Cómo invertir en ETF: guía para entender la inversión

Publicado: 17 junio 2021 por Norberto

Cómo invertir en ETF es una pregunta que muchas personas que se acercan por primera vez a este tipo de productos se hacen. Los ETF son un modelo de inversión que ha ganado mucha popularidad en los últimos años.

¿Por qué los ETF son tan populares? Hay 4 razones principales:

  1. Sencillez: muy fácil de activar y comprender, ya que replican un benchmark de referencia
  2. Transparencia: su precio siempre se actualiza, segundo a segundo
  3. Flexibilidad: no caducan y se pueden pagar online y en pocos minutos
  4. Económico: costes de activación y gestión muy bajos

Para invertir en los principales ETF con las mejores condiciones del mercado, una opción muy atractiva es eToro, una de las mejores plataformas de Trading del mundo y broker líder de mercado en Europa, al que analizaremos también a lo largo de la guía.

Dónde operar los mejores ETF

Como siempre, el servicio de máxima calidad se encuentra en plataformas certificadas y profesionales: a la hora de invertir nuestro dinero no tiene sentido arriesgar.

Debemos confiar siempre y en los mejores operadores. Incluso para los ETF, ocurre lo mismo. En España tenemos eToro, una plataforma galardonada con años de experiencia en los mercados.

Contiene alrededor de 151 fondos cotizados en un y un bolsa, un número que crece constantemente. Con un simple clic será posible operar en este segmento de mercado y comenzar a invertir con seguridad y profesionalismo.

En la sección dedicada, será posible ver todos los ETF presentes y seleccionarlos en función del rendimiento y otros criterios, como el segmento de mercado.

INVERTIR EN ETFS ETORO

eToro

eToro es uno de los brokers más veteranos, seguros y confiables del mercado. A lo largo de más de una década de existencia ha sabido ganar la confianza de millones de inversores alrededor del mundo. Es un broker seguro que en España se encuentra también inscrito en la CNMV.

Entre las características más destacadas de este broker destacan:

  1. Unos Spreads bajos muy competitivos
  2. Muchos activos para invertir, desde acciones hasta criptomonedas, divisas, etc
  3. Un sistema de inversión automatizado propio denominado Copy Trading
  4. Una cuenta demo sin limitación de funcionalidad para operar con dinero virtual de manera gratuita
  5. Acceso a cooperativas con dinero real a partir de un depósito mínimo de 200 €

eToro opera sobre su propia plataforma, se trata de un entorno muy accesible y asequible para cualquier perfil de usuario, donde novatos y veteranos pueden operar con total tranquilidad.

El copy Trading es un sistema automatizado que permite invertir copiando las inversiones de traders profesionales. Es una fórmula muy apreciada para invertir en modo automático. Brinda la posibilidad de tratar de obtener rentabilidad como un profesional sin serlo, copiando las estrategias de auténticos profesionales.

eToro ofrece también una cuenta demo gratuita. Esta cuenta facilita el acceso a todas las funciones de la plataforma incluyendo el copy Trading. La cooperativa se realiza con dinero virtual, sin asumir riesgo alguno. Esto ayuda tanto a conocer la plataforma como a mejorar nuestro nivel de Trading.

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¿Qué son los ETF?

Los ETF (Exchange Traded Funds) son fondos de inversión innovadores y administrados de forma pasiva que se negocian en la bolsa de valores como acciones simples. Su característica se relaciona con el hecho de que replican el desempeño de los Activos presentes en ellos (acciones, bonos o commodities).

No es una posibilidad remota definir los ETF como un verdadero futuro del mercado de valores y del comercio en general. De hecho, este tipo de inversión es muy rentable, de bajo riesgo y muy fácil de realizar incluso desde casa. Puede intercambiar ETF con su teléfono inteligente, incluso en movimiento, o desde el sillón de su casa con su tableta o computadora.

¿Cómo funcionan los ETF?

Digamos de inmediato que los ETF replican su Benchmark en nuestra cuenta de una manera muy precisa. ¿De qué se trata? El Benchmark representa, por ejemplo, un conjunto de acciones, que puede ser un índice o una serie de acciones bien seleccionadas y de bajo riesgo en la bolsa de valores.

Entonces, en términos simples, un ETF es esencialmente un índice o el punto de referencia de un conjunto de acciones u otros instrumentos de inversión. Invertir en ETF es una de las mejores opciones que puede tomar: más rentable que las cuentas de depósito y menos costoso que los bonos.

¿Cuánto dinero se necesita para invertir en ETF?

No se necesitan grandes fondos para invertir. De hecho, 200 euros también son suficientes con corredores como eToro.

La motivación radica en el hecho de que los corredores con licencia como este último ofrecen operaciones con apalancamiento. Esto le permite ganar dinero como fondo de cobertura mientras opera con los fondos de un estudiante.

En resumen, con los ETF se abren enormes puertas en el mundo financiero.

Diversificar con ETFs

La diversificación es un aspecto muy importante. Averigüemos por qué de inmediato. Haciendo una serie de cálculos, y los proponemos a continuación (de forma muy simplificada), es posible asegurar sus fondos, ganando exponencialmente.

