A través de este artículo queremos ayudarte a prevenir ser víctima de las estafas forex. Para ello, vamos a tratar de brindarte toda la información posible para que, al cabo de la lectura de la guía, sepas distinguir entre una estafa de forex y una plataforma confiable para invertir en divisas.
Te invitamos a que nos acompañes con tu lectura a conocer más sobre las estafas forex, qué son, cómo funcionan y cómo prevenirlas. ¡Adelante!
| ⭕ Amenaza | Estafas virtuales |
| 📈 Mercado | Forex |
| 🔥 El dato | Crecieron +40% durante 2021 |
| 👍 Un consejo | Operar sólo en plataformas reguladas |
¿Nos permites una sugerencia para comenzar? Como se indica en el cuadro resumen, la mejor medida preventiva contra las estafas en el mercado de divisas es utilizar únicamente plataformas reguladas. Esto es muy importante: le ahorrará muchos problemas. El broker de Forex mejor regulado en este momento es Capex, que está fuertemente controlado por las autoridades internacionales y, al mismo tiempo, permite a todos los traders invertir de forma segura. Aquí puede invertir con muy buenas comisiones, a partir de un depósito mínimo de sólo 100 euros:
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¿Qué son las estafas forex?
Las estafas forex son trampas que montan delincuentes en la web para robar dinero de los inversores en forex, el mercado de divisas internacional. El mercado Forex (Foreing Exchange) es el sitio virtual en el cual se intercambia dinero de los diferentes países del mundo. Es el mercado de inversión más grande del mundo, movilizando a diario más de 5 mil millones de dólares americanos.
Tal cantidad de dinero es, como podemos imaginar, como un panal de miel para las moscas de la trampa y el delito. Por lo tanto, el mercado forex también es muy propenso a ver cómo se crean estafas todo el tiempo, cuyo único fin es el de perjudicar a inversores de buena fe.
Por ello, debemos tener mucho cuidado en dónde y cómo invertimos nuestro capital. ¡Veamos un poco más sobre los tipos de estafas forex!
Tipos de estafas forex
Hay distintos tipos de estafas en este mercado. Aquí vamos a darte un breve resumen de cada una de ellas.
Esquema Ponzi
Un clásico del delito financiero. Un embaucador inicial emprende la organización de una estructura piramidal en la cual, sobre promesas de enormes retornos, va sumando nuevos inversores. En tanto haya nuevos ingresantes a la pirámide, todo irá bien y todos los de los niveles superiores cobrarán su renta. Pero, en cuanto la base de la pirámide (los nuevos inversores) se empiece a angostar, el flujo de efectivo ser verá recortado y los integrantes del esquema debjarán de cobrar beneficios, de abajo hacia arriba.
La versión actual de esta estafa que saltó a la fama en la década de 1930 es completamente digital. Ahora el estafador creará un sitio web prometiendo el oro y el moro a cambio de un depósito inicial. Una vez que hayas hecho el depósito, surgirán problemas para pagarte, o para efectuar los retiros.
Debes cuidarte mucho de este tipo de estafas forex tan comunes y de todos los HYIPs (High Yield Investment Program).
Simulación de movimientos
Esta estafa es muy común hoy en día. Se trata de ofrecer al inversor un software en el cual él hará todos sus movimientos en el mercado y tomará decisiones. Pero, en realidad, el sistema de computación sólo está simulando las transacciones, siendo que el dinero depositado está realmente en la cuenta bancaria del estafador.
Es muy difícil identificar estas plataformas falsas. El mejor método es, cómo profundizaremos más adelante, operar sólo con brokers legales que ostenten licencias financieras locales.
Volveremos sobre este tema un poco más abajo en la lectura.
Robots de trading automático milagrosos
Los bots de trading automático son una gran herramienta. Sin embargo, debemos cuidarnos de aquellos que funcionan de forma independiente a un broker regulado y que nos prometen exhorbitantes ganancias. Aquí también han proliferado las estafas forex, minando el mercado de los bots de trading y obligándonos a ser cuidadosos.
