 Plataforma | Trader Workstation |
| 🔥 Activos populares | Acciones |
| 🏆 Rating | ⭐️⭐️⭐️⭐️ |
¿Una sugerencia antes de comenzar? Este broker opera bajo una plataforma de desarrollo propio un tanto complicada si eres un inversor novato. En este sentido, creemos que lo mejor para ti, si es que has comenzado recientemente en el mundillo del mercado de valores, es que pruebes utilizar plataformas más amigables, como puede ser la MetaTrader 4.
Esta es la más utilizada del mundo y la puedes conocer en brokers como Capex con sólo abrir una cuenta demo sin costo ni limitaciones.
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¿Qué es Interactive Brokers?
Interactive Brokers LLC es un broker en línea. Este portal y las demás empresas relacionadas son parte y están controladas por el Interactive Brokers Group, una empresa pública que cotiza en Nasdaq y que fue fundada en 1977. IB es un corredor de acceso directo al mercado que ofrece ejecución, liquidación y intermediación primaria para sus clientes.
Para que su plataforma de negociación también opere como una empresa de corretaje de valores y productos básicos a escala internacional, IB está sujeta a la Ley de intercambio de productos básicos y las reglas promulgadas por muchas instituciones internacionales.
Es reconocida como una de las fintech vinculadas a la inversión en valores más prestigiosas del mercado. Ahora, es justo que te preguntes, ¿Interactive Brokers es confiable? Acompáñanos a verlo en los próximos apartados.
Ventajas y desventajas de Interactive Brokers
Terminamos nuestro análisis de Interactive Brokers y su plataforma TWS, mencionando los aspectos positivos y negativos que nos hemos encontrado.
Ventajas:
- Acceso a una cuenta simulada (demo) gratuita
- Acceso gratuito a cursos de formación completos y bien estructurados
- Servicios de consultoría dedicados
- Plataforma profesional y acceso a funciones comerciales avanzadas
- Herramientas de cálculo y gestión de riesgos
Desventajas:
- Cursos de formación disponibles solo en inglés
- Restricciones sobre la funcionalidad de la demostración gratuita.
- No actúa como agente de retención y proporciona servicio de impuestos solo por una tarifa.
- Requiere comisiones fijas en la apertura de cada transacción.
- Aplicar comisiones decrecientes en función de los volúmenes negociados
¿Interactive Brokers es seguro?
Sí, Interactive Brokers es una plataforma segura y confiable. De hecho, se trata de un broker registrado en los EE. UU. Por lo tanto, IB está sujeto a las reglas y regulaciones de aquél país correspondientes a:
- Ley de Bolsa de Valores de 1934 (Ley de Bolsa)
- Comisión de Bolsa y Valores (SEC)
- Autoridad reguladora de la industria financiera (FINRA)
- Bolsas de Valores de las que son miembros
Para garantizar los recursos de liquidez a sus inversionistas y cumplir con las reglas impuestas por la SEC a quienes realizan actividades de corretaje de valores y materias primas, IB reserva o más bien “segrega” los fondos de los clientes en una serie de cuentas corrientes de custodia, abiertas para su único beneficio.
A diferencia de muchos competidores de tamaño similar, Interactive Brokers no está conectado a ningún banco, esto significa que cualquier crisis financiera generalizada lo afectaría menos que a otros corredores.
Activos negociables en Interactive Broker
Interactive Broker brinda acceso a más de 100 mercados en todo el mundo, utilizando una sola cuenta.
Estos son los diferentes activos disponibles y negociables en la plataforma IB:
- Acciones
- Opciones (incluidas opciones sobre futuros)
- Futuros
- Forex
- Warrants
- Fondos de inversión
- Productos estructurados
- ETF
- Materias prímas
Una ventaja de este broker es que te permite comprar acciones de manera real. Esto no es tan habitual en los brokers CFD.
Plataformas en Interactive Brokers
La plataforma de operaciones de Interactive Brokers también se conoce como TWS o Trading Work Station.
TWS es accesible en cualquier momento y a través de cualquier dispositivo, gracias al acceso web y la App, la descarga de la plataforma de escritorio, puedes aprovechar la velocidad en tiempo real del Metatrader.
Entre las características principales del Trading WorkStation de IB encontramos:
- Permite investigar noticias y datos de mercado actualizados
- Monitoreo en tiempo real de su cuenta
- Acceso a más de 100 tipos de pedidos y algoritmos para limitar los riesgos y los plazos de entrega
- Gestión de riesgos evaluada a través de un medidor llamado IB Risk Navigator
- Acceso a operaciones simuladas o una plataforma de demostración
Como dijimos previamente, la plataforma es excelente. El único punto en contra que podemos mencionar es que no está pensada para inversores novatos, sino más bien para usuarios con cierto expertise en el mercado de capitales.
