Cómo invertir en fondos: guía completa y alternativas

Publicado: 17 junio 2021 por Norberto

Cómo invertir en fondos es una pregunta repetida por muchos inversores que buscan alternativas a los modelos de inversión tradicionales basados en la compra de acciones de manera directa.

Los fondos de inversión son populares debido a razones como las siguientes:

  1. Permiten invertir en activos de manera diversificada
  2. Es posible encontrar opciones para prácticamente cualquier perfil inversor
  3. Aplica un modelo de fiscalidad en diferido que puede ser interesante en algunos escenarios

Pero también presenta algunas desventajas a tener en cuenta como las comisiones y los costes que pueden lastrar de manera importante la rentabilidad del producto.

Una alternativa es invertir en ETF, a través de una de las mejores plataformas de Trading del mercado como es eToro.

Cómo invertir en fondos: qué son los fondos de inversión

Los fondos de inversión reúnen el dinero de varios inversores y le dan una participación en una cartera de activos, que puede incluir acciones, bonos, propiedades, efectivo o una mezcla de ellos.

  1. El valor de su inversión sube y baja en función de esos activos.
  2. Hay dos tipos principales de fondos de inversión: los de gestión activa y los de gestión pasiva.
  3. Los gestores de fondos activos toman regularmente decisiones de inversión en su nombre, como qué acciones comprar y cuándo venderlas.
  4. Su objetivo es obtener una rentabilidad superior a la del mercado o a la de un índice de referencia específico.
  5. Los fondos pasivos siguen efectivamente un mercado o un índice específico en un intento de igualar sus rendimientos.
  6. Por ejemplo, el gestor del fondo puede comprar todas las acciones del índice ASX 200, en un intento de emular su rendimiento.
  7. Estos fondos, también conocidos como fondos de seguimiento, son más baratos de invertir que los de gestión activa.
  8. Los fondos cotizados son un tipo de fondo de gestión pasiva cada vez más popular.

Hay una gran variedad de fondos de inversión, incluidos los que tienen activos a los que de otro modo sería difícil acceder, como acciones internacionales, propiedades comerciales o infraestructuras.

El valor de los fondos de inversión puede bajar o subir, y no hay garantía de que un fondo gestionado activamente vaya a tener un mejor rendimiento que el mercado, y muchos no lo tienen.

Cuando se invierte en un fondo hay que pagar una comisión anual al gestor. Aunque pueda parecer una cantidad relativamente pequeña, es muy importante vigilar estos costes, ya que pueden mermar sus rendimientos y hacer que sus inversiones tengan un rendimiento inferior a largo plazo.

Cómo invertir en fondos: ventajas y desventajas de los fondos de inversión

El valor de los fondos de inversión puede bajar o subir, y no hay garantía de que un fondo gestionado activamente vaya a tener un mejor rendimiento que el mercado, y muchos no lo tienen.

Cuando se invierte en un fondo hay que pagar una comisión anual al gestor. Aunque pueda parecer una cantidad relativamente pequeña, es muy importante vigilar estos costes, ya que pueden mermar sus rendimientos y hacer que sus inversiones tengan un rendimiento inferior a largo plazo.

Hay una gran variedad de fondos de inversión, incluidos los que tienen activos a los que de otro modo sería difícil acceder, como acciones internacionales, propiedades comerciales o infraestructuras.

El valor de los fondos de inversión puede bajar o subir, y no hay garantía de que un fondo gestionado activamente vaya a tener un mejor rendimiento que el mercado, y muchos no lo tienen.

Cuando se invierte en un fondo hay que pagar una comisión anual al gestor. Aunque pueda parecer una cantidad relativamente pequeña, es muy importante vigilar estos costes, ya que pueden mermar sus rendimientos y hacer que sus inversiones tengan un rendimiento inferior a largo plazo.

invertir en etf

Cómo invertir en fondos: cómo es la alternativa de los ETF

Los ETF (Exchange Traded Funds) son fondos de inversión innovadores y administrados de forma pasiva que se negocian en la bolsa de valores como acciones simples. Su característica se relaciona con el hecho de que replican el desempeño de los Activos presentes en ellos (acciones, bonos o commodities).

No es una posibilidad remota definir los ETF como un verdadero «futuro del mercado de valores» y del comercio en general. De hecho, este tipo de inversión es muy rentable, de bajo riesgo y muy fácil de realizar incluso desde casa. Puede intercambiar ETF con su teléfono inteligente, incluso en movimiento, o desde el sillón de su casa con su tableta o computadora.

¿Cómo funcionan los ETF?

Digamos de inmediato que los ETF replican su Benchmark en nuestra cuenta de una manera muy precisa. ¿De qué se trata? El Benchmark representa, por ejemplo, un conjunto de acciones, que puede ser un índice o una serie de acciones bien seleccionadas y de bajo riesgo en la bolsa de valores.

Entonces, en términos simples, un ETF es esencialmente un índice o el punto de referencia de un conjunto de acciones u otros instrumentos de inversión. Invertir en ETF es una de las mejores opciones que puede tomar: más rentable que las cuentas de depósito y menos costoso que los bonos.

Invertir en ETF Pros y contras

Las ventajas de los ETF son numerosas, ya hemos visto algunas de ellas, como la posibilidad de diversificar «al cuadrado».

