Invertir en oro: ¿es rentable? Guía completa de inversión 2022

Publicado: 28 abril 2022 por claudio

En esta guía descubriremos cómo invertir en oro, con todas las implicaciones y ventajas que conlleva dicha inversión.

Siempre uno de los activos más seguros y apreciados, las razones por las que vale la pena invertir en oro son las mismas desde hace décadas y sobre todo siguen vigentes:

  • Bien refugio
  • Protege contra la inflación
  • Activo líquido
  • Excelente para la diversificación de carteras

Aquí está la guía más completa para invertir en oro, que contiene información esencial para aprovechar al máximo la materia prima más preciada del mundo.

Analizaremos los detalles técnicos y los diversos métodos de inversión, con un enfoque específico en las opciones financieras disponibles. Por supuesto, para invertir en oro a través de instrumentos financieros es necesario contar con Brokers certificados y seguros, con condiciones de mercado ventajosas.

Aquí tienes una tabla completa con las mejores plataformas de Commodity del mercado:

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    ¿Cuánto vale el oro?

    Antes de comenzar nuestra guía, ofrecemos de inmediato un gráfico que muestra el precio del oro en tiempo real en los mercados financieros:

     

     

     

    ¿Quién puede invertir en oro?

    Considerada la inversión segura por excelencia, la inversión en oro está reservada para todos aquellos que sean mayores de edad y tengan los requisitos mínimos para invertir.

    Esto a nivel técnico, ya que si queremos especular sobre el metal amarillo será necesario completar el registro en un Broker o contactar con una institución bancaria. Lo mismo si queremos comprar oro en un punto de venta autorizado.

    Si nos referimos al tipo de inversión, invertir en oro es una posibilidad dirigida a quienes tienen baja propensión al riesgo o quienes necesitan estacionar liquidez.

    En los últimos tiempos, gracias a los buenos movimientos en los mercados, incluso los inversores más simples se han acercado a este mundo, especialmente gracias al Trading de oro hecho posible por los mejores Brokers de inversión en línea.

    ¿Dónde invertir en oro?

    Si queremos invertir en oro debemos acudir a entidades autorizadas o intermediarios financieros con licencias regulares. Evidentemente, el tipo de inversión que queremos adoptar marcará la diferencia.

    A continuación ilustraremos las condiciones que aplican los bancos, centros autorizados y Brokers financieros, tres operadores que le permiten comprar oro.

    Banco

    Cuando decidimos comprar oro en el banco debemos tener en cuenta algunos aspectos relevantes para el éxito de nuestra inversión.

    Desafortunadamente, comprar oro en un banco no es una buena idea, ya que existen muchos inconvenientes. En primer lugar, si queremos negociar el metal amarillo a través de nuestro banco, la comisión de ejecución y otros gastos fijos harán que la inversión sea inmediatamente inconveniente.

    Por el contrario, si queremos comprar oro físico, debemos saber que el banco nos emitirá un certificado de propiedad y no un lingote real. Esto significa que es posible que el banco ni siquiera tenga el oro físico.

    ¿Qué significa? Bueno, en caso de problemas de solvencia de nuestro banco, corremos el riesgo de tener un deuda incobrable en nuestras manos!

    Centros autorizados

    Tiendas de compro-oro, intermediarios con licencia o sitios web que tengan permisos para comprar y vender metales preciosos: todos son centros autorizados a través de los cuales comprar oro en lingotes.

    Seguramente el método de inversión más tradicional y utilizado, aunque con un porcentaje de riesgo. Estas tiendas no siempre tienen todas las credenciales, sin embargo, asumiendo la confiabilidad de la tienda o sitio web, el problema está en la custodia.

    ¿Acabamos de comprar una barra de oro? Bueno, tenemos que guardarla en un lugar seguro. Tenerlo en casa sería demasiado arriesgado y la única solución es alquilar una caja de seguridad en nuestro banco.

    Evidentemente el servicio no es gratuito, lo que implica un coste mensual fijo a nuestra inversión.