SUGERENCIA: si eres nuevo en las inversiones en línea, procura encontrar un broker con una plataforma más sencilla de aprender a utilizar, al menos al principio de tu carrera. El broker Capex y su plataforma MT4 son una buena opción en estos casos.
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Cuenta demo en Interative Broker
Antes de abrir una cuenta real, Interactive Broker proporciona cuentas de demostración o simuladas que le permiten entrenar sus habilidades y practicar, sin poner en riesgo su liquidez.
La plataforma de inversión de IB da acceso a varias herramientas, tales como:
- gráficos en tiempo real
- ejecuciones
- precio de opción
- análisis de riesgo de precio
- informe simulado de cualquier día de negociación
Aunque la cuenta demo replica la mayoría de las características de TWS, existen restricciones operativas como: la falta de asistencia para algunos tipos de órdenes, limitaciones en la negociación de EFP y fondos mutuos, diferente gestión de paradas y actualización de datos de mercado fuera de tiempo real pero retrasado unos minutos.
Tarifas y comisiones en Interactive Brokers
Interactive Brokers aplica comisiones decrecientes basadas en los volúmenes negociados a los diferentes tipos de activos negociables, o aplica tasas gradualmente más bajas a medida que aumenta el volumen de transacciones realizadas.
A estas comisiones se suman las tasas de compensación, las que aplican los mercados financieros y los organismos reguladores. IB también aplica comisiones fijas a la apertura de cada transacción a las que se agrega un costo porcentual fijo sobre el valor de la transacción.
Una desventaja para los traders que operan con pequeñas cantidades o pequeños volúmenes, el sistema de costos y comisiones aplicado por IB hace que operar en su plataforma sea mucho menos conveniente que otros brokers online que operan sin comisiones fijas.
También debe recordarse que la cantidad mínima para cambiar de la cuenta demo a la cuenta real con IB requiere un depósito mínimo de 2000 €, casi 10 veces el requerido por la mayoría de los otros corredores.
Cada mes, también se debe pagar una tarifa por el acceso a la plataforma y a los datos del mercado en tiempo real, que varía según el tipo de cuenta suscrita, así como una tarifa de inactividad proporcionada si no se realizan transacciones durante el mes o si mantenerse por debajo de ciertos niveles comerciales.
Importante: gestión fiscal para usuarios de IB
Desde el punto de vista fiscal, Interactive Brokers no actúa como agente de retención para los usuarios españoles, por lo tanto, cada cliente debe declarar de forma independiente su cuenta IB a los efectos del cálculo correcto de impuestos.
Si lo solicita, IB pone a disposición sus propios contables, que prestan un servicio de pago (a partir de 69 €) para Interactive Brokers, que en 14 días procesan la cuenta del cliente y le entregan un informe con los impuestos a pagar en el propio declaración de impuestos.
No dejes de leer: brokers de acciones.
Formación de Interactive Brokers
Interactive Brokers pone a disposición a los usuarios numerosos recursos educativos, que van desde nociones básicas hasta una verdadera Academia para traders.
Aquí está la lista de recursos puestos a disposición por la plataforma del IB:
- Campus IBKR
- Academia de traders
- Perspectiva de los inversores
- Blog de IBKR Quant
- Seminarios web
- Laboratorio de trading para estudiantes
En resumen, Interactive Brokers brinda capacitación gratuita, bien estructurada y completa que se acompaña de herramientas de soporte adicionales como: videos cortos, un glosario comercial y calendarios para tener siempre a mano.
Estos son los temas principales que se tratan en los cursos del IB:
- Herramientas de asesor
- API
- Cartera de IBKR y análisis de riesgos
- Herramientas comerciales de IBKR
- Análisis de inversiones
- Productos de inversión
- Impuestos
Obviamente, como los cursos están dedicados a usuarios internacionales, toda la formación proporcionada por IB es estrictamente en inglés.
SUGERENCIA: para aquellos que deseen acceder a una capacitación aún menos estructurada pero disponible en español pueden conocer la Academy que ofrece uno de los mejores bróker de acciones, Capex. Esta plataforma de capacitación y contenidos en línea gratuitos es un excelente punto de partida alternativo para comenzar a capacitarse en Trading.
Haz clic aquí para acceder a los contenidos de la Capex Academy.
Interactive Brokers vs Capex
Interacitve Brokers puede tener algunos defectos, como el elevado depósito y el hecho de que no sea una plataforma apta para principiantes, y esto hace que los usuarios busquen otras alternativas. Como hemos visto a lo largo del artículo, Capex puede ser una de las mejores alternativas a Interactive Brokers.
Veamos las diferencias entre las dos plataformas:
| Capex | Interactive Brokers | |
|---|---|---|
| Nivel de seguridad | Alto | Alto |
| Regulaciones y licencias | CySec – Cnmv – Consob – Bafin -KNF | FINRA, SEC, Ley de Bolsa |
| Plataforma | MT4 – MT5 | Trading Work Station |
| Depósito mínimo | 100$ | 2000$ |
| Material educativo en español | ✅ | ❌ |
Capex es otro broker online líder que opera globalmente con protocolos de seguridad exhaustivos y una amplia variedad de opciones de inversión.