  1. A continuación, se muestra una lista de los principales beneficios de invertir en ETF:
  2. Ausencia de comisiones entrantes y salientes
  3. Posibilidad de cobrar dividendos
  4. Trading en tiempo real
  5. En resumen, todo lo que necesita un inversor para gestionar mejor sus fondos

Seguramente una pregunta que muchos nos hemos hecho: ¿cuáles son los riesgos de invertir en ETFs? Aparentemente bastante similar a los riesgos que uno corre al realizar cualquier inversión financiera. En esencia, a lo largo de los años, los ETF han demostrado ser menos riesgosos en promedio que alternativas similares, como los fondos de inversión.

La motivación es doble:

  1. Los ETF simplemente copian un activo subyacente, que ya está ampliamente diversificado
  2. No hay una gestión activa del Fondo, los errores humanos son limitados

En general, estamos hablando de instrumentos certificados por todos los organismos reguladores más importantes y con un uso muy amplio a nivel mundial. Invertir en fondos cotizados en bolsa es sin duda una buena idea para realizar una buena inversión sólida y rentable.

Dónde invertir en los mejores ETF

Para encontrar los mejores servicios a la hora de invertir debemos buscar los mejores brokers de bolsa. Se va a tratar de brokers regulados y certificados que harán que no a las demos nuestro dinero en entornos poco seguros.

Esto implica operar con plataformas que sean las mejores. Para operar con la alternativa a los fondos de inversión tradicionales que representan los ETF resulta interesante fijarse en la propuesta de eToro.

Se trata de una plataforma regulada, en España se haya inscrito en la CNMV, y cuenta con millones de usuarios de una larga experiencia de mercado.

Esta plataforma puede ofrecer en la actualidad más de un centenar y medio de fondos cotizados, que además se actualiza y crece constantemente. A través de un simple clic el inversor puede acceder a este modelo de inversión en un entorno seguro y confiable.

eToro

eToro se considera una de las mejores plataformas de Trading del mercado. Durante más de 10 años de experiencia, ha atraído a millones de usuarios a lo largo de todo el mundo.

Se trata de un broker que cumple con la legislación vigente (Midfid) y que en el caso de España se haya inscrito en la CNMV. Por tanto, es un entorno seguro para la inversión.

INVERTIR EN fondos ETORO

Dentro de las principales características de este broker debemos destacar:

  1. Unos Spreads bajos muy competitivos
  2. Muchos activos para invertir, desde acciones hasta criptomonedas, divisas, etc.
  3. Un sistema de inversión automatizado propio denominado Copy Trading.
  4. Una cuenta demo sin limitación de funcionalidad para operar con dinero virtual de manera gratuita
  5. Acceso a operativas con dinero real a partir de un depósito mínimo de 200 €

El broker ópera sobre una plataforma web muy cómoda y accesible. Es ideal tanto para quien se inicia en las inversiones como para los usuarios veteranos que encontrarán todas las herramientas necesarias para la inversión.

Incluyendo un sistema automatizado aclamado que se llama copy Trading.

eToro también ofrece a sus usuarios el acceso a una cuenta demo. Las cuentas demo permiten al usuario probar todas las funciones de la plataforma sin arriesgar dinero propio. Se opera con dinero virtual y son muy útiles para aprender y mejorar en las estrategias de inversión.

Regístrate ahora y opera con eToro

Conclusión

A lo largo de la guía hemos tratado de definir lo que son los fondos de inversión, sus ventajas y desventajas, y la alternativa que suponen los ETF.

Se trata de un producto financiero que permite invertir en diferentes tipos de acciones y mercados. Por sus propias características es un producto muy orientado a la diversificación. Dentro de los diferentes tipos que existen de fondos, los hay orientados a cuasi cualquier perfil de inversor posible.

Por su parte, Los ETF, que pueden operarse en los mejores brokers de bolsa, ofrecen una alternativa diferente, en la que, con una administración pasiva generalmente, tratan de replicar el desempeño de un activo que puede ser acciones, bonos u otros.

Se trata de un modelo distinto, creciente, y que atrae a muchos inversores.

Para operar este tipo de formato es importante elegir una buena plataforma. Con eToro es posible operar sin comisiones y con márgenes muy bajos para los precios de BID y ASK. También será posible practicar con una cuenta Demo para evaluar la bondad de esta plataforma con sus propios ojos.

Plataforma: etoro
Depósito min.: 200€
Licencia: Cysec
España: ✅ Latinoamérica: ✅
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    Preguntas frecuentes

    ¿Qué son los Fondos de inversión?

    Son productos financieros que permiten que varios inversores junten su dinero en una bolsa común y diversifiquen en diferentes activos y acciones. Se gradúan dependiendo de sus características y modelo de inversión, los hay de renta fija, renta variable, mixtos, garantizados, etc.

    ¿Qué son los ETF?

    Son fondos de inversión innovadores y administrados de forma pasiva que se negocian en la bolsa de valores como acciones simples. Su característica se relaciona con el hecho de que replican el desempeño de los Activos presentes en ellos (acciones, bonos o commodities).

    ¿Cómo debe ser una plataforma de trading confiable para operar ETF?

    Debe tratarse de una plataforma regulada y segura. La regulación tiene que ver con el control por las autoridades reguladoras del cumplimiento de la normativa vigente en relación a la comercialización de productos financieros. En el caso europeo esta normativa es Midfid.

    ¿Qué es eToro?

    Es uno de los brokers líder de mercado. Lleva operando más de una década y ha ganado millones de usuarios a lo largo de su historia. Se trata de un broker regulado, seguro y confiable. 

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