    Brokers financieros

    Una solución innovadora y segura sin costos fijos particulares está representada por los Brokers online autorizados. En este caso debemos hacer una distinción entre dos tipos de intermediarios:

    • Compra física del lingote
    • Especulación financiera

    En el primer caso, debemos acudir a portales como BullionVault, perfecto para comprar lingotes y guardarlos dentro de las cajas de seguridad que la misma empresa pone a disposición. Un servicio «todo incluido» seguro y más conveniente que el banco.

    Si, por el contrario, nuestro objetivo es especular con instrumentos financieros vinculados al oro, entonces los Brokers como eToro son la solución perfecta para nuestras necesidades. Cotiza ETF, acciones y derivados que replican la tendencia del oro en los mercados.

    ¡Todo lo mejor para invertir en oro de una manera innovadora y rentable!

    Aquí todos los activos financieros negociables en eToro

    ¿Cómo invertir en oro?

    Ahora que tenemos una idea clara de dónde acudir para comprar oro, pasemos a enumerar los métodos de inversión más comunes al invertir en el metal amarillo.

    También en este caso las opciones son muchas y se diferencian en el tipo de inversión que queramos adoptar. Como siempre, la diferencia sustancial se dará entre aquellos que quieran comprar oro físico y otros que quieran negociarlo en los mercados financieros.

    Entonces, descubramos todas las opciones disponibles para nosotros para invertir en oro.

    Lingotes

    Básicamente, el oro se compra en forma de lingotes, placas o monedas en bancos o tiendas especializadas.

    Los pequeños ahorradores, coleccionistas y empresas de orfebrería que lo utilizan como materia prima pueden comprar oro certificado producido por las refinerías London Good Delivery. Esto sucede con la seguridad de la factura que formaliza su titularidad y el certificado de autenticidad que resume sus valiosas características.

    El lingote es sin duda una de las formas más comunes de oro, otras soluciones están representadas por monedas. En ambos casos será necesario buscar un lugar seguro para guardarlo, previo pago del servicio.

    ETF

    Para invertir en oro a través de los mercados financieros, sin poseer el producto básico, los ETF son la solución más conveniente.

    Cuando hablamos de ETFs nos referimos a fondos de inversión que contienen en su interior acciones mineras o bonos vinculados a la tendencia del oro.

    Activar un ETF es un proceso simple sin costos fijos: simplemente abra una cuenta en eToro y con un depósito mínimo de 200 euros será posible negociar los mejores ETF relacionados con el oro. Todo se concretiza online y de forma segura.

    Especificamos que los ETFs son un método de inversión pasiva, por lo que no es necesario gestionarlos de forma activa, serán Gestores especializados a encargarse de este aspecto. Todo lo que tenemos que hacer es comprobar el rendimiento de nuestra inversión.

    ¿Cuáles son los mejores ETF de oro? Hemos seleccionado un par:

    • SPDR Gold
    • VanEck Vectors gold miners

    Descubra los mejores ETF relacionados con el oro aquí

    Acciones mineras

    Las acciones mineras ofrecen otro método práctico y rentable de invertir en oro: selecciona las mejores acciones que tienen el metal amarillo como negocio principal e invierte dinero en ellas.

    Especialmente en los Estados Unidos, existen numerosas acciones de interés para los inversores. Será importante construir una cartera diversificada con al menos 5 o 6 acciones diferentes. Aún mejor si estas acciones solo constituyen un porcentaje de nuestra cartera general.

    ¿Cuáles son las mejores acciones mineras? Estas son las más prometedoras para invertir:

    • Barrick Gold
    • Kirkland Lake Gold
    • SSR mining
    • Ivanhoe mines
    • Antofagasta

    Estas son acciones cíclicas, sugerimos buscar el consejo de un inversionista experimentado antes de abrir una posición de inversión.

    Simplemente regístrese de forma gratuita en la Community de eToro e interactúe con especialistas en materias primas para obtener asesoramiento actualizado y de calidad.