Ejemplo: tu capital es 100 e invierte todo en una acción. Esa acción se derrumba y el valor de las acciones se desploma. Se encontrará sin un céntimo porque has invertido sin diversificar, poniendo todo su dinero en una sola inversión.

Una opción sería por ejemplo invertir en 5 ETF diferentes, que a su vez son canastas de acciones, dividiendo tu capital en cinco partes que se correspondan con el 20% del importe.

¿Qué implica? Por lo tanto, tus activos todavía están diversificados más aún. Incluso si una acción colapsa, solo perderás una pequeña parte del 20% asignado a ese ETF en particular. Quizás, la pérdida ya estará «amortiguada» por el desempeño de otro ETF o incluso de otras acciones en ese mismo ETF.

Estamos hablando del portafolio perfecto que sin duda te permitirá obtener ganancias sin problemas con un riesgo muy bajo.

Invertir en ETF Pros y contras

Las ventajas de los ETF son numerosas, ya hemos visto algunas de ellas, como la posibilidad de diversificar al cuadrado. A continuación, se muestra una lista de los principales beneficios de invertir en ETF:

  1. Ausencia de comisiones entrantes y salientes
  2. Posibilidad de cobrar dividendos
  3. Trading en tiempo real
  4. En resumen, todo lo que necesita un inversor para gestionar mejor sus fondos

Seguramente una pregunta que muchos nos hemos hecho: ¿cuáles son los riesgos de invertir en ETFs? Aparentemente bastante similar a los riesgos que uno corre al realizar cualquier inversión financiera. En esencia, a lo largo de los años, los ETF han demostrado ser menos riesgosos en promedio que alternativas similares, como los fondos de inversión.

La motivación es doble:

  1. Los ETF simplemente copian un activo subyacente, que ya está ampliamente diversificado
  2. No hay una gestión activa del Fondo, los errores humanos son limitados

En general, estamos hablando de instrumentos certificados por todos los organismos reguladores más importantes y con un uso muy amplio a nivel mundial. Invertir en fondos cotizados en bolsa es sin duda una buena idea para realizar una buena inversión sólida y rentable.

¿Cuánto retorno tienen los ETF?

Es difícil responder a esta pregunta con exactitud, ya que hay miles de ETF y es imposible hacer un promedio ponderado de cada uno. Sin embargo, podemos afirmar que a lo largo de su trayectoria siempre han tenido un desempeño general positivo y el nivel de satisfacción de los inversores es alto.

¿Cuáles fueron los mejores ETF de 2020? Aquí está el ranking con los 5 mejores resultados:

ETF RENDIMIENTO
S&P Global Clean Energy 98,81%
BVP Nasdaq Emerging Cloud 87,92%
Videojuegos y deportes electrónicos de MVIS Global 69,30%
Elwood Blockchain Global Equity 65,30%
Mercados emergentes EMQQ 63,80%

Conclusión

En esta guía hemos definido en detalle qué son y cómo invertir en ETF, uno de los métodos de inversión más innovadores y rentables.

Los mercados financieros, como sabemos, permiten inversiones rentables tanto a corto como a largo plazo. Operar con ETF permite tanto obtener ganancias inmediatas como implementar estrategias de ganancias a mediano / largo plazo.

Por lo general, las plataformas profesionales permiten satisfacer las necesidades de cada comerciante. De hecho, las técnicas para obtener ganancias en la bolsa de valores son muchas y operar con ETF es solo una de las muchas estrategias ganadoras.

Con eToro es posible operar sin comisiones y con márgenes muy bajos para los precios de BID y ASK. También será posible practicar con una cuenta Demo para evaluar la bondad de esta plataforma con sus propios ojos.

Hay que recordar también que esta plataforma ofrece la posibilidad de operar en modo automático a través del Copy Trading. También, ofrece una cuenta demo en la que puedes replicar todas las inversiones que deseas llevar a cabo sin riesgo alguno gracias a qué opinas con dinero virtual y no con dinero real.

Preguntas frecuentes

¿Qué son los ETF?

Son un producto financiero. Su nombre es un acrónimo de Exchange Traded Funds. Son fondos de inversión que se administran de forma pasiva y su comportamiento en el mercado es similar al de las acciones. En los últimos años esta fórmula de inversión ha crecido de manera exponencial.

¿Dónde se pueden operar los ETF?

Los ETF se pueden operar a través de diferentes intermediarios. Sin embargo, algunas plataformas de Trading de primer nivel como eToro, ofrecen la posibilidad de invertir de manera cómoda y segura.

¿Cómo debe ser una plataforma de trading confiable?

Debe tratarse de una plataforma regulada y segura. La regulación tiene que ver con el control por las autoridades reguladoras del cumplimiento de la normativa vigente en relación a la comercialización de productos financieros. En el caso europeo esta normativa es Midfid.

¿Qué es eToro?

Es una de las mejores plataformas de Trading del mundo. Permite operar con activos de todo tipo, desde acciones hasta criptomonedas, índices o ETFs. Presenta unos spreads muy bajos en comparación a la competencia. Ofrece valores añadidos como la cuenta demo o el copy Trading entre otros.

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