Esta estafa consiste simplemente en crear una plataforma web que “vende” los servicios de trading automático. EL inversor en divisas confiará o se sentirá atraído por jugosos retornos de inversión. Para cuando haga el depósito mínimo, la estafa se habrá concretado, ya que el robot no va a conseguir los beneficios prometidos ni dejará al inversor recuperar el dinero.
En otras ocasiones no hay un depósito mínimo, sino que se vende la licencia del bot, la cual cuando la hemos comprado comprobamos que el software de trading automático es una estafa y no logra ni por lejos el objetivo financiero prometido.
Los mejores brokers de Forex para evitar estafas
Si desea evitar estafas al operar en el mercado Forex, es importante elegir a un corredor de confianza y con una buena reputación. A continuación se presentan algunas de las características que debe buscar al elegir a un broker de Forex:
- Regulación: Asegúrese de que el broker esté regulado por una entidad reguladora reconocida en el país donde se encuentra. Algunos de los organismos reguladores más conocidos son la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC) y la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) en el Reino Unido.
- Comisiones y spreads razonables: Los mejores brokers de Forex cobran comisiones y spreads competitivos. Es importante tener en cuenta que algunos brokers pueden ocultar sus comisiones y spreads en sus tarifas.
- Plataforma de operaciones segura y actualizada: Asegúrese de que el broker utilice una plataforma de operaciones segura y actualizada, que tenga una buena reputación y esté actualizada regularmente con las últimas tecnologías de seguridad.
- Educación y recursos de operaciones: Los mejores brokers de Forex ofrecen educación y recursos para ayudar a sus clientes a mejorar su conocimiento del mercado. Esto puede incluir webinars, tutoriales, artículos y otros recursos educativos.
Aquí está una tabla de los mejores corredores de divisas que cumplen estos requisitos y a utilizar de forma segura para evitar estafas:
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Plataforma: capex Depósito min.: 100€ Licencia: FSA Latinoamérica: ✅
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Plataforma: etoro Depósito min.: 100€ Licencia: Cysec España: ✅ Latinoamérica: ✅
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eToro is a multi-asset investment platform. The value of your investments may go up or down. Your capital is at risk
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Plataforma: avatrade Depósito min.: 100€ Licencia: Cysec España: ✅ Latinoamérica: ✅
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¿Quiénes crean las estafas forex?
Bueno, básicamente son vivillos que quieren tomar el dinero ajeno de una forma inmoral y no tienen problemas con ello. Para evitar ser víctimas de estos delincuentes tenemos que estar atentos y cuidarnos entre los inversores de bien.
En ese sentido, una buena práctica es, si identificamos una estafa en Internet, comunicárselo a la autoridad financiera pertinente. De esta manera nos cubrimos nosotros, pero también ayudamos a prevenir que estafen a otro inversor en el futuro.
¿Cómo funcionan las estafas forex?
Si bien hay distintos tipos de estafas forex, como vimos previamente, en cuanto al funcionamiento hay ciertos patrones comunes. Estos patrones nos ayudan a detectarlas y evitarlas.
A continuación, te dejamos algunas prácticas habituales de las estafas forex que nos permitirán estar atentos:
- Envío de correos electrónicos a nuestra cuenta con ofertas y promociones de sitios desconocidos y de dudoso origen.
- Uso y abuso de promesas exageradas. Los anzuelos de la estafas suelen ser retornos de inversión extraordinarios y garantías de rentabilidad muy alta.
- Ocultar información de la empresa. Si accedes al sitio web de estas empresas, verás que no están los datos fiscales publicados, muchas veces ni siquiera la sede.
- Piden dinero de inmediato e insistentemente. Abusan de carteles y gráficas hablando del depósito inicial y de la rentabilidad que conseguirás.
- No ofrecen servicio de atención al cliente. Estas plataformas suelen no tener siquiera una cuenta de mail publicada en la página principal del sitio.
Hay otros signos y hábitos de estas plataformas como por ejemplo la personalización del servicio. Es decir, la campaña de marketing gira en torno a un personaje que suele ser una especia de “gurú” de los mercados. Si contrapones esto con las mejores plataformas para invertir, verás que no hay gurús financieros y que, si quieren venderte uno, es porque es muy probable que sea una estafa.