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    Inversión financiera

    También podemos invertir en oro a través de instrumentos financieros regulados disponibles en el mercado. Específicamente, consideramos contratos de CFD, futuros u opciones.

    Los contratos de CFD le permiten replicar el rendimiento de la materia prima, con la posibilidad de obtener ganancias tanto en el caso de una subida como de una caída de los activos. Bastará con activar un CFD alcista o bajista, en función de las previsiones realizadas.

    A través de este instrumento derivado no entraremos en posesión de oro físico, sino que solo especularemos sobre su desempeño en el mercado.

    Futuros y opciones ofrecen una solución similar, dos tipos de contratos financieros derivados muy populares entre los inversores profesionales.

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    ¿Por qué invertir en oro?

    Son varias las razones por las que a lo largo de la historia han llevado a muchas personas a invertir en oro, y aún hoy el metal amarillo es uno de los activos más solicitados en la bolsa de valores.

    ¿Por qué vale la pena invertir en oro? Resumimos a continuación las principales razones que hacen que esta materia prima sea rentable y de gran demanda.

    Refugio seguro

    Ya sean las tensiones en Oriente Medio, África o en otros lugares, cada vez es más evidente que la incertidumbre política y económica es otra realidad de nuestro entorno económico moderno. Por esta razón, los inversores suelen considerar el oro como un refugio seguro en tiempos de incertidumbre política y económica.

    ¿Por qué pasó esto? Bueno, la historia está llena de imperios en colapso, golpes políticos y monedas que colapsan. Durante esos momentos, los inversores que se han centrado en el mercado del oro han podido proteger con éxito su riqueza y, en algunos casos, incluso utilizar el oro para escapar de toda la confusión.

    En consecuencia, cuando hay noticias que aluden a cierto tipo de incertidumbre, los inversores suelen comprar oro solo para contar con un refugio seguro.

    Diversificar la cartera

    El oro es un instrumento que se utiliza principalmente tanto para cobertura (es decir, hacer Hedging) como para construir una cartera altamente diversificada.

    El oro siempre ha sido una inversión que puede agregar un componente diversificador a la cartera, ya que no está relacionado con acciones, bonos u otros activos. Esta es una de las mejores formas de agregar una participación segura y diversificada a su inversión.

    Defensa de la inflación

    La idea de que el oro mantiene la riqueza es aún más importante en un contexto económico en el que los inversores se enfrentan a una caída del dólar y un aumento de la inflación (debido al aumento de los precios de las materias primas).

    Históricamente, el oro ha servido como cobertura contra ambos escenarios. Con la inflación en aumento, el oro generalmente se aprecia. Cuando los inversores se dan cuenta de que su dinero está perdiendo valor, comenzarán a invertir en un producto que tradicionalmente ha mantenido su valor.

    La razón por la que el oro se beneficia de la caída del dólar es porque el precio del oro se cotiza en dólares estadounidenses a nivel mundial. Hay dos razones para esta relación. Primero, los inversores que buscan oportunidades para comprar oro (como los bancos centrales) tienen que vender sus dólares para realizar esta transacción.

    En última instancia, esto empuja al dólar estadounidense a la baja a medida que los inversores globales intentan convertir el dólar de nuevo. La segunda razón tiene que ver con el hecho de que un debilitamiento del dólar hace que el oro sea más barato para los inversores que tienen otras monedas.

    Esto se traduce en una mayor demanda por parte de los inversores que mantienen monedas apreciadas frente al dólar estadounidense.

    Rendimiento a largo plazo

    Si miramos el gráfico con el oro histórico, nos damos cuenta de la presencia de una tendencia ascendente continua. Hay pocas recesiones y a lo largo de los años la estabilidad de este activo ha sido notable.

    Es por eso que aquellos que quieren aparcar liquidez encuentran un activo conveniente y rentable en el oro. Incluso la última crisis mundial desatada por el coronavirus vio al oro como protagonista, con un fuerte aumento de su valor.