A diferencia de Interactive Brokers, Capex no cobra comisiones fijas por acción o spread. En su lugar, ofrecen uno de los modelos de precios más bajos del sector, con una tarifa plana de sólo 9,95 USD por operación, independientemente del tamaño y el mercado.
Capex también ofrece herramientas de negociación avanzadas y una plataforma intuitiva para facilitar a los operadores la búsqueda de los mejores puntos de entrada en sus mercados.
Además de los bajos costes y la amplia selección de servicios y mercados, Capex tiene otras ventajas sobre Interactive Brokers:
- Proporciona atención al cliente 24 horas al día, 7 días a la semana, en varios idiomas
- Ofrece fuentes gratuitas de datos de mercado en tiempo real
- Proporciona una Academy también en lengua española
- Tiene un depósito mínimo de solo 100$
- Tiene un apalancamiento superior de hasta 1:200, en comparación con el 1:50 de Interactive Brokers
- Las cuentas están aseguradas hasta 1 millón de dólares contra robo y suplantación de identidad
En general, aunque ambos brokers ofrecen diferentes servicios que pueden adaptarse a las necesidades individuales, Capex es posiblemente más ventajoso que Interactive Brokers debido a su completa ofertaservicio de atención al cliente y comisiones reducidas. Aquí está el enlace para probar la validez de la plataforma, también en modo demo:
Haga clic aquí para probar las funcionalidades de Capex
Opiniones y reseñas de Interactive Brokers
En cuanto a las opiniones de quienes usan o han usado la plataforma, vemos los comentarios publicados en la plataforma Trustpilot:
Aproximadamente un 29% de los clientes dan una opinión extremadamente negativa, se quejan principalmente de problemas para iniciar sesión en su cuenta y largos tiempos de espera para solucionar problemas.
Algunos comentarios de los usuarios que hemos relevado para que veas que son dispares son:
1° Reseña
Tardan mucho en resolver los casos .. confío en la compañía como broker.. pero en resolución de casos al instante o al menos rápidos deberían mejorar he invertir en esa parte .. ademas en capacitar a los empleados en atención al cliente .. llamas y ni los buenos días te dan … podemos mejorar
2° Reseña
Excelente broker y me transmite mucha confianza operar con ellos.
El pequeño “pero” que tengo son las altas comisiones que debo pagar en los depositos via transferencias bancarias. Me encantaria poder hacer depositos mensuales frecuentes pero las comisiones me comerían vivo. Espero que pronto puedan habilitar otro metodo de deposito para sus clientes de LATAM
Competidores de Interactive Broker
Si queremos saber quiénes son los competidores de Interactive Broker, debemos tener en cuenta todas las plataformas ECN especializadas en acciones. Aquí hay una lista completa:
Conclusiones
Al final del análisis podemos decir que Interactive Broker es una plataforma bien estructurada, equipada con funciones de trading avanzadas y una formación de muy alto nivel.
Sin embargo, hay que decir que los costes fijos mensuales sumados a las numerosas comisiones aplicadas son un obstáculo para cualquier persona con un presupuesto limitado o que no pueda permitirse mover grandes volúmenes de negociación.
La vigencia de las herramientas puestas a disposición y un sistema de costos digresivo sugieren que la plataforma Interactive Broker es más adecuada para uso profesional o para inversionistas que tienen un capital significativo. En definitiva, una plataforma que no está al alcance de todos.
Para una solución más asequible, recomendamos Capex, una de las mejores plataformas de negociación. Para probarlo, aquí está el enlace:
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Plataforma: capex Depósito min.: 100€ Licencia: Cysec España: ✅ Latinoamérica: ✅
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FAQ
La cantidad mínima requerida para abrir una cuenta es de $ 2.000 o su equivalente en otra moneda. Además, cobra una comisión mínima de 10$/mes para cuentas únicas, individuales y pequeñas empresas.
Si está regulado, al ser una compañía con una gran presencia internacional, tiene una regulación global, estando este regulado por diferentes agencias como: SEC, el FINRA, la NYSE, y la FCA y otras muchas más agencias regulatorias alrededor del mundo.
Interactive Brokers es la peor elección que puede hacer un inversor sin experiencia y que va a operar con volúmenes bajos. Es muy lioso, poco claro en las comisiones de compra y tipos de cambio, en contrataciones de tiempo real etc etc además el Portal Client es pésimo pero el mayor incoveniente y lo peor de todo es el SERVICIO DE ATENCIÓN AL CLIENTE. Es absolutamente pésimo. Esperas de 15 minutos en el chat para atender una consulta donde finalmente no te aclaran nada y desde luego no se disculpan. Nada recomendable, lo digo por experiencia.