¿Cómo evitar las estafas forex?
Bien, ahora que hemos visto qué es una estafa de forex, cómo funciona y qué tipos existen, veamos algunos consejos para evitarlas. Desde Inversiones24 te recomendamos que, antes de decidir invertir en cierta plataforma o de comprar determinada licencia de software de inversión realices los siguientes pasos:
- Examinar el sitio web del producto. Buscar los datos de la empresa detrás del mismo: sede fiscal, teléfono de las oficinas, cuenta de mail de servicio de atención al cliente, nombre del fundador o lo que sea. Cuanto más la conozcas, mejor. Recuerda que vas a hacer negocios con ellos, por lo que debes conocerlo lo más que puedas.
- Sopesa su reputación en buscadores, foros y sitios de información sobre inversiones como el nuestro. Todo lo que puedas conocer acerca de la experiencia de otros usuarios te será de utilidad.
- Haz números y comprueba si lo que te están ofreciendo es una propuesta de rentabilidad razonable. Si los números te dan, entonces empiezas a ver los demás aspectos. Si el ROI prometido te hace “ruido”, pues entonces pueden esperar. Recuerda que muchas veces es mejor dejar pasar una gran oportunidad a tener que lamentar haber sido estafado.
Esperamos que estos puntos dados te sean un apoyo para cuando tengas que tomar este tipo de decisiones. Pero, como hemos dicho desde el principio: para nosotros la mejor decisión que podemos tomar a la hora de invertir en divisas es hacerlo a través de brokers regulados.
Los brokers regulados son empresas fintech que aceptan la normativa europea para los mercados de capitales y divisas y la aplican en su operatoria. Entonces, si tienes algún problema con ellos, no sólo que tienes medios para resolverlo entre partes en un inicio. Sino que, llegado el caso, hasta puedes tomar medidas legales con todo a tu favor para dilucidar la situación.
Notas finales
Hemos concluido nuestra guía sobre estafas forex: cómo funcionan y cómo lidiar con ellas para no ser víctima. La web está llena de peligros hoy en día. No sólo para el inversor de forex, sino para cualquier usuario común y corriente que sólo quiere realizar una compra a través del comercio electrónico. Las estrategias y los softwares utilizados en las estafas se han vuelvo tan sofisticados que es cada vez más difícil reconocerlos, identificarlos y tomar medidas.
En Inversiones24 esperamos haberte podido dar una buena revisión sobre las estafas forex y cómo operan.
SUGERENCIA FINAL: Para contrarrestar las estafas forex, la primer medida que te recomendamos, de nuevo, es la de optar por lo seguro al momento de elegir dónde vas a invertir tu capital. De esa manera, sabiendo que estás operando en una plataforma segura, tu única preocupación y riesgo será la de en qué activo invertir o no tu dinero, como debe ser. Aquí está una tabla de los mejores corredores de divisas para utilizar de forma segura y evitar estafas:
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Plataforma: capex Depósito min.: 100€ Licencia: FSA Latinoamérica: ✅
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Plataforma: etoro Depósito min.: 100€ Licencia: Cysec España: ✅ Latinoamérica: ✅
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eToro is a multi-asset investment platform. The value of your investments may go up or down. Your capital is at risk
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Plataforma: avatrade Depósito min.: 100€ Licencia: Cysec España: ✅ Latinoamérica: ✅
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¡Hasta la próxima guía!
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FAQ
Forex es el mercado de divisas internacionales. Allí se operan a diario la mayor cantidad de activos en términos de dólares americanos: mucho más que en acciones, criptomonedas o cualquier otro valor.
Cómo te imaginarás, en semejante mercado son muy comunes las estafas. Las estafas forex son plataformas o sistemas de software que son desarrollados no con el objetivo de brindar un servicio al inversor a cambio de dinero, sino de prometer un servicio de inversión en divisas que luego no se cumple. Por ello, básicamente, son estafas. En esta guía te damos todos los detalles sobre los tipos de estafas forex existentes y cómo evitarlas.