    Ventajas y desventajas de invertir en oro

    A continuación, enumeramos todas las principales ventajas de invertir en oro, junto con las desventajas típicas de esta inversión.

    ¿Cuáles son las ventajas de invertir en oro? Estos son los principales:

    • Activo líquido: muy similar al efectivo, se puede vender en minutos y en cualquier rincón del momento.
    • No sufre las incertidumbres de los mercados: al contrario, saca fuerza precisamente de periodos de poca estabilidad.
    • Diversificación: el oro es siempre un activo muy popular a la hora de diversificar la cartera de inversiones de la mejor forma posible
    • Activo refugio: incluso una pequeña cantidad de oro puede alcanzar valores muy altos, especialmente en términos de ahorro y seguridad en las inversiones realizadas.

    ¿Cuáles son las desventajas a la hora de invertir en oro? Esto es lo que debemos considerar antes de invertir:

    • No hay garantía de rendimiento económico: al igual que otros activos, el oro también está sujeto a los precios del mercado y a las fluctuaciones.
    • Correlación con el dólar: fuerte correlación inversa, cuando el dólar sube, el oro cae y viceversa.
    • Lugar seguro para guardarlo: como hemos visto, las cajas de seguridad cuestan dinero y muchas veces es necesario contratar un seguro adicional

    ¿Cuándo invertir en oro?

    También para el metal amarillo, elegir el momento adecuado de inversión juega un papel crucial en el éxito de nuestras operaciones especulativas.

    ¿Cuándo conviene invertir en oro? Al tratarse de un activo refugio estable y no cíclico, las mejores oportunidades de inversión surgen en presencia de periodos dominados por una gran incertidumbre en los mercados.

    Las causas pueden ser múltiples, como la pandemia del 2020 o los vientos de guerra que hacen que el panorama financiero sea incierto.

    Además del Coronavirus, el otro evento que empujó los precios del oro hacia máximos históricos fue la crisis de la deuda en 2008. Fuertes temores sobre la resistencia de los mercados financieros empujaron el precio de la onza al alza.

    Por el contrario, invertir en oro durante períodos de estabilidad económica y política corre el riesgo de exponernos a los movimientos del mercado. Por tanto, la tendencia lateral e indefinida podría dar lugar a fluctuaciones a corto plazo, pero difíciles de predecir y gestionar.

    ¿Es este un buen momento para invertir en oro? En realidad, no, ya que la economía mundial se está recuperando y lo peor parece haber pasado. Ciertamente, el comienzo de 2020 fue un momento perfecto para abrir posiciones alcistas en el oro.

    ¿Qué porcentaje de oro debe contener una cartera de inversiones?

    No es fácil responder a esta pregunta sin ambigüedades, ya que el porcentaje de oro en la cartera depende principalmente del apetito por el riesgo del inversor.

    Según las opiniones de algunos expertos en gestión de activos, podemos ofrecer estas 3 opciones de diversificación de carteras.

    • Riesgo bajo: en este caso, los activos vinculados al oro pueden afectar hasta un buen 20% dentro de la cartera
    • Riesgo medio: para gestionar una cartera de inversión tradicional, se sugiere destinar un máximo del 10% del total al oro.
    • Riesgo alto: si nuestro apetito por el riesgo es particularmente alto, el oro no deberá representar más del 5%. Todo lo demás se destinará a acciones o ETF con alto potencial de rentabilidad.

    Si queremos el asesoramiento gratuito de un especialista en finanzas, podemos ponernos en contacto con los expertos de Capex que nos darán un asesoramiento personalizado para nuestra cuenta de inversión.

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    Las mejores plataformas para invertir en oro

    Aquí estamos en el momento en que en Bolsa24 recomendamos las mejores plataformas para invertir en oro a través de los mejores instrumentos financieros.

    Los Brokers que vamos a revisar gozan de las siguientes características:

    • Ofrecen la oportunidad de ganar incluso en caso de una disminución en el valor.
    • Son plataformas seguras y reguladas
    • Permiten monetizar tu inversión con un simple clic

    eToro

    Con eToro es posible negociar el metal amarillo en excelentes condiciones. En particular, nos referimos a la ausencia de comisiones fijas y spreads bajos, que nos permiten maximizar nuestras ganancias.

    Además, el corredor ofrece la oportunidad de invertir también en ETF relacionados con el oro, además de la inversión tradicional en CFD. 

    Además, en eToro existe una comunidad formada por miles de inversoress con los que puede interactuar e intercambiar ideas y pronósticos sobre las tendencias del mercado, incluido el oro.

    Básicamente eToro es una especie de Red Social de inversiones, con una altísima «calidad» de los inversores que la pueblan. ¡Solo eche un vistazo a la tarjeta de todos para verificar años de experiencia y desempeño! También será posible copiar las operaciones de estos traders expertos a través del mecanismo Copy Trading, un sistema real para invertir en oro.

    Para descubrir todas las ventajas de eToro es recomendable partir de una cuenta Demo y operar con 50.000 dólares virtuales, sin ningún riesgo:

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    Capex

    Con el Broker Capex podemos invertir en oro con CFD y a través de una plataforma rápida y rica de instrumentos financieros.

    Hablamos de un Broker presente en el mercado desde hace años, que goza de una gran reputación y prestigio. Capex le permite operar con oro a través de los CFD con spread extremadamente bajos: meno de un Pip. Esta es probablemente la condición más ventajosa para invertir en oro en los mercados financieros.

    El depósito mínimo para empezar a invertir en oro con Capex es de solo 100 €, una cifra al alcance de todos que te permite practicar en los mercados financieros con capital real. Por supuesto, nuestra sugerencia es siempre comenzar con una cuenta Demo para practicar:

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    ¿Dónde vender oro al mejor precio?

    ¿Qué pasa cuando queremos rentabilizar la inversión realizada? Por tanto, será necesario vender oro de la forma más adecuada.

    ¿Qué soluciones? Si tenemos lingotes u oro físico, debemos contactar a un comprador de oro especializado, ver el precio que ofrecen e intercambiar nuestro oro por efectivo.

    Por el contrario, si tenemos posiciones financieras abiertas, bastará con liquidarlas con un clic desde nuestra plataforma y monetizar inmediatamente nuestra inversión. El valor monetario aparecerá en el saldo y será posible retirarlo de la forma indicada por nuestra plataforma de Trading.

    Oro y Fiscalidad

    ¿Cómo tributa el oro en España? En primer lugar, debemos precisar que el oro está exento de IVA. Por tanto, el 22% no se paga por transacciones que involucren esta materia prima.

    Sin embargo, la tributación por ingresos financieros sigue siendo válida. Entonces, si obtenemos una ganancia desde nuestras inversiones en oro, tenemos que pagar un impuesto del 26%.

    Tutorial sobre cómo invertir en oro

    Antes de despedirnos os dejamos con un bien hecho tutorial de Francisco Ortiz que explica cómo invertir en oro:

    Conclusiones

    En esta guía completa y actualizada, ofrecemos una descripción general sobre cómo invertir en oro, enumerando los pros y los contras de cada opción.

    ¿Cuál es la mejor forma de invertir en oro? En relación con la relación entre riesgo y rendimiento, los ETF son la mejor forma de invertir en el metal amarillo.

    Para saber cuáles son los mejores ETF de la industria, aquí hay dos corredores excelentes para nuestras inversiones:

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    FAQ

    ¿Cómo es posible invertir en oro?

    Básicamente mediante la compra física de barras, o invirtiendo en ETF o con instrumentos financieros como ETF, probablemente la forma más barata y rentable.

    ¿Vale la pena invertir en oro?

    Históricamente, el oro es un activo de refugio seguro, por lo que incluso en tiempos de crisis, invertir en él siempre es una oportunidad válida.

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